Планер пензионисања
Пензионерски планер је практикант који помаже појединцима да припреме план за пензионисање. Планер пензионисања идентификује изворе прихода, процењује трошкове, спроводи програм штедње и помаже у управљању имовином. Процјена будућих новчаних токова и имовине такође је централни дио рада пензионерског планера. Он или она могу користити веб базирани калкулатор или софтверски програм који ће предвидјети будуће новчане токове и средства на основу унесених података.
БРЕАКИНГ ДОВН Планер пензија
Иако се већина планера пензионера бави финансијским аспектима планирања пензионисања, неки планери баве се и нефинансијским аспектима, укључујући како провести неко време у пензији, где живети и када престати са радом, да напоменемо само неколико њих.
Данас се пензионери који се планирају увелико ослањају на онлине алате и софтвер за планирање пензионера, али, као и било која врста прогнозе, произведене информације су једнако добре као и подаци који се користе. План који је створио пензионерски планер ни на који начин није потпун предиктор пензијских трошкова или потреба за примањима, али је добро полазиште.
Кредити за планирање пензионера
Свако може себе назвати планером пензионисања, због чега је потрошачима мудро да потраже акредитиве и референце пре него што их ангажују. Ево три главна документа која ваља размотрити:
Професионално признање професионалног дохотка за пензију нуди Амерички факултет за финансијске услуге.
Цертификовани финансијски планер (ЦФП) је везан строгим захтевима које поставља Сертификовани одбор за стандарде финансијског планера, Инц. (Одбор ЦФП). У почетни ЦФП сертификат постоје четири дела; образовање, испит, искуство и етика. Кандидату ЦФП-а требаће да стави до 1.000 сати да заврши тражени курс и испит. Кандидат за ЦФП мора имати минималан степен образовања са дипломом и курсевима из финансијског планирања.
Престижни инвестицијски цертификат Цхартеред Финанциал Аналист (ЦФА) издаје међународно признат ЦФА Институт. ЦФА је посебно важан у областима инвестиционог истраживања и управљања портфељем. Слично као и ЦФП, за ЦФА постоје строги захтеви за образовање, искуство и испите. „Да бисте постали редовни члан ЦФА института, мораћете да стекнете диплому акредитоване институције или стекнете еквивалентно образовање или радно искуство“, наводи се на веб локацији ЦФАинституте.орг . Власник ЦФА такође мора имати 48 месеци сродног професионалног радног искуства у области која се односи на инвестиције. Најизазовнији аспекти добијања ЦФА сертификата су три обавезна испитивања. Сваки траје шест сати и мора се узимати током неколико година. ЦФА испит тестира теме из ових дисциплина: рачуноводство, економија, етика, финансије и математика.
Лични финансијски специјалиста (ПФС) има акредитацију високо цењеног америчког Института за сертификоване јавне рачуновође (АИЦПА). Овај професионалац је сертификовани јавни рачуновођа (ЦПА) са додатном експертизом у свим аспектима управљања финансијама и богатством. ПФС проучава планирање имовине, планирање пензија, инвестирање, осигурање и додатна подручја личног финансијског планирања. Ово именовање такође захтева три године радног искуства, строго континуирано стручно образовање и високе етичке стандарде. Слично претходним сертификатима високог нивоа, ПФС мора положити испит.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.