Професија ФА: одговорна за недостатак различитости

Обим професионалних могућности у индустрији финансијског планирања је невероватно широк, поред посебног приступа сваке струке и подручја експертизе. Али колико год се професија разликовала у врстама радних прилика, демографија индустрије не одражава разноликост становништва. Зашто је то још увек тачно?

Кључне Такеаваис

• Финансијски саветници су обично бели мушкарци средње класе.
• Жене и мањине чине само мали проценат свих финансијских саветника, далеко нижи од њихове заступљености у већој популацији.
• Иако негативне перцепције о финансијској професији неке могу одвратити, индустрија покушава побољшати своју разноликост.

Демографска саветница

Жене представљају нешто више од половине америчке популације, али чине само 16% финансијских саветника и мање од четвртине сертификованих финансијских планера. Расна и етничка разноликост такође значајно недостаје: Афроамериканци и Латиноамери само 3, 5% од 80.000 професионалаца у ЦФП-у у САД

"Од свог оснивања, финансијском индустријом доминира америчка мушка већина и она је остала у рукама већине", каже Киле Винкфиелд, управни партнер компаније ОВРС у Васхингтону, ДЦ. И то је проблем укратко: мушкарци су уствари није већина становништва, али индустрија схвата да јесу.

Кимберли Фосс, оснивачица и председница менаџмента богатства Емпирион у Росевиллеу, Калифорнија, каже да је недостатак разноликости у индустрији финансијских услуга проблематичан, јер праксу и норме скреће са стварности великог друштва. Фосс каже да је различитост критична за задржавање релевантности, а финансијски сектор мора да запошљава подзаступљене групе у већем броју "... ако желимо тело професионалаца који може разумети и саосећати са америчким друштвом и културом која се мења."

Шта је разлог недостатка различитости у финансијским услугама и шта се може учинити да се то промени?

Негативна перцепција може инхибирати различитост

Винкфиелд каже да неуспјех финансијске индустрије да уложи значајне напоре да охрабри диверзификацију и повећа број жена и расних и етничких мањина које дјелују у савјетодавним улогама, може се приписати његовој перцепцији тих група. Он наводи Меррилл Линцх и Морган Станлеи као примере расне пристрасности на послу у индустрији.

У децембру 2013. Меррилл Линцх је нагодила тужбу у износу од 160 милиона долара која је укључивала тврдње о неједнаком поступању према црним брокерима фирме. Недавно је Морган Станлеи затражио од федералног судије да пребаци расну тужбу због пристрасности у приватну арбитражу.

Родна дискриминација може бити сличан камен спотицања за жене. Недавни радни документ Националног бироа за економска истраживања утврдио је да ће жене саветнице вероватније бити кажњене оштрије од мушкараца након инцидента недоличног понашања од мушкараца. За 20% је већа вјероватноћа да ће изгубити посао и 30% вјероватније да ће се борити за проналазак новог посла, у поређењу с колегама мушким.

Цхлое МцКензие, оснивачица, предсједница и извршна директорица БлацкФем-а, Инц., непрофитна организација усмјерена на стварање прилика за жене и дјевојке у боји да граде и одржавају богатство, каже да негативне перцепције индустрије могу утјецати и на различитост.

"Мислим да много жена, људи у боји и жена у боји не иду у индустрију јер постоји тако велика количина неповерења у финансијски сектор од заједница боја и од жена", каже МцКензие.

Према МцКензие-у, индустрија креира сценариј за улов 22, у којем жене и мањинске групе оклијевају да потраже професионални финансијски савет, јер не могу лако наћи саветнике са којима се идентификују. У исто време, неповерење у индустрији спречава жене и мањине да изађу на терен како би служиле групама које би могле директно да имају користи од њихових савета.

„Недостатак разноликости је изузетно проблематичан за жене и мањине које траже више финансијских савета из више разлога, а два најистакнутија су удобност и поштовање“, каже Винкфиелд. "Због клуба дечака, структуре власти која је само за чланове и повезаних проблема са њим, они који не припадају изгледу или роду често су застрашени или неугодни са могућностима својих саветника када траже савет."

Ово може угушити њихову способност да расту богатство, што потенцијално проширује јаз у богатству. То је такође штетно за саму саветодавну индустрију.

„Кад људи не могу пронаћи саветника са којим се повезују, обесхрабрују и одлажу или почињу тражити смернице на другом месту“, каже Анде Фразиер, потпредседник одељења за дистрибуцију, Пенн Мутуал. "Они се обраћају робо-саветницима, Интернету или члановима њихових породица и пријатељима ради савета, чиме смањују важну улогу саветника."

Побољшање разноликости у финансијским услугама

Све већа разноликост у индустрији финансијских саветовања захтева вишеструки приступ.

Фосс каже да би бољи и ефикаснији програми менторства могли донијети значајно побољшање, осим развијања пракси регрутовања који су намјерно усмјерени на интересе и културу мањина и жена. Рани нагласак на финансијском образовању такође може повећати каријеру у индустрији финансијских услуга, тако да је на делу рада за жене и људе у боји.

"Требали бисмо развијати програме информисања усмјерених на средњошколце, који требају знати да наша није само одржива индустрија, него је пресудна за дугорочно благостање опће популације", каже Фосс. На нивоу факултета, проширене могућности стажирања могу се показати критичним за привлачење више жена и мањина у ову индустрију.

Винкфиелд каже да је изазов са овим врстама програма осигуравање стварања угодног окружења за људе које покушавају регрутовати. То је нешто у чему се МцКензие организација показала способном. Едукативне иницијативе су главна тачка БлацкФем-а, који унапређује финансијску писменост програмима који се нуде у основним, средњим и средњим школама, као и мрежним радионицама за родитеље. "Ми културно реагирамо и улијевамо искуства оних који нам служе у нашем наставном плану и програму, а као додатак, изгледамо као изборна јединица којој се служимо", каже МцКензие.

Ови напори могу привући интересовање жена и мањина за саветодавне каријере, али финансијска индустрија такође мора да игра улогу у привлачењу група које жели да запосли. Винкфиелд каже да охрабривање различитости зависи од компанија које финансијске услуге прихватају инклузивније мишљење: "Људско је тежити према људима сличним и истомишљеницима и потребно је свесно настојати да пронађете разноликост када то није ваше нормално."

Доња граница

Све већа разноликост финансијских саветника награђује како индустрију, тако и људе којима се служи, што може имати далекосежне последице.

„Разноликост позадине, искуства, образовања и мишљења проширује перспективе и на тај начин проширује могућности решавања проблема, “ каже Винкфиелд. „Приступ је срж америчког богатства - како постићи, како га одржавати и како то пренети будућим генерацијама. Замислите далекосежне предности повећања такве врсте приступа за све Американце. "