Размештај ризика и поврата

Шта је повраћај ризика и повратка?

Компензација ризика и повратка каже да се потенцијални поврат повећава с повећањем ризика. Користећи овај принцип, појединци повезују ниске нивое несигурности са ниским потенцијалним приносима, а високи нивои несигурности или ризика с високим потенцијалним приносима. Према компромису повраћаја ризика, уложени новац може донети већи профит само ако инвеститор прихвати већу могућност губитака.

1:29

Размештај ризика и поврата

Разумевање компромиса и повратка ризика

Компензација ризика и повратка је принцип трговања који повезује високи ризик са високом наградом. Одговарајући повраћај ризика и поврата зависи од низа фактора, укључујући инвеститору толеранцију на ризик, године инвеститора до одласка у пензију и потенцијал надокнаде изгубљених средстава. Вријеме такође игра битну улогу у одређивању портфеља са одговарајућим нивоима ризика и награде. На пример, ако инвеститор има способност да дугорочно инвестира у акције, то инвеститору пружа потенцијал да се опорави од ризика на медведим тржиштима и учествује на биковим тржиштима, док ако инвеститор може инвестирати само за кратко време У истом власничком капиталу, постоји већа понуда ризика.

Инвеститори користе повраћај ризика и поврата као једну од битних компоненти сваке инвестиционе одлуке, као и да процене свој портфељ у целини. На нивоу портфеља, повраћај ризика и приноса може да укључи процену концентрације или разноликости удела и да ли комбинација представља превише ризика или потенцијал приноса нижи од жељеног.

Кључне Такеаваис

• Компензација ризика и поврата је принцип улагања који указује да што је већи ризик, већа је и потенцијална награда.
• Да би израчунали одговарајући повраћај ризика и поврата, инвеститори морају размотрити многе факторе, укључујући општу толеранцију на ризик, потенцијал да надокнаде изгубљена средства и још много тога.
• Инвеститори приликом доношења одлука о инвестирању узимају у обзир повраћај ризика и ризика за појединачна улагања и преко различитих портфеља.

Посебна разматрања

Мерење појединачног ризика у контексту

Када инвеститор разматра улагања са високим ризиком и повратом, инвеститор може применити одмере ризика и повратка на возило појединачно, као иу контексту портфеља у целини. Примери инвестиција високог ризика са високим ризиком укључују опције, залихе новца и средства којима се тргује на берзи (ЕТФ). Генерално посматрано, диверзифицирани портфељ умањује ризике које представљају појединачне инвестиционе позиције. На пример, позиција деонице може да има велики ризик појединачно, али ако је то једина позиција у већем портфељу, ризик настао држањем акција је минималан.

Откуп ризика и поврата на нивоу портфеља

Уз то, трговина ризиком и повратом постоји и на нивоу портфеља. На пример, портфељ састављен од свих акција представља и већи ризик и већи потенцијални принос. У оквиру целокупног портфеља капитала, ризик и награда могу се повећати концентрирањем инвестиција у одређене секторе или заузимањем појединих позиција које представљају велики проценат удела. За инвеститоре, проценом кумулативне промене ризика и повратка свих позиција може се пружити увид о томе да ли портфељ преузима довољно ризика за постизање дугорочних циљева повратка или су нивои ризика превисоки у односу на постојећу комбинацију удјела.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Ризик ризика поприма више облика, али је широко категорисан као шанса да се исход или стварни поврат инвестиције разликују од очекиваног исхода или поврата. више Управљање ризиком у финансијама У финансијском свету, управљање ризиком представља процес идентификације, анализе и прихватања или ублажавања несигурности у одлукама о инвестирању. Управљање ризиком догађа се у било којем тренутку када инвеститор или менаџер фонда анализира и покуша квантификовати потенцијал за губитке од инвестиције. више Тражење ризика Тражење ризика је прихватање веће волатилности и несигурности у инвестирању или трговању у замену за очекивани већи принос. више Како функционише анализа ризика Анализа ризика је процес процене вероватноће да се негативни догађаји појаве у корпоративном, државном или окружењу. више Ассет Мик Ассет микс је рашчлањивање све имовине у фонду или портфељу. Распад комбинације имовине помаже инвеститорима да разумију састав портфеља. више Самостални ризик Самостални ризик повезан је с једном јединицом компаније, подјелом компаније или површином или имовином, за разлику од већег, добро диверзифицираног портфеља. више партнерских веза