7 ознака за продају
"Продавна страна" односи се на део индустрије финансијских услуга који продаје хартије од вредности и пружа инвестицијске услуге инвеститорима, како малим тако и институционалним. Услуге са продајом укључују широк спектар активности - брокерско посредовање, инвестиционо банкарство, инвестиционо саветовање, продаја и трговање и истраживање улагања; поред тога, неке фирме нуде услуге примарног посредовања и клиринга.
Стране компаније које се продају разликују се по величини, од малих бутичних фирми које су се специјализовале за одређени тржишни сектор или нишу, до гигантских брокерских кућа највећих међународних банака. Осим инвестицијских бутика, већина фирми које се баве продајом нуде комплетну палету услуга својој клијентели.
Иако се конфигурација типичне фирме са продајном страном може у одређеној мери разликовати од једне до друге, у структури већине фирми које се продају могу се наћи много заједничког. Основни одељења у фирми која се продаје могу се широко класификовати у она која су у великој мери фокусирана на институционалну страну пословања - Инвестиционо банкарство, Продаја и Трговање и Истраживање - и она са фокусом на мало (инвеститор), попут Веалтх-а Саветодавно управљање и инвестиције. (Наравно, ова одељења нису искључиво фокусирана ни на институционалну ни на малопродајну страну, јер постоји знатна синергија и преклапање у њиховим активностима).
Иако типична фирма са продајом такође има помоћна одељења која пружају основне функције подршке као што су сагласност, управљање ризиком, операције и људски ресурси, овај се чланак усредсређује на пожељне ознаке за основне функције продаје које су раније поменуте.
Мастер оф Бусинесс Администратион (МБА)
Ово је можда најприсутнија ознака у већини продајних страна. МБА вештине могу да користе вештине стечене савладавањем предмета као што су финансије, маркетинг и менаџмент у практично било којој функцији продаје - инвестиционом банкарству, продаји и трговини, истраживању или управљању богатством.
Највећа снага МБА програма је такође његова велика слабост у погледу примене на страни продаје; иако је то уопштени програм који има широку примену у пословању и финансијама, није посебно прилагођен инвестиционој индустрији. Бројне институције у земљама широм света углавном нуде програме МБА на постдипломском (магистарском) нивоу. У редовима најбољих МБА институција доминирају америчке пословне школе, са неколико школа из Европе и Азије. Запошљавање је практично осигурано за матуранте ових школа, обично запошљавањем у кампусу; друга главна предност је мрежа контаката коју развија већина кандидата МБА.
Највећи недостатак МБА програма су његови трошкови, како у погледу директних трошкова који се могу приближити шест цифрама у неким школама, тако и опортунитетних трошкова насталих у одвајању неколико година за студирање. Такође, строги критеријуми за пријем које користе најбоље пословне школе чине да је прихватање у њих херкузовски подвиг.
Цхартеред Финанциал Аналист (ЦФА)
Сматра се да је ЦФА ознака златни стандард инвестиционих образовних акредитација. Иако власници ЦФА-ових власника могу користити знање стечено у свом ригорозном програму у било којој функцији продаје, они су највјероватније запослени или као аналитичари у истраживачким или инвестицијским банкарским одјељењима (имајте на уму да строги "Кинески зид" спречава интеракцију између двије функције у свим фирмама које продају), или као портфељ менаџери у сегменту савјетодавног менаџмента богатства / улагања.
Највеће предности програма ЦФА су његов огроман поврат улагања - укупни трошак износи неколико хиљада долара, док су изгледи за зараду од каријере код власника чартера значајно порасли - и његова природа за самостално учење, која омогућава кандидатима да студирају за програм током рада. Али то је лакше рећи него учинити, јер мање од једног од два кандидата прође прва два нивоа програма. Велика потешкоћа у савладавању огромног „кандидата знања“ је можда највећи недостатак програма ЦФА.
Кандидати ЦФА морају да савладају врхунски курикулум чији предмети укључују етику, економију, финансијску анализу, квантитативне методе, анализу улагања, деривате и управљање портфељем. Кандидати ЦФА морају положити три нивоа испита који требају најмање комбинованих 1.000 сати учења и морају имати четири године квалификованог радног искуства да би стекли ЦФА повељу. Основни услов за приступ ЦФА кандидату је да поседује диплому или еквивалентну диплому или да буде у последњој години студија или да испуњава услов за искуство од четири године.
Овлашћени рачуновођа (ЦПА) или овлашћени рачуновођа (ЦА) / сертификовани генерални рачуновођа (ЦГА) / сертификовани рачуноводствени менаџер (ЦМА)
Рачуновође проналазе запослење у фирмама са продајом или као интерни рачуновође у пословању или управљању ризицима, или као аналитичари у истраживању или инвестиционом банкарству, где њихова стручност у рачуноводству и финансијској анализи представља критични део скупа аналитичара.
Иако дипломе рачуноводства пружају својим практичарима значајну експертизу у областима везаним за инвестиције, као што су финансијска анализа, финансијске пројекције, пореско планирање и процена, рачуновође се и даље перципирају као професионалци, а не као улагања. Као резултат тога, многи запослени на продајном нивоу са рачуноводственим дипломама такође следе ЦФА ознаку да би стекли дубинска инвестициона знања и веродостојности.
Да би стекли степен рачуноводства у Северној Америци, студентима је потребна комбинација образовања и одговарајућег искуства и морају положити тешке квалификационе испите. У Сједињеним Државама, сертификовани јавни рачуновођа је најцешце рачуноводство. У Канади постоје три главне рачуноводствене ознаке - ЦА, ЦГА и ЦМА; међутим, постоје планови за обједињавање три ознаке под заставом Цхартеред Профессионал Аццоунтант. Ознака ЦПА већ је усвојена у Квебеку, од 16. маја 2012, а употреба ознаке постаје обавезна у Онтарију од 1. јула 2013.
Овлашћени финансијски планер (ЦФП)
Као професионалци у финансијском планирању, ЦФП ће највероватније бити запослени као саветници за инвестиције или посредници у одељењу за управљање богатством или малопродајним брокерским друштвима продајних компанија.
Захтеви за сертификацију за ЦФП заснивају се на четири „Ес:“ Образовање, испитивање, искуство и етика. У Сједињеним Државама захтеви за образовање укључују стећи звање дипломираног студија и завршавање колегија на личном финансијском планирању. Кандидати такође морају успешно положити испит ЦФП сертификата и имати трогодишње професионално искуство у процесу финансијског планирања.
Цхартеред Маркет Тецхнициан ® (ЦМТ)
Ознаку ЦМТ ® додељује њујоршка асоцијација ЦМТ. ЦМТ је највиши степен обуке у дисциплини техничке анализе и представља врхунску ознаку за практичаре широм света. Техничка анализа пружа алате за успешно сналажење између разлика између својствене вредности и тржишне цене кроз све класе имовине кроз дисциплинован, систематски приступ понашању на тржишту и закону понуде и тражње. Зарада на ЦМТ показује овладавање суштинским знањем о инвестиционом ризику у управљању портфељем; укључујући квантитативне приступе истраживању тржишта и дизајнирању и тестирању трговинског система заснованог на правилима. ЦМТ-ови ће вероватно бити запослени у одељењу продаје и трговине компаније са продајом, запослени као аналитичари у истраживачким одељењима фирми које пружају техничку анализу својим клијентима или су портфељни менаџери и саветници за инвестиције.
Да би добили ЦМТ ознаку, кандидати морају положити сва три нивоа ЦМТ испита, стећи статус члана у ЦМТ асоцијацији и имати најмање три године искуства у професионалном аналитичком или инвестиционом управљању.
Цхартеред Инвестмент Манагер (ЦИМ)
У Канади, ЦСИ ознаку додељује ЦСИ (претходно познат као Канадски институт за хартије од вредности) инвестицијским професионалцима који желе да пруже дискреционе услуге управљања портфељем својим клијентима. Кандидати морају успешно завршити курсеве из управљања богатством, управљања улагањима и управљања портфељем, а такође морају имати две године релевантног радног искуства. Власници ЦИМ-ових цхартера обично су запослени у одељењима за управљање богатством / улагањима инвестиција у канадским фирмама за продају.
Цхартеред Бусинесс Валуатор (ЦБВ)
ЦБВ је још једно канадско признање, које додељује Канадски институт овлашћених пословних процењивача. ЦБВ-овци имају специфично знање у области процене пословања и хартија од вредности и имају изгледе за посао на продаји сличне онима за рачуновође. Да би стекли ЦБВ, кандидати морају да стекну диплому или канадско рачуноводство или ЦФА ознаку, положе квалификацијски испит за чланство и имају најмање 1.500 сати релевантног искуства у вредновању пословања.
Доња граница
Док се одређене ознаке попут МБА и ЦФА преносе вештине које се могу користити у већини подручја компаније са продајом, друге попут ЦФП-а и ЦМТ-а су специјализованије и усмјерене су на одређено подручје праксе. Све ове седам ознака имају једну заједничку ствар - оне захтијевају знатну количину посвећености у погледу времена, новца и труда. Али крајњи резултат се готово увек исплати због стечених знања и вештина, повећања кредибилитета код клијената и повећања каријерних перспектива и потенцијала зараде.