Сериес 66 Екам
Серија 66 је испит и лиценца која треба да квалификује појединце као представнике саветника за инвестиције или агенте за хартије од вредности. Серија 66, позната и као Јединствени испит о комбинованом државном праву, покрива теме важне за пружање савета о инвестирању и вршење трансакција са хартијама од вредности за клијенте.
Од децембра 2018. године, Северноамеричка асоцијација администратора хартија од вредности (НАСАА), која ствара испит серије 66, ажурирала је своја питања услед недавних промена пореског законика. Питања у вези са пореским кодом 2018. објављена су у јануару 2019. године.
Разумевање серије 66
Сертификат 66 је развијен од стране НАСАА на основу захтева индустрије. Испит води Регулаторно тело финансијске индустрије (ФИНРА), које је такође одговорно за обраду и ширење резултата тестова. ФИНРА-ин испит из серије 7 је кондиционирање серије 66, што значи да га треба успешно завршити заједно са серијом 66 пре него што се кандидат може пријавити за регистрацију у држави.
Не постоји редослед којим се морају преузети серије 7 и серије 66. Појединци који су прошли Серију 7 могу полагати Серију 66 како не би морали полагати тежи испит за Сериес 65.
Кључне Такеаваис
- Појединци који желе да постану представници саветодавног инвеститора или агенти за хартије од вредности морају полагати испите серије 66 и серије 7.
- Испит Сериес 66 има 100 оцењених питања са вишеструким избором и кандидат мора тачно да одговори на 73 од тих питања како би могао да прође.
- Опсежни испит покрива теме као што су економски фактори, карактеристике инвестиционих средстава, стратегије препоруке за улагање клијента / купца и закони и прописи.
Сериес 66 Структура испита
Садржај испитивања серије 66 укључује 100 оцењених питања са вишеструким избором и 10 питања за претходна испитивања која нису оцењена. Кандидати имају највише 150 минута за завршетак испитивања.
Да би постигао пролазну оцену, кандидат мора тачно да одговори на 73 од 100 постављених питања. Администратор испита пружа електронским калкулаторима које кандидати могу користити, а то су једини дозвољени калкулатори у соби за испите. На располагању су маркер за суво брисање и табла.
Оштрим казнама изричу се сви ухваћени у варању или покушају варања на испиту Сериес 66.
У соби за испитивање нису дозвољене никакве студије или референтни материјали било које врсте, а постоје строге казне за оне који су ухваћени у варању или покушају варања. Послодавац физичког лица може да пријави кандидата за испит тако што може да испуни Образац У4 или Образац У-10 и уплати 165 УСД таксе за испит. Информативна страница серије 66 ФИНРА има додатне детаље.
Серија 66 Садржај испита
НАСАА ажурира информације о садржају испита и објављује их на мрежи. Од марта 2019. испитна питања се распоређују на следећи начин:
- Економски фактори и пословне информације (5%): Овај одељак садржи пет питања о финансијском извештавању (као што су финансијски омјери, поднесци у СЕЦ-у и годишњи извјештаји), квантитативне методе (као што су интерна стопа приноса и нето садашња вриједност) и врсте ризик (као што су тржишни, каматне стопе, инфлација, политички, ликвидност и други ризици).
- Карактеристике инвестиционих возила (20%): 20 питања из овог одељка укључују, али нису ограничени на: методе које се користе за вредновање хартија од вредности са фиксним приходом, врсте и карактеристике изведених хартија од вредности, алтернативна улагања и производи засновани на осигурању.
- Препоруке и стратегије улагања клијента / купца (30%): 30 питања из овог одељка укључују, али нису ограничени на: врсте клијената (укључујући појединце, предузећа и фондове и имања), профилирање клијента (укључујући финансијске циљеве, тренутни финансијски статус и толеранцију на ризик), теорију тржишта капитала, портфељ стратегије управљања, пореска разматрања, пензионисање, трговински рачуни и мерење перформанси.
- Закони, прописи и смернице, укључујући забрану неетичких пословних пракси (45%): Овај одељак садржи 45 питања о државним и савезним актима о хартијама од вредности, заједно са сродним правилима и прописима, етичком праксом и фидуцијарним обавезама.