Животни фонд
Животни фонд је инвестициони фонд који управља разноликим портфељем кроз имовину са различитим нивоима ризика, углавном за дугорочно улагање. Животни фондови често користе инвеститори који траже штедно средство на одређени датум коришћења.
БРЕАКИНГ ДОВН Лифестиле фонд
Животни фондови често користе инвеститори који траже производе за подршку пензијске штедње. Међутим, инвеститори их могу користити за било који број догађаја са одређеним датумом коришћења. Фондови животног стила могу се упоредити са циљаним датумима јер обојица имају сврху да служе као средство за улагање средстава ка одређеном циљу. Животни фондови се разликују по томе што обично немају расподјелу која се помиче која слиједи клизачки пут током животног вијека инвестиције. Радије се фокусирају на пружање било конзервативних, умерених или агресивних алокација ризика за инвеститоре који почињу да улажу у свим различитим фазама свог живота.
Стратегије животног фонда
Животни фондови су итерација стандардних уравнотежених средстава. Они користе комбинацију имовине и стратегије расподјеле имовине у свом приступу инвестирању, али њихови циљеви су више фокусирани на пружање инвеститорима средство за дугорочно улагање. Животни фондови ће следити традиционални концепт модерне теорије портфеља, користећи оптималну комбинацију капитала и дуга заснованог на толеранцији ризика фонда. Међутим, за разлику од средстава за циљне датуме, већина животних фондова не премешта своја издвајања дуж одређеног пута клизања или се фокусира на одређени циљни датум за коришћење.
Менаџери животних фондова управљају својим портфељем слично као уравнотежени фондови. Међутим, они ће се мало разликовати од уравнотежених средстава, јер је њихова намера да инвеститорима обезбеде средства за улагање према одређеном циљу и датуму повлачења. То их чини мало више конзервативнијим од стандардно избалансираних фондова.
Фондови животног стила обично су дизајнирани тако да циљају инвестициони стил и фазу живота. Они се могу пласирати на више стилова са разликом за толеранцију инвеститора на ризик. Стилови могу укључивати конзервативне, умерене и агресивне. Они се такође могу проширити на приход или раст као и на друге стилове попут вредности, а све са идејом да су намењени специфичној толеранцији на ризик. Толеранције на ризик обично се разликују по доби, а за млађе инвеститоре се предлажу агресивни фондови, а конзервативни фондови за инвеститоре који се приближавају пензији.
Агресивни фондови тражит ће агресивнији повраћај кроз веће алокације у капитална улагања, такође управљајући очувањем капитала путем фиксних алокација. У агресивнијим опцијама фондова, улагања се могу широко диверзификовати кроз све сегменте тржишта и глобалне регионе како би се постигли максимални приноси из свих тржишних прилика. У конзервативним фондовима имовина ће бити снажно одмјерена према инвестицијама нижег ризика са већим издвајањима за укупни фиксни приход.
Инвестирање у животни фонд
Животни фондови често се пружају у серији, слично као циљни датумски фондови. Два менаџера с водећом тржишном понудом у категорији лифестиле фондова укључују Вангуард и ПИМЦО. Вангуард нуди средства ЛифеСтратеги, са фокусом на коришћење одређеног фонда као основног циљаног задржавања датума. Ова средства не прате клизав пут, већ се фокусирају на стил улагања инвеститора, користећи стилски фокус као средство за управљање гнездом јаја током времена. ПИМЦО нуди свој РЕАЛПАТХ приходечки фонд, који одговара његовим РЕАЛПАТХ циљаним средствима. Фонд прихода РЕАЛПАТХ разликује се од циљаних фондова на основу тога што не користи клизну стазу. Овај фонд настоји да инвеститорима омогући дугорочно средство за производњу прихода.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.