Савјети за уврштавање у вашу брокерску фирму
Ако желите да постанете берзански посредник, одабир праве фирме биће изузетно важна одлука у вашој каријери. Фирма за коју радите не би требало да одговара само вашој личности и радним навикама, већ и вашој инвестиционој филозофији. У том циљу, у наставку је неколико фактора које би потенцијални посредници или они који имају новоизграђене лиценце Серије 7 требало размотрити пре него што направе било коју фирму.
ПОГЛЕДАЈ: Банкар или брокер: која каријера је права за тебе?
Корпоративна култура
Када је у питању корпоративна култура, требало би размотрити све, од дресс цодеа на послу до учесталости обавезних састанака и интерног образовања, до врста рачуна које ћете моћи отворити. У већим, великим инвестицијским банкама као што су Голдман Сацхс или Морган Станлеи, дресс цоде ће бити прилично формалан. Ове веће банке такође имају тенденцију да истичу продајне састанке и континуиране едукативне сесије изнад и обавезних ФИНРА захтева. Многи такође имају минималне циљеве продаје које ћете морати испунити ако желите да останете у њиховим брокерским програмима за обуку.
С друге стране, мање, регионалније фирме су мало флексибилније. Да би били сигурни, они такође очекују да ће њихово продајно особље бити веома професионално, али вероватно неће бити тако строги као банке са већим именима у погледу наступа брокера или продајних састанака. Поред тога, погоднији су за омогућавање рачуна мама и попа, док веће куће могу од вас тражити да циљате само купце високих нето вредности са милион долара или више уложиве имовине.
Захтеви за накнаду и проспективне захтеве
Брокер има много веће шансе за отварање новог рачуна у већој фирми због препознавања имена. Међутим, због режијских трошкова повезаних са препознавањем овог имена (укључујући одржавање продајних канцеларија, маркетиншки буџети и истраживачко особље), исплате провизија често су ниже од оних мањих фирми. С друге стране, мање фирме, попут оних које се налазе на већини главних улица у Америци, често могу понудити брокерима веће провизије.
Што се тиче истражних радњи, у фирмама попут Меррилл Линцх и ЈП Морган вероватно ћете се морати „насмејати и бирати“. Другим речима, од вас ће се очекивати да ударите телефонима док састављате књигу. С друге стране, мање фирме се више фокусирају на умрежавање и одржавање инвестиционих семинара како би се добиле перспективе. Изградња клијентеле је обавезна, па на вама је да одлучите како бисте то радије урадили и које фирме одговарају вашем стилу продаје.
Врсте и опције улагања
Велике инвестиционе фирме воле да виде своје посреднике да одређени проценат својих пословних књига ставе у различите врсте улагања. Дакле, у неким случајевима се брокери могу наћи ако купују трезорске записе или корпоративне обвезнице за неке своје клијенте, било да им се свиђа или не. Понекад се то догађа зато што инвестицијска компанија закључује ове уговоре. Мање компаније имају тенденцију да буду флексибилније и обично дозвољавају расподелу средстава на различите врсте акција или друга погодна улагања. Такође имају тенденцију да се мање фокусирају на стварање корпоративних или државних обвезница само да би прикупили посао инвестиционог банкарства. Још једна ствар коју треба узети у обзир је да су веће компаније такође познате по притиску на залихе које им истраживачки кадар препоручује, док мање фирме понекад дозвољавају својим брокерима да раде сопствена истраживања.
СЕЕ: Извештај о истраживању Црвене заставе
Способност прибављања иницијалних јавних понуда (ИПО) требало би да буде још један важан фактор ваше одлуке. Мале фирме, које не обављају никакав уговор о осигурању, обично немају приступ почетној понуди акција. С друге стране, велике банке често добијају прве провале у понуди, а њихови брокери често добијају средства за продају својим клијентима.
Да будемо јасни, ИПО-и нису прикладни за све инвеститоре. У ствари, многи брокери граде огромну књигу пословања без икаквог приступа почетној понуди. Међутим, брокерима може бити корисно да овај алат имају испод појаса. Уосталом, могућност добијања акција у ИПО-у је изузетно привлачна за клијенте и помоћи ће регистрованим представницима да прикупе нове клијенте.
Да ли су ваши клијенти заиста ваши?
У већини брокерских фирми рачуни клијената које отворите припадају компанији. Другим речима, ако одете или ако вас отпусте, компанија води те рачуне. Надаље, као дио вашег почетног уговора о раду, вероватно ћете морати да потпишете документ који вам забрањује да контактирате било којег од тих клијената током одређеног временског периода, чак и након што се одвојите од фирме. Неке велике фирме такође имају репутацију за потискивање старећих брокера и вођење рачуна. Иако то можда није уобичајено, требало би бити свесно.
Мање компаније мама и пука могу вам дозволити да задржите клијенте ако одете, а њихови уговори о раду вероватно неће бити тако строги. То значи да чак и ако компаније које раде са мами и попови не дозвољавају да вас клијенти задрже након раздвајања, можда вам неће забранити да их контактирате низ пут. То је велика ствар!
Доња граница
Ако желите да се упустите у акцију брокерских послова, морате узети у обзир много фактора. Пре него што у фирми прихватите дугорочан положај, обавезно урадите домаћи задатак. Биће вам драго да јесте!