Дакле, желите довести свог брокера на суд

Ако инвеститор утврди да је његов рачун претрпео губитке од стране брокера или саветника, можда је време да се покрене судски поступак. Овај чланак ће представити могућности које су вам доступне за напредак са захтевом, као и шта бисте требали очекивати на сваком кораку. Пре самог подношења захтева, потребно је предузети неколико корака како бисте осигурали да се случај несметано одвија. (Погледајте такође: Када спор са бројером затражи арбитражу .)

Постоје два начина: арбитража и судски систем. Иако се процеси значајно разликују између два места, обавезе и припрема и време су слични. Који пут ћете кренути одредит ће регулаторна агенција која надгледа одређено предузеће за финансијске услуге:

• Борбени посредници и брокерске компаније спровест ће се путем арбитражног поступка којим координира ФИНРА. Иако брокери могу користити наслове као што су "финансијски планер" или "саветник", они су регулирани у ФИНРА. Иако је ФИНРА осмислила да тај процес води не-правни субјект, већина људи тражи правну помоћ у неком тренутку процеса.
• За већину осталих врста спорова са саветницима који се баве накнадама, компанијама узајамних фондова или повереничким компанијама које регулишу ДИП или државни регулатори, купац ће спор спровести кроз судски систем као тужитељи. (Погледајте такође: Ко тражи инвеститоре? )

Пре подношења захтева

Пре подношења захтева и након што су исцрпљени сви авенији са компанијом која је укључена у спор, случај треба проценити на валидност. Током евалуације, важно је напоменути да само губитак новца на инвестиционом рачуну, било да је брокерски или управљани рачун, није увек разлог за арбитражу, посредовање или парницу. (Погледајте такође: Немојте кривити вашег брокера .)

Узимајући у обзир волатилност инвестиција и различите временске хоризонте, инвеститори су током неких периода временски доживљавали инвестиционе губитке. Ако је купац у овом тренутку већ користио правну помоћ, правни тим ће највероватније задржати стручно сведочење и тражити трагове. Сведок (који је обично аналитичар са рачуноводственом и финансијском позадином) тражит ће знакове неприлагођености, пребијања, неусвајања надзора или немара. Проналажење отисака бар једног од ових кршења неопходно је за дефинисање ваљаног случаја. Употреба вештака је од виталне важности за одређивање мера опоравка и утврђивање чињенице штете. (Погледајте такође: Да ли је ваш брокер у најбољем интересу? )

Основа за захтев

Најчешћи случајеви које покрећу арбитражни подносиоци захтева или тужиоци за превару са хартијама од вредности су превара у општем закону или кршење Закона о берзи хартија од вредности из 1934. године. Подносиоци захтева ће се бавити једним од два начина: тражењем сопствених губитака или укидањем стварне трансакције као резолуција. Свака авенија може водити до сличних насеља, а за неискусне је најбоље да правни тим одлучи пут.

Неподобност: Неподобност је један од најчешћих навода, али један од тежих за доказивање због његове субјективне природе. Тужитељ / подносилац захтева који наводи неподобност износи чињеницу да је брокер или саветник знао - или је требао знати - да су обрасци трговања и / или врста хартије од вредности нескладни са планираним циљевима. Постоји значајна количина квалитативних информација за процену, за разлику од квантитативних доказа приликом испитивања збијања.

Траг доказа почиње документацијом која је дата када је рачун отворен. Документи за отварање рачуна највероватније ће садржати одређену врсту ризика који дефинише корисникову толеранцију на ризик и временски период. Ови документи су еволуирали у детаљније формате да би боље прегледали купца у случају оваквих догађаја.

Уобичајена је пракса да се ниво ризика купца рангира од један до пет, а ранг пет означава висок ниво толеранције на ризик. Ако се настави са неодговарањем и изгуби се знатан износ новца у ризичним врстама инвестиција, било би најбоље да је профил мали. На пример, клијент који тврди да је неподобан и има профил толеранције од пет, био би оштро притиснут у поступку да докаже да је захтев за губитак инвестиције био ишта више од притужбе „боли губитника“. (Погледајте такође: Не узимајте брокерске изговоре при њиховој речи .)

Цхурнинг: Цхурнинг је један од најјачих навода и један од најлакших доказа. То подразумева да се рачуном трговало у превеликим износима и захтева одређени ниво брокерске контроле над средствима како би се потврдило. Другим речима, само доказивање прекомерног трговања није довољан доказ, посебно ако је купац подстакао трговину.

Због природе спора, пребијање је најчешће у односима заснованим на трансакцијама или провизијама. Познат и као "прекомерно трговање", може се користити као посебан захтев где се провизије нагомилане током трговања траже као повраћај или у комбинацији са другим захтевима где су губици и провизије циљеви поврата. У сваком случају, прорачун користи основну математику и лако је разумљив по судовима и арбитражним комисијама.

Формула дели укупни износ трансакција (купује и продаје) на тржишним вредностима непримељених рачуна на месечне или годишње временске периоде (месечни прорачуни су тачнији). Иако постоји много мишљења о томе колико је трговање претјерано, у четири случаја промет је препознат као прекомјеран износ. (Погледајте такође: Разумевање тактике непоштених посредника .)

При кориштењу приступа избијања, важно је имати на уму да ће одбрана представити контрастне доказе. Ако је клијент зарађивао током претходног временског периода, одбрана ће представити обрасце трговања за то време и тражити да добици надокнаде губитке.

Непажња : Непажња и неусвајање надзора нису толико често коришћени, због њихове субјективности, али могу бити јаке компоненте ако се докажу. Обично иду руку под руку: Ако се докажу наводи о непажњи, обично постоји менаџер који није успео да поступа дужно да надгледа своје запосленике. (Погледајте такође: Пронађите правог финансијског саветника .)

Попут избијања, одређена количина контроле мора бити присутна због непажње. Ако је саветник контролисао значајан број трговина и био непажљив у извршењу, избору сигурности итд., Случај ће имати основу.

Правни поступци

У многим случајевима одијела за акцију класе могу се појавити истовремено са појединачним одијелима. Много је предности у остваривању захтева са класним тужбама, али за странке са јединственим захтевима независне тужбе пружају бољу контролу поступка. Опрез овде је да се појединци могу нехотице изузети тако што ће прво поднети тужбу против акције. На сву срећу, документи који подносе радњу под основном акцијом пружају јасну референцу на ово питање и нуде одустајање од оних страна које планирају да самостално истражују у својим захтевима. Као и код свих правних поступака, временски оквири морају бити у перспективи, јер судови имају дуге листе чекања.

За правни поступак се најбоље приступа с јаким тимом. Професионално обучено правно особље додаје дубину случају и пружа додатну подршку за тражење нагодбе. Одабиром адвоката и вјештака рано у току поступка може се промијенити смјер поступка раније. (Погледајте такође: Како одабрати правог адвоката .)

Како тржишта опадају и протјечу, тако раде и адвокати који се усељавају и напуштају област судског спора. Адвокати за личне повреде и суђења имају добру цроссовер вјештину и обично су у доброј позицији да баве судским предметима у којима је искуство суђења потребно. У сваком случају, важно је користити адвоката који има барем неко искуство у индустрији хартија од вредности, јер можете гарантовати да ће стране које се бране бити добро обавештене.

Као иу сваком правном поступку, важно је поставити разумна очекивања, посебно у погледу трошкова:

• Ако ваш правни тим одлучи да је ваш случај довољно јак и довољно велик, највероватније ће радити у ванредним ситуацијама и поделити проценат поврата новца.
• Ако тим сматра да је случај пограничан, можете очекивати да ћете задржати тим и унапред платити стручњаку између 2.000 и 6.000 долара за припрему случаја.
• Поред тога, постоје накнаде које се плаћају ФИНРА-и за подношење и накнаде повезане са судским поступцима.

Доња граница

Требали бисте бити спремни да вас покрећу у унакрсном испитивању на било ком месту од стране стручњака са друге стране стола. Фирме озбиљно узимају оптужбе и имају дубоке џепове да се одбране. Такође будите спремни да прихватите било који могући сценарио, од победе у случају без надокнаде, до губитка случаја и бићете одговорни за целокупне трошкове судске и правне таксе.

ФИНРА је на својој веб страници изнела кораке за подношење захтева путем арбитражног поступка и просечан човек може добро започети поступак. Ако је судски спор пут, веб страница СЕЦ-а може пружити неке основне информације, али било би добро време да запослите адвоката. (Погледајте такође: Брокер је постао лош? Шта урадити ако имате жалбу и задржите се на погрешним рачунима .)