Како се узајамни фондови тргују јасно и намире?

Узајамни фондови се могу куповати и продавати свакодневно. Међутим, за разлику од акција и других врста хартија од вредности које тргују на секундарном тржишту током сваког трговачког дана, трансакције акцијама у фонду обављају се једном дневно након што се тржиште затвори у 16:00 ЕСТ (источно стандардно време). Изузев узајамних фондова на тржишту новца, клиринг трговинске трансакције врши се током наредних један до три радна дана, зависно од компаније фонда и врсте фонда.

Кључне Такеаваис

• Трансакције с фондовима одвијају се једном дневно након што се тржиште затвори у 16:00 ЕСТ.
• Трговина се обично обавља у року од једног до три дана.

Брисање трговине

Једном када инвеститор одреди налог за куповину или откуп акција узајамног фонда (директно или преко посредника или саветника), трансакција се врши по следећој доступној нето вредности имовине (НАВ), која се израчунава дневно након затварања тржишта. Овисно о врсти фонда (нпр. Капитал у односу на робу) и породици узајамног фонда, трговина се брише - трговински налози се поклапају, а власништво над дионицама се региструје и преноси - путем трећег скрбника или клириншке куће. Власнички и обвезнички фондови обично се исплате у року од једног дана од трговине, док роба и друге врсте средстава потрају и до три дана од дана трговања. Акције узајамног фонда на новчаном тржишту су изузетак јер се клише на дан трговинске трансакције.

Клијент мора имати довољно новца на свом рачуну да покрије акције купљене до датума нагодбе. Слично томе, приход од откупа деоница фонда мора се депоновати на рачун клијента до датума намире трговине.

Накнаде и таксе

Трговање узајамним фондовима може бити предмет накнаде. Неки фондови имају аконтације, попут накнада за продају или оптерећења или накнада које се плаћају када се акције продају, а које се називају одложеним накнадама за продају. Према Фиделити-у, друге накнаде могу обухватати следеће:

• Краткорочне откупне накнаде: нека средства наплаћују краткорочне откупне накнаде за трошкове повезане са трговањем краткорочним фондовима. Накнаде могу бити у распону од 0, 5% до 2% од трговине и обично се примењују на акције које се држе у периодима у распону од мање од 30 дана до мање од 180 дана.
• Краткорочне накнаде за трговање: Ако трговац прода нека одређена средства за трансакције у року од 60 дана од куповине, можда ће морати да плати накнаду за трговање у кратком року.
• Накнаде за трансакције: За нека средства без оптерећења, накнаде за трансакције могу се односити на куповину, али не и на продају. Наплаћени износ зависи од тога да ли се трговина одвијала путем интернета (75 УСД) или посредством представника (100 УСД минимум, максимално 250 УСД).
• Накнаде за куповину: Те накнаде нису исте као улазно продајно оптерећење јер се накнада плаћа фонду, а не брокеру.
• Накнаде за размену: Неки фондови подлежу накнади када је размена или пренос фонду у оквиру исте породице фонда.
• Накнаде за рачун: Неки фондови наплаћују посебну накнаду за рачун како би покрили трошкове. Те накнаде се често намећу када вредност долара на рачуну падне испод одређеног прага.

Извор: Фиделити

Дионице узајамног фонда на тржишту новца клире се на дан трговинске трансакције

Датум поравнања

Датум намире за трговину узајамним фондовима је датум на који се трансакција сматра закљученом и закљученом. Новац који купац дугује мора бити доступан на његовом рачуну за покриће акција купљених до датума нагодбе. Слично томе, приход од откупа деоница фонда мора се депоновати на рачун клијента до датума намире трговине. Средства на новчаном тржишту затварају се и подмире истог дана као и датум трговања.