Заштићени фонд

ДЕФИНИЦИЈА Заштићеног фонда

Заштићени фонд је врста узајамног фонда који обећава да ће инвеститору вратити бар део почетне инвестиције. Заштићена почетна инвестиција, плус нека капитална добит, биће враћена све док инвеститор задржи првобитну инвестицију до краја уговорног рока. Идеја која стоји иза ове врсте фонда је да будете изложени повратима на тржишту јер фонд може инвестирати у акције на берзи, али ћете имати сигурност загарантоване главнице.

ПОКРИВАЊЕ ДОЉЕ Заштићени фонд

Заштићени фонд често поседује комбинацију улагања у фиксни приход и капитала. Део портфеља са фиксним приходом делимично гарантује главну инвестицију, док део капитала тражи додатни добитак. Портфељски менаџер често купује додатну полису осигурања како би заштитио главницу, чија се цена пребацује на инвеститора.

Почетна инвестиција се може вратити тек након истека гарантног рока; ако инвеститор прода пре овог периода, подлеже било каквим губицима, као и могућим накнадама за рани откуп. Ова врста фондова има веће омјере трошкова од осталих врста узајамних фондова.

Примери изградње заштићеног фонда

Зурицх Лифе нуди линију од три заштићена фонда која може послужити као пример рада ових фондова:

• Фонд Протецтед 70 улаже до 90% своје имовине у акције. Заштићена цена је једнака 70% највише цене јединице у току инвестиционог периода.
• Фонд Протецтед 80 улаже до 70% своје имовине у акције. Заштићена цена је једнака 80% највише цене јединице у току инвестиционог периода.
• Фонд Протецтед 90 улаже до 40% своје имовине у акције. Заштићена цена је једнака 90% највише цене јединице у току инвестиционог периода.

Ствари које треба размотрити пре улагања у заштићени фонд

• Да ли вам треба новац у наредних пет до 10 година? Ако ликвидирате прерано, можда ћете изгубити главну гаранцију, морати платити превремену казну за повлачење и могли бисте изгубити новац ако цена акција падне од ваше почетне инвестиције.
• Да ли вам треба приход од инвестиције? Гаранција се заснива на неотплаћивању током гарантног периода и поновном инвестирању свих дивиденди и расподјела.
• Уколико се не држи на одложеном пореском рачуну, морате платити амерички порез на доходак.
• Можда не постигнете добитке изнад почетног улагања. У овом случају, ваш учинак би требао бити у складу са државним обвезницама купљеним без годишњих накнада.
• Користи гаранције добићете само на датум доспећа.
• Колико је добра гаранција? Гаранција коју фонд даје је само добра колико и компанија која је даје. Иако је неуобичајена појава да банке и осигуравајуће куће које обично подржавају те гаранције нису у могућности да испуне своје обавезе, то се и догађа.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Дефиниција узајамног фонда Узајамни фонд је врста инвестиционог средства која се састоји од портфеља акција, обвезница или других хартија од вредности, који надгледа професионални менаџер новца. више Зашто свој новац уложити у фонд за тржиште новца Фонд новчаног тржишта је врста узајамног фонда који улаже у висококвалитетне, краткорочне дужничке инструменте и њихове еквиваленте. Сматра се блиским ризику. Названи и узајамним фондовима на тржишту новца, фондови на новчаном тржишту раде као и сваки узајамни фонд. више Примарно заштићена нота (ППН) Главна заштићена нота је гаранција са фиксним приходом која гарантује минималан поврат једнак почетној инвестицији инвеститора. више Увод у гарантовани инвестициони фонд (ГИФ) Гарантовани инвестициони фонд омогућава клијенту да уложи у капитал, обвезнице или индексни фонд уз обећање да ће унапред дефинисати минималну вредност по доспећу фонда. више Раст и приход: Да ли је уравнотежени фонд најбољи од оба света? Уравнотежени фондови су узајамни фондови који улажу новац кроз класе имовине, мешавину акција са малим и средњим ризиком, обвезнице и друге хартије од вредности. Њихови удјели су уравнотежени између капитала и дуга, са циљем да се повећају и приходи. више Дистрибуција: Знајте шта вам долази Дистрибуција је уплата имовине из фонда, рачуна или појединачне гаранције инвеститору. То се обично догађа када узајамни фонд или компанија производи профит и тај новац врати акционарима. Дистрибуција се такође односи на обавезна повлачења која појединац направи са рачуна за пензију. више партнерских веза