7 једноставних стратегија за раст вашег портфеља

Иако постоји мала група инвеститора која је задовољна стицањем прихода из свог портфеља без да их узгаја, већина инвеститора би волела да се њихова гнезда повећавају с временом. Много је начина за раст портфеља, а најбољи приступ датом инвеститору зависиће од различитих фактора као што су њихова толеранција на ризик, временски хоризонт и износ главнице у коју се може уложити.

Постоји неколико начина да се повећа вредност портфеља. Некима је потребно више времена или имају већи ризик од других. Међутим, постоје опробане методе које су инвеститори свих пруга користили за свој новац.

Дефинисање раста

Раст се може дефинисати на више начина када је у питању улагање. У најопћенитијем смислу, свако повећање вредности рачуна може се сматрати растом, као на пример када сертификат о депозиту плаћа камату на главницу. Али раст се најчешће у инвестиционој арени дефинише као апрецијација капитала, при чему се цена или вредност инвестиције временом повећава. Раст се може одвијати и краткорочно и дугорочно, али знатан раст краткорочно углавном носи много већи степен ризика.

Купујте и задржите

Куповина и задржавање инвестиција је можда најједноставнија стратегија за постизање раста, а с временом може бити и једна од најефикаснијих стратегија. Они инвеститори који једноставно купују акције или друга улагања у раст и држе их у свом портфељу са само мањим надзором, често су пријатно изненађени резултатима.

Инвеститор који користи стратегију куповине и задржавања се обично не бави краткорочним кретањем цена и техничким показатељима.

Тржишни тиминг

Они који пажљивије прате тржишта или одређене инвестиције могу победити стратегију куповине и задржавања ако су у стању да правилно и доследно купе тржишта када су цене ниске и продају када су високе. Ова стратегија ће очигледно дати много веће приносе од простог задржавања инвестиције током времена, али захтева и способност исправног одмеравања тржишта.

За просечног инвеститора који нема времена да свакодневно посматра тржиште, можда би било боље да избегне тајминг тржишта и да се фокусира на друге стратегије инвестирања, више усмерене на дугорочно.

Диверзификација

Ова стратегија се често комбинује са приступом куповине и задржавања. Много различитих врста ризика, попут ризика предузећа, може се смањити или елиминисати диверзификацијом. Бројне студије су доказале да је расподјела имовине један од кључних фактора повратка улагања, посебно током дужих временских периода.

Права комбинација акција, обвезница и готовине може омогућити портфељу да расте с много мање ризика и нестабилности од портфеља који је уложен у потпуности у акције. Диверзификација дјелује дијелом зато што када једна класа имовине дјелује лоше, друга обично иде добро.

Инвестирајте у секторе раста

Улагачи који желе агресиван раст могу потражити секторе економије као што су технологија, здравствена заштита, грађевинарство и залихе малог капитала како би добили изнад просечне приносе у замену за већи ризик и нестабилност. Неки од ових ризика могу се надокнадити дужим роковима задржавања и пажљивим одабиром улагања.

Усредњавање долар-трошкова - ДЦА

Уобичајена стратегија улагања, ДЦА се најчешће користи узајамним фондовима. Инвеститор ће доделити одређени износ у доларима који се користи за периодичну куповину акција једног или више одређених фондова. Пошто ће се цена фонда (-а) разликовати од једног до другог периода куповине, инвеститор је у могућности да смањи укупну базу трошкова акција, јер ће мање акција бити купљено у периоду када је цена фонда већа и више акција купују се када цена падне.

Усредњавање долара и трошкова омогућава инвеститору да током времена добије већи добитак од фонда. Права вредност ДЦА је што инвеститори не требају да брину о куповини на врху тржишта или покушавају пажљиво одгодити своје трансакције.

Догс оф Дов

Мицхаел Хиггинс у својој књизи "Беатинг Дов" износи ову једноставну стратегију. "Пси" Дов-а су једноставно 10 компанија у индексу који имају најниже дивидендне приносе. Они који ове залихе купују почетком године, а затим годишње прилагоде своје портфеље, обично су победили повратак индекса током времена (иако не сваке године).

Постоји неколико инвестицијских теста (УИТ) и фондова којима се тргује на берзи (ЕТФ) који слиједе ову стратегију, тако да инвеститори којима се идеја свиђа, али не желе да истражују властито истраживање могу брзо и лако купити ове акције.

ЦАН СЛИМ

Ову методу скупљања залиха развио је Виллиам О'Неил, оснивач Инвестор'с Бусинесс Даили-а . Његова методологија квантификована је у кратици ЦАН СЛИМ, која се залаже за:

• Ц - Тренутна (Ц) квартална зарада по акцији (ЕПС) компаније треба да буде најмање 18 до 20 процената већа него што је била пре годину дана.
• А - Годишња зарада по акцији мора да одражава материјални раст најмање претходних пет година.
• Н - Предузеће мора да има нешто (Н) ев у току, као што је нови производ, промена менаџмента итд.
• С - Компанија би требало да покушава да откупи своје сопствене (С) зечеве, што се често ради када компаније очекују високе будуће профите.
• Л - Компанија треба да буде (Л) еадер у својој категорији уместо заосталог.
• Ја - Компанија треба да има неке, али не превише, (И) институционалне спонзоре.
• М - Инвеститор треба да разуме како укупни (М) аркетон утиче на акције компаније и када се најбоље може купити и продати.

За више информација о овом стилу улагања прочитајте чувену књигу Виллиама О'Неила "Како зарадити новац у залихама."

Доња граница

Ово су само неки од једноставних метода за зарађивање новца. Постоје много софистицираније технике које користе и појединци и институције који користе алтернативне инвестиције попут деривата и других инструмената који могу контролисати количину преузетог ризика и појачати могуће добитке. За више информација о томе како можете пронаћи праву стратегију раста за свој портфељ, обратите се свом брокерском посреднику или финансијском саветнику.