Како добити посао у сагласности

Пре неколико година часопис Тхе Валл Стреет Јоурнал означио је службеника за поштовање закона најтоплијим послом у Америци, што има смисла, с обзиром на услове модерног америчког пословног окружења. Млађи радници одрастају у доба Бироа за заштиту потрошача (ЦФПБ), Регулаторног тијела за финансијску индустрију (ФИНРА) и узајамне, али још увијек моћне Агенције за заштиту животне средине (ЕПА).

Прилив нових и ажурираних правила, прописа и закона у финансијским услугама, здравству, телекомуникацијама и другим секторима створио је пораст потреба за квалификованим, етичким појединцима и био је примјетно користан регулаторима и професионалцима који се баве ризиком / поштовањем закона, који видели су повећану плату и нове могућности за посао. Амерички Биро за статистику рада (БЛС) предвиђа да ће број запослених до 2024. године порасти за 8%.

Што се тиче важности и финансијског утицаја, руководиоци за поштовање закона сврставају се међу главне финансијске службенике (ЦФО) и извршне директоре (ЦЕО) неких извршних штабова, јер правилно окружење за усклађивање држи ујака Сема и представља видљиву предност у односу на мање припремљене такмичари.

То се све више односи на финансије. Према подацима БЛС-а, у 2018. години најплаћеније индустрије за послове поштовања прописа укључивале су владу, кредите и менаџмент.

Кључне Такеаваис

• Службеник за поштовање закона један је од најпопуларнијих послова у Америци.
• Послови у вези са поштовањем прописа често су у финансијским услугама, здравству и телекомуникацијама.
• Службеници за усклађивање често требају знање о етичким праксама у својим индустријама.
• Дипломирани инжењерство, право и хемија, као и економија, финансије и менаџмент, често су део усавршавања у образовању.

Опис посла

Положаји службеника за усклађивање или руководиоца за усклађивање доступни су у безброј индустрија, али радне дужности и одговорности појединаца који заузимају функцију службеника за усклађивање су слични. Примарна дужност било ког службеника за поштовање закона јесте да осигура да се компанија води легално и етично, у складу са свим важећим индустријским прописима. Ова радна дужност започиње дубинском анализом тренутних прописа и етичких стандарда у одређеној индустрији. Службеници за поштовање закона морају да разумеју како тумачити ове прописе и како се уклапају у пословање својих компанија.

Поред разумевања законских прописа, службеници за поштовање закона морају такође имати добро познавање етичке праксе и стандарда у својим индустријама. Иако постоје норме које представљају теоријско етичко понашање у већини сектора, у пракси се етика често препушта тумачењу службеника за усклађивање или менаџера за усклађивање. Потреба за тумачењем етике чини кључном за службенике за поштовање закона да разумеју основне вредности компаније како би могли да успоставе и примене стандардне процедуре. Непрекидни преглед етичких стандарда компаније неопходан је део посла било ког службеника за поштовање закона.

Усклађеност и етички поступци

Службеници за поштовање закона такође деле информације о усклађеном понашању и етичким процедурама са руководством, запосленима и руководиоцима Ц-суита. У индустријама у којима су регулаторна оптерећења велика, службеници за поштовање закона проводе знатан део свог времена развијајући, побољшавајући и дистрибуирајући програме усаглашавања са запосленима у компанији. На пример, службеници за поштовање закона у индустрији финансијских услуга усмеравају своју пажњу на иницијативе за борбу против прања новца, укључујући сталне програме обуке и образовања који детаљно описују како запослени могу да буду у складу са свеобухватним прописима. Слично томе, службеник за поштовање закона који ради у здравственој установи може посветити значајну количину времена креирању и ширењу програма обуке који су усмерени на законе о откривању и приватности за заштиту пацијената у установи.

Усклађеност и управљање ризиком

Појединци који су на функцијама службеника за поштовање закона такође су одговорни за преглед тренутног и потенцијалног ризика с којим се пословно предузеће суочава. Информације о пословним или индустријским ризицима шаљу се руководиоцима високог нивоа ради успостављања интерних контрола како би се смањила изложеност. Службеник за поштовање закона мора континуирано прегледавати ризике са којима се суочава организација заједно са поступцима који су успостављени да би се тај ризик смањио тако да је компанија у доброј позицији да га ефикасно управља.

Вештине и квалификације

Генерално гледано, сви радници који се баве поштовањем закона требају аналитичке, истраживачке и вештине одлучивања. Из очигледних разлога, најбоље је да службеник има искуства у раду у којој индустрији намерава да служи у својству усклађености.

Ниједна два службеника за поштовање закона не суочавају се с истим изазовима, а природа посла је таква да сваки службеник постаје вјечни студент: Промјене прописа одвијају се досљедно. Дипломирани инжењерство, право и хемија - заједно са економијом, финансијама и менаџментом - су велика предност при настављању усклађивања. Они у финансијском сектору можда ће морати да носе дозволе за хартије од вредности (више о томе доле); професионални цертификати из одговарајуће области су такође добар избор.

38.320 до 109.650 долара

Распон плата за занимања службеника за усклађивање.

Плате

Према статистици БЛС 2018, најновији доступни подаци од овог писања, годишње плате за професије о усаглашавању крећу се у распону од 38.320 до 109.650 УСД, а зараде по сатима од 18.42 до 52.72 УСД. Зарађивач са нижим примањима на положају службеника за усаглашавање вероватније је да има најмање радног искуства у прошлости или има диплому која није директно повезана са индустријом у којој ради. Радник са већим примањима често има знатно радно место или је стекао напредне дипломе из пословања, рачуноводства, права или финансија. Наравно, они који раде у великој институцији имају већу вероватноћу да имају приступ додатним накнадама које повећавају укупни пакет накнада, а главни службеници за поштовање закона их имају уједначено са осталим руководиоцима Ц-Суите-а.

Каријере стазе

На скоро свим пољима постоје послови за поштивање закона, што им може отежати пут каријере. На пример, службеник за поштовање закона који ради у ХСБЦ или Веллс Фарго има веома различите одговорности и образовне захтеве од службеника за поштовање закона који ради за Дов Цхемицал или Еккон Мобил.

Амектични стручњак за усклађивање треба да идентификује оне индустрије за које има страст или врхунац и треба да разуме практичне и регулаторне препреке за те индустрије.

Одређене индустрије, попут хране, хемикалија, здравствене заштите и финансија, посуђују се расту одељења за усклађивање. Међутим, већина нових радних места за особље које се придржава закона долази из јавног сектора, а не из приватног посла.

Каријере усклађености нису само у финансијама. Послови би могли бити и у здравству и телекомуникацијама.

Каријере о усаглашавању у јавном сектору

Према БЛС-у, прва три послодавца која се баве поштовањем закона су савезна влада, владе државе и локалне самоуправе. У ствари, локалне самоуправе (оне са ОЕС ознакама) запошљавају више службеника за поштовање закона (28.560 од 2018.) од приватних компанија и превозника осигурања (25.390), иако уз ниже плате.

Иако су послови у складу са државним и локалним јавним сектором углавном са нижим почетним платама од колега из приватног сектора, бенефиције и сигурност посла су далеко бољи. Чак и државе са релативно ниским јавним давањима, као што су Колорадо и Минесота, значајно надмашују пакете просечних давања код најбољих приватних послодаваца. Такође је тешко отпустити се из јавног сектора, у суштини додајући облик осигурања за случај незапослености. Дакле, иако пријава за посао у јавном сектору може бити гломазна, ипак је добра опција за оне који су заинтересовани за поштовање правила.

Шта је финансијска сагласност?

Пре него што детаљно размислите о томе како постати службеник за поштовање правила финансијске компаније или члан тима за поштовање правила, важно је прво да схватите шта тај посао подразумева. Да будемо јасни, дужности особља за поштовање прописа разликују се од фирме и описа посла; Међутим, следећи су задаци које обично обављају одељења за усклађивање:

• Осигуравање да се компанија придржава правила о минималном нето капиталу.
• Осигурати да запослени следе смернице за интерно поштовање закона.
• Поље и рјешавање рекламација купаца.
• Одржавање дијалога са регулаторним телима.
• Преиспитивање продајних активности и дискреционих рачуна и утврђивање да се остали директори у компанији придржавају закона о хартијама од вредности.
• Осигуравајући да фирма поштује законе о државним хартијама од вредности.
• Осигуравање да сви запослени буду уписани у имовину и да су похађали наставу континуираног образовања по потреби.
• Осигурати да је компанија у складу са свим правилима трговања и стварања тржишта.
• Представљање фирме или припрема документације за арбитражне случајеве који могу бити у току.

Каријере о усклађености финансијске индустрије

Као што је горе поменуто, финансијска индустрија је зрело поље за оне који су заинтересовани за каријеру везану за поштовање закона. Одељење за усклађивање банке, брокерске куће или компаније за управљање инвестицијама ради на томе да обезбеди да сви запослени и службеници поштују не само прописе Комисије за хартије од вредности и хартије од вредности (СЕЦ), већ и правила Регулаторног тела за финансијску индустрију (ФИНРА).

Услови за обуку

Положај службеника за усклађивање или менаџера за усклађивање обично се не сматра запошљавањем на почетном нивоу. Дипломе првоступника обично су минимални услови, а неки послодавци могу тражити напредне дипломе, на пример правни или магистарски рад из пословне администрације (МБА), посебно да би се квалификовали за радно место вишег нивоа.

Службеници за усаглашавање у другим секторима имају могућност да заврше сертификовани професионални програм усаглашености и етике (ЦЦЕП) кроз Друштво за корпоративну усклађеност и етику (СЦЦЕ). ЦЦЕП захтева учешће у интензивном предусловном курсу заједно са успешним полагањем испита. Слични течајеви за именовање и цертифицирање доступни су путем Удружења службеника за етику и поштивање закона (ЕЦОА).

Образовни захтеви

Током 1980-их, четворогодишњи првоступник је био рјеђе потребан да би се запослио у одјелу за усклађивање. Добар број људи тада је имао само средњошколске дипломе, а чак и ако су завршили факултет, то често није завршило диплому финансија. Тада је идеја била да запослени науче на послу.

Све се то променило. Диплома из области финансија, менаџмента, рачуноводства, економије или закона је обавезна ако желите да се запослите у некој од великих фирми. Поред тога, иако то није обавезно, магистарски рад из области финансија, рачуноводства или економије може помоћи појединцу да се одвоји од безброј других кандидата који имају степен првоступника. Коначно, они са правном дипломом често имају конкуренцију јер већ имају осећај за начин рада закона, што их често чини најбољим кандидатима за многе брокерске куће.

Кроз Националну канцеларију за регулаторне услуге (НРС), појединци који траже напредовање у каријери као службеници који се баве поштовањем закона у финансијској и инвестиционој индустрији могу испунити акредитацију сертификованог стручњака за усавршавање инвеститора. Овај напредни програм сертификације учесницима пружа ажурне регулаторне садржаје који су релевантни за финансијске стручњаке који раде у одељењима за поштовање правила.

Шта је са лиценцама за хартије од вредности?

Фирма може захтевати да њено особље за усаглашавање постане лиценцирано. Фирме су уобичајене да захтевају од особља које испуњава услове за полагање испита 7 и 63. Курикулум за ове испите за лиценцирање омогућава службеницима за усклађивање да стекну добар темељ и разумевање индустрије хартија од вредности.

Остале лиценце за које фирма може да спонзорира лиценце за поштовање правила укључују испите Сериес 14, Сериес 26, Сериес 27 и 39 Сериес. Ови испити захтевају разумевање правила о нето капиталу, правила општинског управљања хартијама од вредности (МСРБ), правила за одржавање рачуна купаца, продајне (и друге) надзорне улоге и вођење евиденције.

Радно искуство

Тимови за поштовање прописа повремено ће ангажовати оне који су радили у другим областима или аспектима индустрије, као што су (брокерска) продаја и трговање. Међутим, чини се да велики број оних који напредују у редовима усаглашености има велико искуство у заговарању трговине или операција. Приличан број оних на терену такође има порекло у рачуноводству или је радио на главним берзама или ФИНРА као теренски ревизори или испитивачи.

Поред тога, многе компаније ће такође видети да ли је кандидат имао претходно искуство у фирми сличне величине и стаса. Ово искуство гарантује да ће појединац бити у стању да поднесе врсту задатака и често бесни ритам карактеристичан за одељење за поштовање правила. Природа рада службеника за поштовање закона у великој фирми или складишту често је много више обухваћена него рад службеника за поштовање закона у мањој, регионалној фирми.

Сет вештина

Чак и ако појединац испуњава све горе наведене захтеве и изгледа добро на папиру, постоје одређени сетови вештина које такође мора имати да би био успешан у области усаглашавања. На пример:

• Појединци треба да буду детаљно оријентисани и да имају могућност да прегледају и анализирају велике скупове података у кратком року.
• Будући да су чланови особља за усклађивање задужени да осигуравају да се компанија придржава свих правила ФИНРА, они морају бити у стању да дешифрују информације (попут детаљних трговинских активности) и да могу да утврде да ли се појединац и / или фирма придржавају.
• Особље које се бави придржавањем мора имати интимно знање о другим пословима и функцијама, као што су продаја и трговање (и правила повезана са њима).

Доња граница

Сви појединци који се придржавају правила требали би бити без приговора. То јест, да би правилно обављали овај посао, они морају да одржавају висок ниво интегритета и служе као пример осталим запосленима у компанији.