Које лиценце финансијски саветници морају да поседују?

Иако финансијски саветници не морају да добију лиценцу за пружање савета, обично се захтева да имају различите лиценце за хартије од вредности за продају инвестиционих производа. Специфични производи које саветник планира да прода, као и начин на који они добијају накнаду, одређују које лиценце је потребно добити.

Овде је преглед неколико уобичајених лиценци које поседују финансијски саветници у Сједињеним Државама. Они укључују лиценце за Сериес 6, Сериес 7, Сериес 63 и Сериес 65.

Лиценца серије 6

Администрирано од стране Регулаторне управе за финансијску индустрију или ФИНРА, серија 6 омогућава финансијским савјетницима да продају пакиране хартије од вриједности, попут узајамних фондова и варијабилних ануитета. Финансијски саветник са само Серијом 6 не сме да продаје појединачне акције или обвезнице.

Многи саветници започињу добијањем Серије 6 пре него што пређу на свеобухватнију и тешко набављиву Серију 7. На тај начин могу стећи практично искуство и чак продати ограничени спектар производа током студирања за Сериес 7.

Лиценца серије 7

Серија 7 је златни стандард лиценци за финансијске саветнике. Такође, под управом ФИНРА-е, ова лиценца омогућава саветнику да продаје готово све врсте инвестиционих производа. Ималац лиценце серије 7 може продавати акције, обвезнице, опције и будућности. Лиценца такође дозвољава продају упакованих хартија од вредности, чак и ако немате активну лиценцу Сериес 6. Једине хартије од вредности које серија 7 не покрива су робе за које је потребна лиценца серије 3, као и осигурање имовине и животно осигурање, које обе имају лиценцу.

Будући да серија 7 даје тако широке овласти, финансијска савјетница је далеко најтежа лиценца.

Почевши од октобра 2018. године, ФИНРА креира нови испит за индустрију хартија од вредности (СИЕ) који ће постати неопходни услов за ревидирани испит серије 7. Кандидати ће морати да положе и серију 7 и СИЕ испит за добијање своје опште регистрације хартија од вредности.

Серија 63 Лиценца

Свака држава захтева дозволу Серије 63 за финансијске саветнике за обављање послова унутар својих граница. Ово је испит који морате положити уз серију 7 или серију 6. Краћи је и лакши, траје само 75 минута, али обухвата мноштво детаља у вези са законима и прописима, од којих су неки знали да испрате тест - примаоци.

Серија 65 Лиценца

Државе такође захтевају Серију 65, али само за финансијске саветнике надокнађене накнадама за разлику од провизија. Као и Серија 63, и овај је испит тежак по правилима и прописима, јер се правила знатно разликују за саветнике који не буду плаћени на провизију. Посебно, појединци који имају професионално именовање као ЦФА или ЦФП могу имати право да одустане од својих захтева од серије 65 од стране ФИНРА.

То је речено, велики део материјала о Серији 65 поновна је појава онога што је саветник већ видео у Серији 7, па се сматра да је тест прилично лако проћи кад се касније направи. Већина саветника који полажу оба испита прво полаже Серију 7. Малобројни проценат саветника који је примене Серија 65 може бити тежак а да није прошао Серију 7.