Тотал Ретурн

Шта је тотални повраћај?

Укупни принос, када се мери успешност, је стварна стопа приноса инвестиције или фонда улагања током одређеног периода евалуације. Укупни принос укључује камате, капиталне добитке, дивиденде и расподјеле реализоване у одређеном временском периоду.

Укупни приноси за две категорије приноса: приход укључујући камате исплаћене инвестицијама са фиксним дохотком, расподјелом или дивидендама и апрецијацијом капитала, што представља промјену тржишне цијене средства.

Разумевање укупног повратка

Укупни поврат је износ вредности који инвеститор зарађује од хартија од вредности током одређеног периода, обично годину дана, када се све дистрибуције реинвестирају. Укупни поврат се изражава у проценту од уложеног износа. На пример, укупан поврат од 20% значи да је вредност увећана за 20% од своје првобитне вредности због повећања цена, расподјеле дивиденди (ако су дионице), купона (ако је обвезница) или капиталног добитка (ако фонд). Укупни принос је снажно мерило укупног учинка инвестиције.

Пример „Укупног повратка“

Инвеститор купује 100 акција акције А по 20 долара по акцији по почетној вредности од 2000 долара. Акција А исплаћује 5% дивиденде коју инвеститор поново инвестира, купујући пет додатних акција. Након годину дана, цена деоница расте на 22 долара. Да би израчунао укупни поврат инвестиције, инвеститор дели укупне добитке од улагања (105 акција к 22 УСД по акцији = 2.310 УСД тренутне вредности - 2.000 УСД почетне вредности = 310 УСД укупног добитка) на почетну вредност инвестиције (2.000 долара) и помножи са 100 да би се претворио одговор на проценат (310 УСД / 2000 $ к 100 = 15, 5%). Укупни поврат инвеститора је 15, 5%.

Важност „Тоталног повратка“

Неке од најбољих дивиденди имају мали потенцијал раста и стварају мали капитални добитак. Успостављање поврата улагања од капиталних добитака не узима у обзир повећање цена или друге методе повећања вредности акција. На пример, инвеститор купује акције компаније Б, а цена акција се повећава за 24, 5% у једној години. Инвеститор добија само 24, 5% од промене цене. Будући да је компанија Б током године такође исплатила дивиденду, додајући принос акције од 4, 1% промени цене, комбиновани поврат износи 28, 6%.

Укупан принос одређује истински раст инвестиције током времена. При одређивању повећања вредности важно је проценити велику слику, а не само једну метрику повратка.

Укупан поврат користи се за анализу историјских перформанси компаније. Израчунавање очекиваног будућег поврата поставља разумна очекивања улагача инвеститора и помаже у планирању пензионисања или других потреба.

Просечни годишњи укупни повраћаји

Када анализирају перформансе узајамног фонда, инвеститори би требало да анализирају свој просечни годишњи укупни принос за различите периоде времена. Упоређивање приноса са референтном вриједности показује како је фонд функционирао у односу на индекс. Када се анализира просечан годишњи принос, важно је запамтити:

• Бројеви скоро увек одражавају реинвестирање дивиденди и расподјелу капиталних добитака.
• Ефекти накнада за продају могу или не морају бити укључени. Међутим, ове информације се откривају са повратним бројевима.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Нето вредност активе - НАВ Нето вредност активе је имовина узајамног фонда умањена за обавезе, подељена са бројем преосталих акција и користи се као стандардна мера цена. више Шта је повратак у финансијама? У финансијама, поврат је добитак или губитак који потиче од улагања или штедње. више Повратак периода задржавања (Принос) Дефиниција Вриједност периода задржавања је укупни поврат примљен од држања неке имовине или портфеља имовине током одређеног временског периода, углавном изражен у процентима. више Укупни поврат акционара (ТСР) Дефиниција Укупни фактори поврата акционара у капиталној добити и дивиденди приликом мерења укупног приноса који инвеститор ствара. више Годишњи поврат Годишњи принос је сложена просечна стопа приноса за акције, фонд или имовину годишње током одређеног временског периода. више Принос дивиденди Финансијски омјер који показује колико компанија сваке године исплаћује дивиденде у односу на њену цијену дионица. више партнерских веза