Главни изазови за финансијске саветнике

Финансијски саветници данас имају пуно изазова са којима се суочавају у свакодневној пракси. Морају носити многе капе, укључујући оне менаџера имовине, финансијског планера, психолога и трговца како би успели. И док већина саветника може добро носити неке од ових капа, увек постоје једна или две улоге које већина треба да одигра.

Ево неких од највећих изазова са којима се саветници данас суочавају у својим напорима да шире пословање и промовишу свој бренд у јавности.

Кључне Такеаваис

• Нико није рекао да је финансијски саветник лак посао - али многи изазови са којима се саветници суочавају имају мало везе са финансијама или избором улагања.
• Велики део изазова укључује одржавање односа са клијентима и управљање њиховим очекивањима.
• Независни саветници који не раде за већу фирму могу такође желе да нађу подршку професионалних организација уместо да то раде потпуно сами.

Управљање очекивањима клијента

Ово је област где саветници треба да разумеју психологију клијента како би успели. Иако је управљање портфељем клијента можда врло једноставан посао, управљање њиховим очекивањима може бити много теже. Многи клијенти имају нереална очекивања када су у питању поврат улагања и камате.

Саветници треба да буду у стању да покажу клијентима како додају вредност једначини улагања. Један од начина на који то могу учинити је помагање клијентима да одрже дугорочну перспективу у свом улагању како не би кренули даље од сваког кретања на тржишту. Наравно, потребно је време да се то уради доследно, али много је вероватније да ће клијенти који могу да виде како их њихов саветник прати на путу да остану лојални свом саветнику.

Останите у контакту

Саветници имају више начина него икада да остану у блиском контакту са својим клијентима, али многи то не успевају када ствари иду добро. Сталан проток комуникације потребан је како би се одржао чврст однос са већином клијената, без обзира на то која тржишта раде. Саветници ће можда желети да искористе такве услуге као што су Скипе и тренутне поруке како би били у контакту са клијентима који раде на техничким потребама.

Управљање информацијама

Неки саветници бивају ухваћени у покушају да буду у току са оцеаном информација које су доступне на мрежи и другде. Паметни саветници се више фокусирају на понашање клијента, уместо да реагују на најновије вести. Саветници такође морају бити у могућности да своје клијенте усмере на поуздане изворе података који су издржали тест времена у погледу тачности. Ово може помоћи у спречавању неспоразума и спречити клијенте да праве грешке засноване на дезинформацијама.

Емоционални ангажман

Многи финансијски саветници су веома рационални, аналитични људи који логично размишљају. Међутим, многе одлуке клијента темеље се на емоцијама. Саветници треба да буду у могућности да се на емоционалном нивоу односе са својим клијентима како би одржали радни однос. Ово може укључивати објашњавање емоционалних посљедица инвестиционе или планске одлуке, како би клијент могао да види како ће то утицати на емоционални ниво.

Групна подршка

Независни финансијски саветници се често осећају сами у својој пракси и имају мало напора у планирању подршке. Саветници који се боре с тим могу наћи подршку у организацијама као што су Удружење за финансијско планирање и Национално удружење саветника за осигурање и финансирање (НАИФА) или Национално удружење личних финансијских саветника (НАПФА). Ове групе могу пружити богатство ресурса у маркетингу, продаји, менаџменту праксе и другим аспектима професије који могу олакшати живот саветника.

Доња граница

Саветницима је важније него икад важније да схвате одакле потичу њихови клијенти и да схвате вредност коју нуде. Они који су у стању да успешно управљају очекивањима својих клијената могу побољшати задржавање и крајњу позицију. Приступање неком од професионалних удружења такође може пружити додатну подршку.