Могу ли финансијски саветници платити рефералну накнаду?

Финансијском саветнику је дозвољено да плати накнаду за упућивање трећој страни за тражење клијената. Међутим, Комисија за хартије од вредности и хартије од вредности (СЕЦ) намеће неколико правила овој пракси. Одговорност саветника је да остане свестан и да се придржава ових правила.

Како функционишу накнаде за упућивање

За финансијског саветника, један од најизазовнијих аспеката посла је проналазак квалификованих клијената. Да би се суочили са овим изазовом, неки саветници нуде накнаде за упућивање трећим лицима за проналазак њихових клијената. Саветник користи ако зарађује накнаду или провизију када му се пошаље нови клијент, док референт добије фиксну накнаду за слање посла.

Правила накнаде за упућивање

Према СЕЦ-у, пракса плаћања накнада за упућивање је законита под условом да саветник и трећа страна одржавају писани аранжман у коме се детаљно објашњавају природа њиховог односа, обим активности адвоката и структура накнада. У ситуацији када саветник прима текућу накнаду за управљање новцем клијента, дозвољено је да тај део те накнаде преда трећем препоручиоцу све док се такав споразум појави у писменом аранжману.

Иако ДИП не захтева да се референт региструје као инвестициони саветник, многе државе намећу овај захтев. Према томе, одговорност саветника остаје да познаје правила за одређено стање у којем обавља посао. За саветнике у државама са захтевима за регистрацију трећих лица, препоручљиво је да провере акредитиве пре ступања у однос са упућивањем.