Трговински план
Трговински план је систематска метода за идентификацију и трговање хартијама од вредности која узима у обзир бројне варијабле, укључујући време, ризик и циљеве инвеститора. Трговински план описује како ће трговац пронаћи и извршити трговање, укључујући под којим условима ће куповати и продавати хартије од вредности, колико ће бити позиција које ће заузети, како ће управљати позицијама док су у њима, којим хартијама се може трговати и друго правила када треба трговати а када не.
Већина стручњака за трговину препоручује да се не ризикује капитал док се не направи план трговања. Трговински план је истраживани и писани документ који води одлуке трговца.
Кључне Такеаваис
- Трговински план је мапа пута за трговину, и не треба трговати без добро истраженог плана.
- План се записује и следи. Она се не мења ако се не нађе да не ради (зарадјује) или ако трговац пронађе начин да то побољша.
- Основни план трговања укључује правила уласка и изласка, као и управљање ризиком и правила за одређивање величине позиције. Трговац може додати додатна правила по властитом нахођењу да контролише када и како тргује.
Разумевање плана трговања
Трговински планови могу се градити на више различитих начина. Инвеститори ће обично прилагодити сопствени план трговања на основу својих личних циљева и циљева. Трговински планови су прилично дуготрајни и детаљни, посебно за трговце активним данима, као што су данашњи трговци или свинг трговци. Такође могу бити веома једноставни, попут инвеститора који само жели да изврши аутоматска улагања сваког месеца у исте узајамне фондове или размењује фондове којима се тргује (ЕТФ) до пензије.
Аутоматски планови за инвестирање и једноставни планови трговања
Платформе за посредовање омогућавају инвеститорима да у правим интервалима прилагоде аутоматизовано улагање. Многи инвеститори користе аутоматизовано улагање да сваки месец уложе одређену количину новца у узајамне фондове или другу имовину.
Иако се процес аутоматизује, и даље би требало да се заснива на плану који је записан. На овај начин инвеститор је спремнији за оно што ће се дешавати сваког месеца, а процес планирања ће их вероватно приморати да размотре шта да ураде ако тржиште не крене својим путем.
На пример, 30-годишњак може да одлучи да депонује 500 УСД сваког месеца у заједнички фонд. Након три године проверавају свој биланс и заиста су изгубили новац. Депоновали су 18.000 долара, а њихова имања вреде само 15.000 долара.
Трговински план не само да дефинише шта треба учинити да бисте се поставили на позиције, већ и када треба изаћи.
Инвеститори који купују и држе могу једноставно аутоматски инвестирати и не продају ништа до пензије. Можда чак имају правило да не гледају на своје имање.
Остали инвеститори могу се одлучити за аутоматско улагање тек након што је берза пала за 10%, 20% или неки други проценат. Тада почињу да дају (веће) месечне прилоге. Или, други инвеститори могу одабрати да аутоматски инвестирају сваког месеца, али имају правила продаје уколико њихове инвестиције почну превише опадати.
Аутоматски инвеститори би такође требало да одлуче колико капитала ће издвојити за сваку инвестицију. Ово није случајна одлука. То би требало бити добро осмишљено и истражено, а затим записано у план и праћено.
Иако је аутоматско улагање једноставно, трговински план је још увек потребан за усмеравање успона и падова инвестиција.
Тактички или активни планови трговања
Краткорочни и дугорочни инвеститори могу се одлучити за коришћење тактичког плана трговања. За разлику од аутоматског улагања где инвеститор купује хартије од вредности у правилним интервалима, тактички трговац обично тражи улазак и излазак са позиција по тачним нивоима цена, или само када су испуњени веома специфични захтеви. Због тога су тактички трговински планови много детаљнији.
Тактички трговац мора да смисли правила тачно када ће ући у трговину. То би се могло заснивати на обрасцу графикона, цена која достиже одређени ниво, сигнал техничког индикатора, статистичка пристраност или други фактори.
Тактички трговински план мора такође садржати начин изласка из позиција. Ово укључује излазак са профитом или како и када изаћи са губитком. Тактички трговци често користе лимитиране налоге како би преузели профит и зауставили налоге за излаз из губитака.
Трговински план такође наводи колико капитала се ризикује у свакој трговини и како се одређује величина позиције.
Такође се могу додати додатна правила која одређују када је прихватљиво трговати, а када није. Трговац на дан, на пример, може имати правило где не тргује ако је волатилност испод одређеног нивоа, јер можда нема довољно кретања или могућности. Ако је волатилност испод одређеног нивоа, они не тргују, чак и ако су активирани критеријуми за улазак.
Промена плана трговања
Трговински планови требају бити добро осмишљени и истражени документи, које је трговац или инвеститор написао као путоказ за оно што требају учинити како би профитирали од тржишта. Планови се не смеју мењати сваки пут када дође до губитка или грубе закрпе. Истраживање које иде у израду плана требало би да помогне припремити трговца за успоне и падове улагања и трговања.
Трговинске планове треба мењати само ако се не открије бољи начин трговања или улагања. Ако се испостави да трговински план не функционише, требало би га укинути. Нема трговања док се не донесе нови план.
Пример плана трговања - величина позиције и управљање ризиком
Трговински план може бити прилично детаљан, и најмање би требао прецизирати шта, када и како купити; када и како изаћи на позиције, и профитабилне и непрофитабилне; и такође треба да обухвати како ће се управљати ризиком. Трговац може такође да укључи и друга правила, на пример како ће се наћи хартије од вредности којима се тргује и када је то или није прихватљиво за трговање.
Да бисмо дали пример како би један од ових одељка могао изгледати, претпоставимо да је трговац одредио њихова правила уласка и изласка. Односно, они су одредили где ће ући и где ће узимати профит и смањити губитке. Сада би требало да смисле правила за управљање ризиком.
Правила или теме које треба укључити у план трговања могу обухватати:
Само ризик 1% капитала по трговини
То значи да удаљеност између улазне тачке и тачке зауставног губитка, помножена са величином позиције, не може бити већа од 1% стања на рачуну. Ово правило регулише величину позиције, јер је величина позиције једина непознаница и треба је израчунати. Трговац се може одлучити да ризикује 2%, 5% или 1, 5%.
Претпоставимо да трговац има рачун од 50.000 УСД. То значи да могу ризиковати 500 долара по трговини (1% од 50 000 долара). Они добијају трговачки сигнал који каже да купују по 35 долара и заустављају губитак на 34 долара. Разлика између улазног и зауставног губитка је 1 УСД. Поделите укупан износ који они могу ризиковати овом разликом: $ 500 / $ 1 = 500 акција. Ако купе 500 акција и изгубе 1 УСД, изгубеће 500 УСД што је њихов максимални ризик. Стога, ако желе да ризикују 1%, купују 500 акција.
Левераге или но левераге
Трговински план треба навести да ли се левериџ може користити или не, и колико је то дозвољено. Левераге повећава и приносе и губитке.
Корелирана или некоригована средства
Део процеса управљања ризиком је утврђивање да ли је дозвољено трговање корелираном имовином и у ком степену. На пример, инвеститор мора одлучити да ли им је дозвољено да заузму пуне позиције у две акције које се крећу врло слично. То би могло резултирати двоструким ризиком ако обојица погоде зауставни губитак, али и двоструким профитом ако се постигну циљеви.
Ограничења трговања
План трговања може укључивати ивице које заустављају трговину када ствари не иду добро. На пример, трговац дневним данима може имати правило да прекине трговину ако изгуби три посла заредом или изгуби одређени износ новца. Престају трговати на дан и могу се наставити наредног дана. Остала ограничења трговања могу укључивати смањење величине позиције за одређени степен када ствари не иду добро и повећање величине позиције за задати износ када ствари иду добро.
Одељак за управљање ризиком плана трговања може обухватати сва ова правила, прилагођена трговцу. Такође може да укључи и друга правила која помажу трговцу да управља ризиком у складу са својим циљевима и толеранцијом на ризик.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.