Дефинисани инвестициони савети
Савет о инвестирању је свака препорука или смерница која покушава да едукује, информише или усмери инвеститора у вези са одређеним инвестиционим производом или низом производа. Савети за инвестирање могу бити професионални - то јест, инвеститор плаћа накнаду у замену за смернице и експертизу квалификованог стручњака, као што се види код финансијских планера - или може бити аматерски, као што је случај са одређеним интернетским блоговима, чаврљаоницама или чак разговорима.
Прекид саветодавних савета
Савети за улагања односе се на препоруке у вези са портфељем инвеститора. Многи професионалци, укључујући финансијске планере, банкаре и посреднике, могу инвеститорима пружити савете о улагању који су специфични за њихову финансијску ситуацију и краткорочне и дугорочне финансијске циљеве. Због огромне количине савета о инвестирању, посебно на мрежи, инвеститор ће можда желети да одреди квалификације особе која даје савет пре него што инвестира. Субјекти који пружају информације ради референцирања о финансијским тржиштима или одређеној имовини могу се потрудити да разјасне како информације не представљају посебно као савјет о инвестирању. Коначно, на индивидуалном инвеститору је да одлучи које су инвестиције најприкладније.
Обавезе које долазе са пружањем савета за инвестирање
С обзиром на утицај и потенцијалне последице које савети о инвестирању могу имати, професионалци који би могли да пруже такав допринос често су упозорени због потенцијалног ефекта који могу имати. Било да се ради о банци или независном финансијском саветнику, можда постоје одређени захтеви којих се морате придржавати приликом пружања инвестиционих савета. Ово може укључивати прикупљање довољних информација о финансијском стању клијента и њиховим потребама.
Такође могу постојати захтеви за разумевање природе инвестиционог савета који се нуди и како се он односи на клијента. Они који нуде савете о улагању такође би могли да докажу да не постоји сукоб интереса у смерницама које они представљају. Ово може бити од пресудне важности ако дође до наглог пада у индустрији, тржишту, имовини за трговање које је саветник препоручио инвеститорима да уложе своја средства. Ако извор инвестицијског савета не испуњава такве дужности, може се сматрати одговорним за одређене штете које је инвеститор претрпео на основу њихових упутстава.
У складу са фидуцијарним захтевима Закона о безбедности дохотка од пензије (ЕРИСА), друге врсте професионалаца, као што су адвокати за планирање имовине, могу се наћи у случајевима када би могли да буду одговорни ако пруже смернице које би могле да буду савет за инвестирање. Према ЕРИСА-и, појединац се може сматрати фидуцијаром ако нуди савете за улагање уз накнаду или другу надокнаду, било да је компензација директна или индиректна. Ово укључује савете дате у вези са 401 (к) и другим програмима давања које подржава послодавац.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.