Како одабрати најбоље залихе дивиденди

Улагање у дивиденде је спор и постојан начин улагања. Као што сви знамо, полако и одмјерено побјеђује у трци. На пример, Варрен Буффетт је познат по улагању у врхунске компаније које плаћају дивиденду. То му је помогло да деценијама изгради своје богатство. Познат је и по следећим саветима: „Увек инвестирајте дивиденде!“ Поновно улагање дивиденди је уносна тактика у инвестирању, посебно јер ће вам дивиденде пружити заштиту од инфлације, док већина обвезница неће.

До сада би то могло звучати као једноставна стратегија: Пронађите компанију која исплаћује дивиденде и реинвестира те дивиденде током година како би изградили вашу нето вриједност. Међутим, није тако лако. Морате бити сигурни да своје окладе постављате на квалитетно име. У супротном, можете видети смањење дивиденди, уклањање дивиденди и депрецијацију цена акција. Испод су фактори које би требало тражити.

Снажна готовина, мала очекивања од зараде

Прво што треба да потражите су стални профити. Ако фирма нема стални профит, отпишите је са своје листе. Могуће је видети здраве приносе дивиденди од компанија које остварују профит, али не и профитабилни раст на годишњој основи, али с обзиром да компаније које плаћају дивиденду које показују профитабилни раст постоје, не би било смисла у одабиру прве. Пооштрите своје параметре и размислите само о компанијама које остварују профитабилни раст.

Потражите очекивања дугорочног раста зараде између 5% и 15%. Разлог због којег не желите да пређете преко 15% је због повећане вероватноће разочарања зараде, које готово увек надимају цене акција.

Иако зарада покреће профитабилни раст и кључни је показатељ квалитетне компаније која плаћа дивиденду, новчани ток је оно што плаћа за те дивиденде. Будући да је то случај, следећи корак је осигурати да компанија има снажно стварање новчаног тока.

И на крају, тражите ентитете који су повећали дивиденду пет или више година. Ово увелике повећава изгледе за наставак раста дивиденди, што је велики позитиван значај за инвеститоре. Обавезно купите акције пре датума ек-дивиденде.

Не дугуј

Држите се даље од компанија које плаћају дивиденду и имају превелики дуг. Да бисте одредили стање дуга компаније, погледајте његов однос дуга и капитала. Ако је омјер дуга и капитала висок, потражите другдје. Сваки инвеститор је различит у односу на то који је однос дуга и капитала превисок, али размотрите искључење било које компаније са омјером дуга и капитала према сјеверу од 2, 00. У идеалном случају желите да видите однос дуга и капитала испод 1.00, што ће вам омогућити да боље спавате ноћу.

Ако постоји дуг, вероватније је да ће компанија у неком тренутку отплатити тај дуг. Када се то догоди, значи да додатни новац иде ка раздвајању умјесто дивиденди.

Проверите здравље индустрије

Овај фактор често превиђа, али не би требало. На пример, када велике интегрисане нафтне и гасне компаније пате због пада цене нафте. Залихе би требало да се распродају, а због слабљења светске потражње и превелике понуде, апресијација цена и повећање дивиденди нису вероватни у већини случајева.

С друге стране, са старењем баби боомерс-а потражња ће за здравственим услугама бити кроз кров у наредне две до три деценије. То не значи да су залихе здравствене заштите имуне на шире тржишно јачање, али вјероватно ће бити отпорније од већине дионица. И док је индустрија у процвату, постоји већа шанса за повећање дивиденди.

Поента: Не бирајте само залихе на основу историје. Ствари се мењају. Узмимо, на пример, индустрију безалкохолних пића. С порастом здравствено освијештеног потрошача, клађење на соду вјероватно неће бити толико сигурна ствар као у прошлости. Главни играчи прелазе у здравији / алтернативни простор за пиће, али требаће времена да се успоставе. Нема смисла ићи грубим путем када је на располагању глаткији пут.

Доња граница

Ако ћете уложити у дивиденде, тражите повећану зараду, дугорочно очекивани раст зараде између 5% и 15%, снажан новчани ток, низак омјер дуга и капитала и индустријску снагу. Када пронађете залихе (или залихе) које испуњавају ове параметре, размислите о успостављању плана реинвестирања дивиденде.