Зрелост

Рочност је датум на који се завршава вијек трансакције или финансијског инструмента, након чега се мора или обновити или ће престати постојати. Израз се обично користи за депозите, девизни спот и терминске трансакције, каматне стопе и робне свапове, опције, зајмове и инструменте са фиксним дохотком, као што су обвезнице.

Разбијање зрелости

Неки финансијски инструменти, као што су депозити и зајмови, захтевају отплату главнице и камата доспећа; други, као што су девизне трансакције, обезбеђују испоруку робе. И друге, попут свапа за каматне стопе, састоје се од низа новчаних токова, при чему се коначни догађа на доспећу.

Доспеће депозита

Рок доспећа депозита је датум када се главница враћа инвеститору. Камата се понекад исплаћује периодично током трајања депозита или доспећа. Многи међубанкарски депозити су преко ноћи, укључујући већину депозита у еурима, а рочност од преко 12 месеци је ретка.

Бонд

На дан доспећа инвестиције са фиксним дохотком, као што је обвезница, дужник је дужан да врати целокупни износ преостале главнице увећане за зајмодавца. Неплаћање по доспијећу може представљати неиспуњавање, што би се негативно одразило на кредитни рејтинг издаваоца. Зрелост инвестиције је примарно за инвеститора, јер се мора подударати са његовим хоризонтом улагања. На пример, особи која штеди новац за предујам куће који намерава да купи у року од годину дана, било би лоше саветовати да инвестира у петогодишњи орочени депозит и уместо тога треба да размотри фонд за тржиште новца или фонд -годишњи орочени депозит

Деривати

Термин доспијећа може се користити и за изведене инструменте попут опција и налога, али важно је разликовати рочност од датума истека. За опцију, датум истека је последњи датум када се може користити опција у америчком стилу, и једини датум када се може извршити опција у европском стилу; датум доспећа је датум на који се основна трансакција измири уколико се опција изврши. Датум доспећа или важења налога за акцију је последњи датум када се може искористити за куповину основних акција по штрајк цени.

Рочност до замјене каматних стопа је датум обрачуна коначног скупа новчаних токова.

Девизни

Датум доспећа спот девизне трансакције је два радна дана, са изузетком трансакција америчког долара у односу на канадски долар, које се подмирују наредног радног дана. На тај датум, компанија А плаћа валуту А компанији Б и за узврат прима валуту Б.

Датум доспећа девизног форвард или свапа је датум на који се врши коначна размена валута; то може бити ишта дуже од тачке.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Дефиниција испоруке готовине Испорука готовине је нагодба између уговорних страна одређених деривата, која захтева да продавац пребаци новчану вредност средства. више Напријед тржиште Предузеће за тржиште унапред је тржиште без рецепта које одређује цијену финансијског инструмента или имовине за будућу испоруку. Напредна тржишта користе се за трговање низом инструмената, али тај термин се првенствено користи у односу на тржиште девиза. више Дериватив - Како функционише Ултимате игра хеџета Дериват је секуритизовани уговор између две или више страна чија вредност зависи или је изведена из једне или више основних средстава. Њена цена је одређена флуктуацијама у том средству, које могу бити акције, обвезнице, валуте, робе или тржишни индекси. више Замјена ванилије обичним ванилијама свап је најосновнија врста форвард потраживања која се тргују на ванберзанском тржишту између двије приватне странке. више Достава Достава је пренос робе, хартије од вредности или финансијског средства на купца. више Обвезница с двојном валутом Обвезница с двоструком валутом је дужнички инструмент у којем се плаћања купона и главнице обављају у двије различите валуте. више партнерских веза