Менаџер портфеља: Пут каријере и квалификације

Портфељски менаџери раде за фирме за управљање богатством, пензионе фондове, фондације, осигуравајуће компаније, банке, хедге фондове и друге организације у индустрији хартија од вредности. Они надгледају свакодневно управљање портфељем инвестиција у име појединачних или институционалних клијената. Руководилац портфеља обично је одговоран за све аспекте инвестиционог портфеља. Ово може укључивати све, од креирања и управљања целокупном стратегијом улагања која одговара клијенту, до спровођења те стратегије одабиром одговарајуће комбинације хартија од вредности и инвестиционих производа и континуирано управљање том комбинацијом.

Портфељски менаџер обично надгледа тим виших финансијских аналитичара који припремају аналитичке извештаје и препоруке за информисање о одлукама о инвестирању и формирању стратегије. Руководилац портфолија такође комуницира са аналитичарима из инвестиционих банака и других фирми које се баве продајом како би идентификовали производе који могу бити добри за одређени портфолио. Неки руководиоци портфеља, често укључујући оне који раде у фирмама за управљање богатством, такође могу бити захтевани да се састану и комуницирају са појединим клијентима како би разговарали о стратегији улагања, објаснили инвестиционе одлуке и обезбедили ажурирања о перформансама портфеља.

Каријера

Уобичајено је да портфељ менаџер започне своју каријеру као финансијски аналитичар који ради на акцијама, обвезницама или другим хартијама од вредности фирме у индустрији хартија од вредности. Млађе позиције аналитичара су обично отворене за дипломиране студенте. Иако обично није потребно магистрирање за даљње напредовање у каријери, врло је честа појава. Након неколико година искуства, многи млађи аналитичари враћају се у школу како би стекли магистериј из пословне администрације (МБА) или друге одговарајуће магистарске дипломе пре него што су прешли на улоге виших аналитичара. Одговарајућа мастер диплома може одмах да квалификује новог кандидата за место вишег аналитичара.

Виши финансијски аналитичар који ради на инвестицијама обично подноси извештаје и препоруке за одређене хартије од вредности под вођством портфеља менаџера. Старији аналитичари се често специјализирају за одређене категорије вриједносних папира, трошећи већину свог времена на нова истраживања и анализе, ажурирајући истраживања према новим достигнућима, комуницирајући с контактима из индустрије и презентирајући препоруке менаџменту и клијентима. Старији аналитичари такође надгледају и усмеравају рад једног или више млађих аналитичара.

Уз добре радне перформансе и показану стручност, виши финансијски аналитичар може постати портфељ менаџер. Уз добре перформансе у овој улози, менаџер портфеља може дипломирати на веће портфеље са више новца под управом. Ова позиција је обично крај каријере, иако се неки људи премјештају на лидерске позиције у својим компанијама или штрајкују сами како би основали нове фирме.

Образовне квалификације

Диплома из одговарајуће области основна је квалификација за рад као портфолио менаџер. Међутим, многи послодавци захтевају магистериј, а већина портфељских менаџера их држи, чак и ако се апсолутно не траже. Према подацима анкете које је у 2014. прикупио амерички Биро за радну статистику (БЛС), 65% портфељских менаџера у Сједињеним Државама има најмање магистериј.

Разноврсни преддипломски предмети се генерално сматрају добром припремом за позиције на почетном нивоу у овој области, укључујући квантитативне пословне дисциплине попут рачуноводства, финансија и економије. Остале релевантне дисциплине укључују статистику, математику, инжењерство и физику, а све се фокусира на развој квантитативних и аналитичких вештина. На нивоу мастер-а, МБА финансије или неко друго релевантно подручје фокуса веома је чест код менаџера портфеља. Мастер степен науке из области финансија је такође достојна опција.

Остале квалификације

Већина послодаваца захтева портфељ менаџера да поседују сертификате финансијских аналитичара. Најистакнутији сертификат у тој области и који највише траже послодавци је награда Цхартеред Финанциал Аналист (ЦФА) коју додељује Институт ЦФА. Ово именовање је отворено за сваког финансијског аналитичара који има диплому и четири године прихватљивог радног искуства. Додјељује се квалификованим кандидатима који положе низ од три испита. Многи послодавци такође називају Цертифиед Финанциал Планнер (ЦФП) ознаку, коју додељује Одбор ЦФП, као необавезна квалификација.

Портфељски менаџери такође морају да имају одговарајућу лиценцу Регулаторног тела за финансијску индустрију (ФИНРА), надзорног тела за компаније са хартијама од вредности и посредника који послују у САД. Процес лиценцирања углавном захтева спонзорство од компаније која запошљава подносиоца захтева за лиценцу. Обично финансијски аналитичар који ради у индустрији хартија од вредности добија лиценцу на почетку своје каријере.