Најбољи савети за одабир фирме за управљање богатством

Ако већ дуго улажете и желите да одговорност за управљање својим портфељем пребаците на некога другог, избор фирме за управљање богатством је један од начина да то учините.

Пре него што запослите фирму, проверите да сте одабрали некога ко се заиста брине о вашој будућности и жели да заштити ваше инвестиције. Прочитајте наше савете у наставку да видите шта треба да потражите у фирми за управљање богатством.

Не фокусирајте се на цену

Када бирате фирму за управљање богатством, лако је процијенити разлике између компанија према једној категорији: цијена. Једноставно је, једноставно и не можете тврдити да је један број мањи од другог.

Тилер Ландес, ЦФП из Тандем Финанциал Гуиданце, ЛЛЦ, каже да се уместо да се превише фиксирате на цену, треба фокусирати на вредност. Цена је оно што плаћате, вредност је оно што добијете.

"На крају дана, кажем људима да схвате како савјетник добија плату и коју услугу или производ ће испоручити у замену", рекао је. „Затим одлучите да ли мислите да је вредност у складу са трошковима. Јефтиније није боље ако вриједност не постоји. "

Такође би требало да питате остале клијенте како се према њима односи њихов саветник. Такође питајте саветника ко је њихов идеалан клијент. Ландес је рекао да ако се опис не подудара са вашим циљевима и идејама, односни односи вероватно неће успети. Желите да се осећате као да ће се ваш саветник бринути о вашем портфељу колико и ви.

"Стекао сам клијенте зато што њихов бивши саветник није успео да успостави редовне састанке, а клијент се осећао као мали кромпир", рекао је Ландес.

Питајте о томе колико често ћете се моћи састати са својим савјетником или како ћете бити информисани о својим улагањима. Желите бити у петљи о ономе што се догађа.

Провјерите вјеродајнице

Када бирате фирму, седите са саветником који ће потенцијално радити на вашем рачуну. Не желите имати интервју с једном особом, само да бисте сазнали доље по линији коју сте предали неком другом.

Такође питајте где су раније радили, да ли су сертификовани финансијски планер, којим се другим квалификацијама могу похвалити. Имајте на уму да сте клијент, па је на саветнику да вас освоји како би сте добили посао.

Овде можете проверити да ли је саветник ЦФП и потражите их овде преко СЕЦ-а или преко Финра БрокерЦхецк-а. Не бојте се да направите исту врсту истраживања коју бисте радили у потенцијалном најаму. Питајте шта значе сваки повериоци и сертификати и погледајте да ли можете да пронађете било какву историју рада или разговарате са тренутним и прошлим клијентима. Пре него што донесете одлуку, пажљиво се бавите.

Како се плаћају?

Постоје различити начини на које можете платити ЦФП. Неки наплаћују провизију на основу производа које купујете од њих, док други наплаћују постављену стопу на основу величине вашег портфеља. Желите некога ко је уложен у раст вашег портфеља као и ви.

Будите опрезни да запослите свакога ко заради провизију за оно што вам продају; више ће их занимати зарадити тај додатни новац, него што ће се потрудити да оно што продају најбоље одговара вашим потребама.

Доња граница

Избор фирме за управљање богатством може бити једна од најважнијих одлука које ћете икада донијети. Ко год да одлучите да приступите својим рачунима, може променити судбину вашег пензионисања. То вас неће уплашити од доношења било какве одлуке, већ је важно знати да су саветници сви различити. Не одлуцујте на импулс; затражите препоруке од људи у које имате поверења и направите сопствена истраживања. (За читање у вези, погледајте: У којим околностима бих захтевао управљање приватним богатством? )