Топ 3 ЕТФ-ови корпоративних обвезница инвестицијске класе

Овисно о животној фази или расподјели имовине у вашем портфељу, обвезнице могу бити добар избор за пружање стабилности са фиксним приходима и заштите од ризичнијих улагања у капитал.

Каматне стопе су историјски ниске дуги низ година, што је златни стандард, америчке благајне, учинило мање атрактивним. Ту долазе корпоративне обвезнице са инвестијским нивоом. Корпоративне обвезнице нуде знатно веће приносе у многим случајевима, без једнако значајног налета ризика. Да, корпорације банкротирају у ријетким приликама, али инвестицијске обвезнице су фокусиране на компаније са одличним кредитним рејтингом и врло ниским ризиком неплаћања.

Проблем је у томе што је одабир институционалних обвезница најбоље препустити стручњацима, а њихове накнаде лако могу повећати добитке. Срећом, постоји велики број висококвалитетних фондова којима се тргује берзанским обвезницама (ЕТФ) који су релативно јефтини и високо ликвидни. Такође избегавате тржишне грешке које тако често задиру аматерске инвеститоре. Већина инвеститора би требало да посматра обвезнице и ЕТФ-ове обвезнице као стратешко средство, улагање у куповину и задржавање које служи специфичној сврси у њиховој укупној расподјели имовине.

Улагачи су изложени кредитним ризицима, као што су ризик неплаћања и смањења вредности, када улажу у корпоративне обвезнице.

Ако тражите неколико добрих опција корпоративних обвезница како бисте заокружили свој портфељ, ево неколико ЕТФ-ова који се уздижу изнад својих вршњака. Подаци о успешности за све године (ИТД) заснивају се на периоду од 1. јануара 2019. до 26. априла 2019. Средства су одабрана на основу комбинације имовине под управљањем (АУМ) и укупног учинка. Све бројке су на дан 26. априла 2019.

1. иСхарес иБокк $ Инвестициона класа корпоративних обвезница ЕТФ (ЛКД)

• Издавач: БлацкРоцк
• Средства под управљањем: 32, 37 милијарди долара
• ИТД перформансе: 6, 89%
• Однос трошкова: 0, 15%

Ово је највећи од ЕТФ-а корпоративних обвезница и вратио се 5, 38% од свог оснивања 2002. Фонд прати Маркит иБокк УСД индекс ликвидних инвестиција, инвестирајући отприлике 90% своје имовине у хартије од вредности у индексу, са салдом у готовини фондови. Тренутно постоји 1.860 удјела, снажно нагнутог према банкарском и потрошачком нецикличком сектору. Главни издавачи су Анхеусер-Бусцх ИнБев СА / НВ (БУД), ГЕ Цапитал Интернатионал Холдингс Цорпоратион и Голдман Сацхс Гроуп (ГС).

ЛКД-ов низак омјер трошкова и солидне цифре перформанси чине га атрактивним избором. Једногодишњи, трогодишњи и петогодишњи приноси су 5, 21%, 3, 48%, односно 3, 80%.

2. Вангуард краткорочне корпоративне обвезнице ЕТФ (ВЦСХ)

• Издавач: Вангуард
• Актива под управом: 29, 51 милијарди долара
• ИТД перформансе: 2, 75%
• Однос трошкова: 0, 07%

Краткорочне обвезнице углавном доспевају у року од једне до пет година, а приноси су нижи од оних њихових дугорочних рођака. Овај фонд прати Барцлаис амерички индекс корпоративних обвезница 1-5 година и улаже око 80% своје имовине у хартије од вредности на референтном индексу. Тренутно има 2.125 удјела, што готово у цијелости представља финансијски и индустријски сектор. Постоји прилично уједначена комбинација између обвезница које доспевају у једној до три године и оних које доспевају у три до пет година.

Једна од предности краткорочних обвезница је та што су оне мање осетљиве на растуће каматне стопе - што би требало узети у обзир код Федералних резерви у покрету. Једногодишњи, трогодишњи и петогодишњи приноси фонда су 4, 50%, 2, 28% и 2, 20%, респективно.

3. Вангуард ЕТФ (ВЦИТ)

• Издавач: Вангуард
• Актива под управљањем: 24, 39 милијарди долара
• ИТД перформансе: 5, 72%
• Однос трошкова: 0, 07%

Овај фонд користи стратегију узорковања индекса да би се ускладила са резултатима свог референтног индекса, америчког Барцлаис 5-10-годишњег индекса корпоративних обвезница. У ВЦИТ-у има 1.744 удела, од којих велика већина представљају корпорације са оценом "А" или "Баа". Вангуард улаже најмање 80% своје имовине у хартије од вредности унутар индекса.

Једногодишњи, трогодишњи и петогодишњи годишњи приноси од 6, 16%, 3, 38%, односно 3, 85%, робусни су с обзиром на укупне тржишне услове. Као и други Вангуард фондови, и овај је прилично јефтин, наплаћује се само 7 базних бодова годишње.