Сериес 65
Серија 65 је лиценца за испит и хартије од вредности коју тражи већина америчких држава за појединце који делују као саветници за улагање. Испит серије 65 - који је формално познат као испит за одветнике за јединствени инвестициони саветник - покрива законе, прописе, етику и теме као што су планирање пензионисања, управљање портфељем и фидуцијарне одговорности. Испит је осмислила Сјеверноамеричка асоцијација администратора хартија од вриједности (НАСАА), а управља га Регулаторно тијело за финансијску индустрију (ФИНРА).
1:46Сериес 65
Успешно полагање испита 65, квалификује инвестицијског стручњака да делује као представник саветника за инвестиције у одређеним државама. Остала испитивања квалификоване од стране ФИНРА-е укључују Националне будућности роба (НЦФЕ) серије 3, Серију 7 генералног представника за хартије од вредности (ГС) и Јединствени закон о агенту за хартије од вредности серије 63.
Успешно полагање испита 65, квалификује инвестицијског стручњака да делује као представник саветника за инвестиције у одређеним државама.
НАСАА је завршила ажурирање питања о серијама 63, 65 и 66 испита у светлу недавних промена у пореском закону. Питања везана за порез која се појављују на испитима који почињу у јануару 2019. одражавају промјене порезног законика за 2018. годину. За полагање испита 65, кандидат не треба спонзорство од стране чланице.
Серија 65 Структура испита
Испит Сериес 65 садржи 130 питања са вишеструким избором. Кандидати имају 180 минута за полагање испита. Кандидати морају добити 94 од 130 питања која су тачно постављена (оцена 72, 3%).
Испитаницима је на располагању основни електронски калкулатор са четири функције. Само овај калкулатор може се користити током испитивања. Плоче и маркери за суво брисање такође су предвиђени за кандидате. У соби за испитивање нису дозвољени никакви референтни материјали, а постоје строге казне за оне који су ухваћени у покушају варања.
Кључне Такеаваис
- Успешно полагање испита 65, квалификује инвестицијског стручњака да делује као представник саветника за инвестиције у одређеним државама.
- Теме укључују државне и савезне акте о хартијама од вредности, правила и прописе за саветнике о инвестирању, етичке праксе и фидуцијарне обавезе - укључујући комуникацију са клијентима, надокнаду, средства клијента и сукоб интереса.
- Питања на испиту су ажурирана како би одражавала недавне промене пореског законика.
Фирма појединца може заказати кандидата за полагање испита испуњавањем обрасца У4 и уплатом 175 $ испитне таксе. Ако појединац није регистрован у фирми, користи образац У10 да затражи и плати испит.
Серија 65 Садржај испита
НАСАА пружа ажуриране информације о садржају испита на својој веб локацији. Испит је структуриран на следећи начин:
- Економски фактори и пословне информације (15%, 20 питања): Теме укључују монетарну и фискалну политику, економске показатеље, финансијско извештавање, квантитативне методе и основне концепте ризика.
- Карактеристике инвестиционих возила (25%, 32 питања): Теме укључују новац и еквиваленте готовине, хартије од вредности са фиксним дохотком, методе фиксног дохотка, власничке улоге и методе који се користе у процени капитала, удружене инвестиције, изведене хартије од вредности и производи засновани на осигурању.
- Препоруке и стратегије улагања клијента (30%, 39 питања): Теме укључују појединце; привредни субјекти и фондови; профили клијента; теорија тржишта капитала; стилови, стратегије и технике управљања портфељем; пореска разматрања; пензионирање; ЕРИСА питања; посебне врсте рачуна; трговање хартијама од вредности; размјене и тржишта; и мерење перформанси
- Закони, прописи и смернице, укључујући забрану неетичких пословних пракси (30%, 39 питања): Теме укључују државне и савезне акте о хартијама од вредности; правила и прописи за саветнике за инвестиције, представнике саветодавних инвеститора, брокерске дилере и агенте; етичке праксе; и фидуцијарне обавезе, укључујући комуникацију са клијентима, компензацију, средства клијента и сукоб интереса.