Смурф
Смурф је прање новца или неко ко настоји избјећи контролу владиних агенција разбијањем трансакције која укључује велику количину новца у мање трансакције испод прага извјештавања. Смурфинг укључује депоновање илегално стеченог новца на банковне рачуне за трансфер испод радара у блиској будућности.
Како смрф делује
Да би спречили прање новца од стране криминалаца који учествују у илегалним активностима, попут дроге и изнуде, земље попут Сједињених Држава и Канаде захтевају да финансијска институција поднесе извештај о валутној трансакцији који обрађује било коју трансакцију већу од 10.000 долара у готовини. Због тога, криминална група са 50.000 долара у готовини за прање новца може користити неколико смурфова за депоновање било где од 5.000 до 9.000 долара на више рачуна географски расподељених.
"Смурф" је колоквијални израз за прање новца, неко ко је у блиској будућности депоновао илегално стечен новац на банковне рачуне за нерадни пренос. Смурфинг је нелегална активност која може имати озбиљне последице.
Смркање се дешава у три фазе, смештању, слојењу и интеграцији. У фази смештања, где се злочинац ослобађа чувања велике количине илегално стечене готовине стављањем у финансијски систем. На пример, смрк може да пакује готовину у кофер и кријумчира у другу земљу ради коцкања, куповине међународне валуте или других разлога.
Током фазе слојевитости, нелегални новац одвојен је од извора сложеним планом финансијских трансакција који затамњује траг ревизије и прекида везу с изворним злочином. На пример, шмурка пребацује средства електронским путем из једне земље у другу, а затим новац дели на инвестиције смештене у напредним финансијским опцијама или на иностранство.
Фаза интеграције је када се новац враћа криминалцу. Иако постоје бројни начини да се новац врати, изгледа да средства долазе из легитимног извора, а процес не сме да привуче пажњу. На пример, драгоцености као што су имовина, уметничко дело, накит или аутомобили високе класе могу се купити и дати криминалцу.
Пример смркања
Један од начина на који криминалци премештају новац у иностранству познат је као "штуцање шушка". Рецимо, њујоршки злочинац дугује лондонском криминалцу 9.000 долара, а лондонски трговац дугује добављачу из Њујорка 9.000 долара.
- Лондонски трговац одлази у лондонску банку и депонује 9.000 долара, са упутствима да новац уплати у њујоршку банку добављача.
- Лондонски банкар, који сарађује са њујоршким злочинцем, наређује њујоршком криминалцу да депонује 9.000 долара на банковном рачуну добављача Њујорка.
- Лондонски банкар пребацује 9.000 долара са рачуна лондонског трговца на рачун лондонског криминалца.
Лондонски трговац и њујоршки добављач не знају да средства никада нису директно пренета. Све што знају је да је лондонски трговац платио 9.000 долара, а њујоршки добављач 9.000 долара. Међутим, ако буде ухваћен, лондонски банкар могао би се суочити са озбиљним последицама.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.