РИА-и користе технологију за решавање проблема малих предузећа

У прошлости, страх од немогућности да обезбеде исти ниво ресурса клијентима можда је спречавао финансијске саветнике да не оставе позиције у великим жичарама или брокерско-дилерским фирмама да раде за мање компаније. Данас технологија чини ову забринутост застарелом. Како интересовање за финтецх наставља да расте и софтвер за финансијско планирање постаје широко доступан и економичан, многи саветници доносе одлуку да напусте фирме за продају и постану регистровани инвестициони саветници (РИА), независни брокерски дилери (ИБД) или, у неким случајеви, покрећу своје фирме РИА.

Поред уобичајеног софтвера за истраживање и управљање портфељем, транзицију од рада у великој институцији олакшава нова технологија чији је циљ да помогне малим предузећима да поједноставе пословање у заледама. Давид Руеди РИЦП®, финансијски саветник у компанији Руеди Веалтх Манагемент у Цхампаигн-у, Илл., Каже да ће, када се покрене посао, "... још увек доћи до повећања" у количини посла који није клијент који мора бити Готово. Међутим, "технологија је драстично умањила изазове управљања фирмом, чинећи је изводљивом за некога да води малу фирму с профитабилношћу."

Много пута предузетници не схватају колико је тешко и скупо координирати и интегрисати све своје резервне операције, као што су ХР, платни списак, усклађеност и бенефиције запослених. Иако цео пакет саветодавних технологија може бити скупо, дугорочно гледано, време које се ослобађа трошења на активности окренуте клијенту може потенцијално надокнадити првобитне трошкове софтвера.

Искуство са дигиталним клијентом

Цраиг Стувланд је извршни директор и председник, а Цраиг Бутлер је управљачки партнер у компанији Тру Индепенденце у Тигарду, Орегон. Циљ компаније је „Оснажити инвестицијске професионалце помоћу алата и подршке која им је потребна да створе успешне независне инвестиционе саветодавне фирме и компаније за управљање богатством.“ Два предузетника виде технологију као измењивача игара за унапређење искуства клијената. Поред софистицираних алата за управљање портфељем, многи комплетни пакети технологија које саветничке компаније могу да купе имају портале на којима се клијенти могу пријавити и имати значајно дигитално искуство.

Од комуникације с пружатељима здравствених услуга преко интернетског портала, до извршавања трансфера, уновчивања чекова и других трансакција електронским путем, многи потрошачи очекују дигитално искуство у сваком тренутку када им од пружатеља услуга пруже услуге. Велике електране које се боре да ажурирају своје платформе или обуче све своје запосленике на новим могућностима због своје велике инфраструктуре остају без посла. Како финтецх мења индустрију управљања богатством, способност брзог прилагођавања на најновија достигнућа технологије је пресудна како би се задовољила очекивања клијената, а мале и / или независне саветодавне фирме често имају предност.

Беионд Манагемент Портфолио

У прошлости, саветници су морали сами да управљају свим оперативним детаљима - сагласношћу, платним списковима, накнадама запослених и пословним осигурањем - или су морали да ангажују легију ЦПА-а, осигуравајућих агената и спољних фирми да управљају њиховим канцеларијама. Не само да је успостављање таквих односа дуготрајно и споро, већ и оутсоурцинг толико функција може бити скупо. Према СЦОРЕ-у, непрофитна организација за мала предузећа, већина власника малих предузећа сваке године потроши 41 сат (или више) на припрему пореза. Трошкови се разликују, али већина власника предузећа троши трошкове од најмање 1.000 долара годишње на ове услуге, са 16% потрошених 20.000 долара или више. Извршење дужности на платном списку код куће захтева додатних 1 до 2 сата месечно, а месечни трошкови крећу се од 50 до 5000 долара.

Појава технологије малих предузећа значи да саветници не морају да носе све капе свог власника малог предузећа, који раде као рачуновођа или читаво одељење за људске ресурсе. Руеди каже, "У прошлости је покретање РИА-е било застрашујући задатак, јер напуштање жичара или БД-а значило је да ћете морати много да радите ручно, одузимајући време од суочавања са клијентима и активности раста."

У Руеди Веалтх Манагемент користе софтвер за обрачунавање, извештавање, ребалансирање портфеља, обједињавање рачуна и операције поштивања закона. Предности коришћења алата за управљање неким од ових аспеката саветодавне фирме су очигледне. Али за нешто попут узимања белешки клијента, додавање вредности можда неће бити одмах очигледно, посебно када можете само да водите белешке руком. Према Давиду Руедију, „Уношење информација у систем управљања односима са клијентима (ЦРМ) у почетку вам се може чинити дуготрајно, али дугорочно ће вам уштедјети време смањујући грешке и омогућавајући вам брз приступ прошлим белешкама пре клијента састанци. “

Слобода избора прилагођених алата за извештавање

Додатна предност напуштања велике институције и рада као независни саветник је у томе што саветници имају слободу да бирају који софтвер желе да користе на основу онога што ће заиста користити њиховим клијентима. Лаурен Поднос ЦФП®, финансијски је планер у Веалтх Царе ЛЛЦ предузећу у Нев Иорку, НИ. Поднос каже да је као саветник у већој институцији „била принуђена да клијентима даје извештаје од 70 страница [који] су преплавили и збунили клијенте“. Сада, када има шансу да одабере сопствене алате за извештавање, Лаурен својим клијентима даје "... сажет, једноставан за разумевање извештај чини да се осећају пријатније."

Стувланд каже да може бити изазовно да научите како да оптимизујете читав спектар функција новог софтверског програма. Саветници се могу осећати као да „пију из ватрогасне куће“. Међутим, технологија има моћ да учини фирму конкурентном и важно је да је искористи како би побољшала искуство клијента.