Чек преноса депозитара

Шта је чек за пренос депозитара?

Чек за пренос депозитара (ДТЦ) користи одређена банка за наплату за депоновање дневних примања корпорације са више локација. Чекови за пренос депозитара су начин да се осигура боље управљање готовином компанијама које прикупљају готовину на више локација.

Податке преноси информациона служба треће стране са сваке локације, из које се стварају ДТЦ-ови за сваку локацију депозита. Те информације се затим уносе у систем за обраду чекова у одредишној банци ради депозита.

Разумевање провере трансфера депозитара

Чекове за пренос депозитара компаније користе за прикупљање прихода са више локација, које се затим депонују у паушалном износу у банци или другој институцији. Они се називају и нацрти за пренос депозитара.

Информациона служба треће стране која се користи за преношење података то чини преко банке концентрације. Концентрациона банка је основна финансијска институција организације или тамо где врши већину својих финансијских трансакција. Банка концентрације затим ствара ДТЦ-ове за сваку локацију депозита која се уноси у систем.

Чек за пренос депозитара личи на лични чек, осим што је „Чек за пренос депозитара“ написан преко горњег средишта лица чека. Ови инструменти нису преговарачки и не носе потпис.

ДТЦ-ове не треба бркати са депозитима преко ноћи. Предузећима су додељени кључ за осигуране кутије за одлагање. Депозити који се налазе у кеси са листићима за депозит остављају се у овом сандучићу након радног времена. Банка ујутро отвара кутију и полаже преконоћни депозит на текући рачун пословања.

ДТЦ Версусни системи за аутоматску клиринг (АЦХ)

Системи засновани на ДТЦ-у полако су замењени аутоматском клириншком кућом (АЦХ). АЦХ системи су системи за електронски пренос средстава који се углавном баве платним списковима, директним депозитом, повраћајем пореза, потрошачким рачунима и другим системима плаћања у Сједињеним Државама. Отприлике 10.000 институција широм земље користи АЦХ, за које се сматра да су брже, јефтиније и ефикасније.

Фирме које нису део АЦХ мреже и даље морају користити ДТЦ.

Чекови за пренос депозитара и системи управљања готовином

Као што је горе наведено, чекови за пренос депозитара омогућавају компанијама да боље управљају својим приливом. Корпоративним управљањем новцем углавном управља корпоративни благајник, посебно ако је фирма прилично велика.

На пример, Голдман Сацхс има јак трезорски тим који обезбеђује да се готовином управља на начин који одржава вредност и ублажава неколико кључних ризика, повезаних са променама каматних стопа, кредита, валуте, робе и операција. Управљање готовином је критично за осигуравање финансијске стабилности и солвентности компаније или њене способности да испуњава своје дугорочне финансијске обавезе.

ДТЦ и АЦХ могу помоћи неким организацијама да прате приливе новца. Ови системи често помажу у организацији потраживања, заједно са стопама наплате.

Сродни услови

Разумевање чекова Чек је писани, датирани и потписан инструмент који садржи безусловно наређење којим се банка налаже да исплати одређеној своти новца примаоцу плаћања. више Дефиниција преко ПТТ-а која се може платити (ПТД) Платишни нацрт (ПТД) је инструмент плаћања који корпорација користи за плаћање рачуна и потраживања преко одређене банке. више Шта је аутоматизована клириншка кућа (АЦХ)? Мрежа аутоматизованих клириншких кућа (АЦХ) је систем за електронски пренос средстава који води НАЦХА, раније Национално удружење аутоматизованих клириншких кућа. више Концентрација и исплате готовине (ЦЦД) Концентрација и исплате готовине (ЦЦД) је врста електронског плаћања, која се често користи за пренос средстава између удаљених локација и такозваних рачуна концентрације (тј. наплате). више Ноћни депозитар Ноћни депозиториј је банкарска кутија у коју трговци могу депонирати своју дневну готовину, чекове и листиће кредитних картица изван уобичајених банкарских сати. више Дневни циклус Дневни циклус је временски период додељен за испоруку дуговања и кредита Аутоматизоване клириншке куће од иницијатора до његовог процесора. више партнерских веза