Које су заједничке предности улагања у велике залихе капитала?

Већина инвеститора схвата важност диверзификације путем расподјеле имовине у портфељу, која има за циљ да уравнотежи ризик и награди компензацију између капитала, дуга и готовинског капитала. Међутим, под капиталским или акцијским позицијама у портфељу, улагачи имају широк спектар могућности улагања, свака са различитим карактеристикама, предностима и недостацима. Инвестиције са великим капиталом, дефинисане као акције компаније са тржишном капитализацијом од 10 милијарди долара или више, уобичајене су како међу инвеститорима с растом, тако и вредносним вредностима, као део свеукупне алокације имовине. Акције са великим или великим капиталом имају јединствене предности за инвеститоре, укључујући стабилност у величини и трајању, стална исплата дивиденди акционарима и јасност у процени.

Стабилност великих капака

Највећа предност додавању акција великог капитала у инвестициони портфељ је стабилност коју могу пружити. Будући да су компаније са великим капиталом толико велике и имају добро успостављену репутацију код потрошача, мање је вјероватно да ће наићи на пословне или економске околности због којих их виде неликвидни или присиљавају да у потпуности зауставе пословање које доноси приход. Компаније које се сматрају малим или средњим капиталом немају исти ниво стабилности, те стога носе већи степен ризика од улагања са великим капиталом.

Исплате дивиденди

Још једна предност улагања у компаније са великим капиталом је потенцијал за стално плаћање дивиденди. Цијене акција за компаније са великим капиталом обично нису временски ограничене за високе стопе раста с временом јер су на тржишту већ добро успостављене. Ово може створити стагнанску цену акција и мало умањивање капитала за инвеститоре. Међутим, и поред недостатка брзог раста цена акција, компаније са великом капом често исплаћују дивиденде да би надокнадиле акционаре. Ове дивиденде могу довести до импресивних свеобухватних приноса за инвеститоре са великим капиталом када се додају израчунавању перформанси током времена. Дионице са великим капиталом које исплаћују сталне дивиденде уобичајене су код инвеститора са дохотком или оних који траже приход кроз релативно конзервативно улагање.

Истраживање и вредновање

Будући да компаније са великим капиталом често имају дугорочно пословање, инвеститори и повериоци могу лако добити истраживања о пословању компаније и нивоу профитабилности. Од компанија којима се тргује са великом тржишном понудом потребно је да акционарима и потенцијалним инвеститорима доставе тачне и периодичне финансијске извештаје, што омогућава лако одређивање да ли неко предузеће вреди улагања. Поред истраживања, историја предузећа и финансијски извештаји могу се користити у комбинацији са тренутном пословном активношћу за утврђивање тачне процене. Ови аспекти играју важну улогу у разумевању ризика и потенцијалне награде за улагање у компанију са великим капиталом.

Инвеститори могу да користе Русселл 1000 индекс за проналажење и процену компанија са великим капиталом, јер овај индекс сакупља приближно 1.000 највећих компанија у погледу тржишне капитализације која послује у Сједињеним Државама. Улагања са великим капиталом могу се купити као појединачне акције акција; преко фонда који се тргује на берзи, или ЕТФ-а, који прати референтну вредност са великим ограничењима; или кроз један од стотина доступних узајамних фондова усмерених на инвестиције са великим капиталом.

Саветник увид

Роберт Сцхмански, ЦФП®
Јасни финансијски саветници, ЛЛЦ, Ливониа, МИ

Дионице са великим капиталом обично су компаније које су основане на својим тржиштима са дугорочном историјом. Неки сматрају да их то чини „сигурнијим“ за улагање.

Веће акције предузећа такође исплаћују дивиденде, што вам омогућава да забиљежите део поврата своје инвестиције, што неки инвеститори виде као корист. Уместо да задрже свој профит и поново га уложе у себе, од коришћења готовине можда неће имати користи од тога, па их расподељују власницима.

Погодности имају и мање компаније. Они могу додати бенефиције за диверзификацију традиционалним портфељима који имају тенденцију да се пондерирају тржишном капитализацијом (улажу више у акције са великим капитализацијама да би боље представљали свој удео на тржишту).

Мање компаније имају више простора за раст; инвестиција коју мала компанија прави може удвостручити свој приход. У међувремену, та иста инвестиција веће компаније можда неће направити значајну разлику.

Све у свему, требало би да инвестирате у комбинацију акција која представља ваш временски хоризонт и толеранцију према ризику, укључујући и мале и велике компаније у целом свету.