Портфолио Инвестмент

Шта је улагање у портфељ?

Портфељска инвестиција је практична или пасивна инвестиција хартија од вредности у портфељу, а врши се уз очекивање да се он врати. Овај очекивани принос је директно повезан са очекиваним ризиком улагања. Постоје додатни прорачуни приноса, попут приноса који се тежи новцу. Улагање у портфељ разликује се од директних инвестиција, које подразумева преузимање знатног удела у циљној компанији и вероватно повезано са свакодневним управљањем.

Портфељска инвестиција је стратешки инвестициони процес, док тактички приступ укључује активну куповину и продају хартија од вредности током кратких временских периода.

1:23

Разумевање Портфолио улагања

Разумевање Портфолио улагања

Портфељске инвестиције могу да обухватају широк спектар класа имовине као што су акције, државне обвезнице, корпоративне обвезнице, благајнички записи, фондови за инвестирање у некретнине (РЕИТс), фондови којима се тргује на берзи (ЕТФс), узајамни фондови и депозитни сертификати. Улагања у портфељ могу такође да укључују опције, деривате попут налога и фјучерса, и физичка улагања попут робе, некретнина, земљишта и дрвета.

Састав улагања у портфељ зависи од низа фактора. Неке од најважнијих укључују толеранцију на ризик инвеститора, хоризонт улагања и уложени износ. За младог инвеститора са ограниченим средствима, узајамним фондовима или фондовима којима се тргује на берзи могу бити одговарајуће портфолио инвестиције. За високу нето вредност појединца, портфељне инвестиције могу укључивати акције, обвезнице, робу и некретнине за изнајмљивање.

Савремена теорија портфеља (МПТ) уобичајена је метода за оптимизацију карактеристика ризика и поврата портфељске инвестиције.

Портфељска улагања за највеће институционалне инвеститоре, као што су пензиони и државни фондови, укључују значајан део инфраструктурне имовине као што су мостови и путарине. Улагања у портфељ за институционалне инвеститоре углавном морају имати веома дуг живот тако да се трајање њихове имовине и обавеза подудара.

Кључне Такеаваис

• Портфељска инвестиција је разноврстан приступ инвестирању који тражи поврат.
• Портфељска инвестиција је дугорочна и пасивна (куповина и задржавање) стратегија.
• Толеранција на ризик и временски хоризонт су кључни фактори у изградњи било каквог портфељног улагања.

Утицај толеранције на ризик, старосног и временског хоризонта

Улагања која се врше у портфељу зависе од појединачних околности инвеститора и анализе сценарија. Они са већом толеранцијом на ризик могу погодовати улагању у акције, некретнине, међународне хартије од вредности и опције, док се конзервативнији улагачи могу одлучити за државне обвезнице и акције великих познатих компанија.

Ове склоности према ризику такође треба одмјерити у складу са циљевима и временским хоризонтом инвеститора. Млада особа која штеди за пензију може имати 30 и више година да штеди, али није у складу с ризицима на берзи. Овај појединац можда жели да фаворизује конзервативнији спој портфељских инвестиција упркос дугом временском хоризонту. Супротно томе, појединци са високим ризиком толерисања могу желети да избегну велика издвајања за ризичније залихе раста ако се приближавају старосној пензији. Напредовање према портфељу конзервативнијих инвестиција генерално се препоручује јер се ближи циљ улагања.

Портфолио улагања за пензионисање

Улагачи који штеде за пензију требали би се фокусирати на разнолику мјешавину јефтиних улагања за свој портфељ. Индексни фондови постали су популарни на појединачним рачунима за пензионисање (ИРА) и на рачунима 401 (к), због њихове широке изложености бројним разредима имовине на минималном нивоу трошкова. Ове врсте фондова чине идеално основно улагање у пензионим портфељима. Они који желе више приступити практичном приступу могу смањити распоређивање портфеља додавањем додатних комбинација имовине као што су некретнине, приватни капитал и појединачне акције и обвезнице у њихов портфељ.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Портфељ финансијских средстава Портфељ је група финансијских средстава као што су акције, обвезнице и новчани еквиваленти, такође њихови међусобни парови који се тргују на бурзи и затворени фондови. више Дефиниција управљања портфељем Управљање портфељем укључује одлучивање инвестиционог микса и политике, упоређивање улагања са циљевима, алокацију имовине и уравнотежење ризика са перформансама. више Разумевање инвеститора Свако ко инвестира капитал с очекивањем финансијских приноса је инвеститор. Постоји широк избор инвестицијских средстава, укључујући (али не ограничавајући се на њих) акције, обвезнице, робе, узајамне фондове, фондове којима се тргује на берзи, опције, фјучерс, девизе, злато, сребро и некретнине. више Расподјела имовине Расподјела средстава је процес одлучивања гдје треба ставити новац за рад на тржишту. више Истраживање раста капитала и како га могу постићи инвеститори Раст капитала, или апрецијација капитала, повећава вредност средства или улагања у току времена. Раст капитала мери се разликом између тренутне вредности или тржишне вредности средства или инвестиције и његове откупне цене. више Дефиниција улагања Улагање је акт расподјеле средстава имовини или преузимања капитала у настојању да се оствари приход или профит. више партнерских веза