Шта је приватно управљање богатством?

Приватно управљање богатством је саветодавна пракса о инвестирању која укључује финансијско планирање, управљање портфељем и друге збирне финансијске услуге за појединце, за разлику од корпорација, фондова, фондова или других институционалних инвеститора. Из перспективе клијента, управљање приватним богатством је пракса решавања или побољшања његове финансијске ситуације и постизања краткорочних, средњорочних и дугорочних финансијских циљева уз помоћ финансијског саветника. Из перспективе финансијског саветника, управљање приватним богатством је пракса да се богатом клијентелу испоручује читав низ финансијских производа и услуга како би клијентела могла да постигне одређене финансијске циљеве.

Коме су потребни приватни менаџери богатства?

Многим приватним особама недостаје времена, труда и знања за успешно управљање финансијама. Да би надокнадили оно што можда недостаје, они траже консултације са менаџерима богатства који су се специјализирали за управљање финансијама приватних, често вредних појединаца (ХНВИ). ХНВИ-и имају јединствене финансијске ситуације за које је потребна већа марљивост и већи степен активног управљања. Надаље, ХНВИ-у је потребан холистичкији приступ управљању инвестицијама него што то могу многи финансијски савјетници. ХНВИ могу имати проблема са порезом на доходак, планирањем имовине, управљањем инвестицијама и другим правним питањима за која је потребно више пажње и специфичне експертизе него што су традиционални саветници за улагање квалификовани.

Ко су приватни менаџери богатства?

Приватне услуге управљања богатством могу пружити банке и велике брокерске куће, независни финансијски саветници или менаџери портфеља са више лиценци који се фокусирају на појединце високе вредности и породичне канцеларије. (Погледајте „Топ 3 тренда који утичу на управљање приватним богатством.“)

Многе приватне фирме за управљање богатством су мање групе у већим финансијским институцијама које су усмерене на пружање персонализованих услуга својим клијентима. Њихов главни циљ је управљање и раст имовине својих клијената како би се обезбедили за будуће генерације. Ове групе често имају разне саветнике и стручност која пружају смернице за широк спектар инвестиција, укључујући новчана средства, фиксни приход, акционаре и алтернативна улагања. Они могу креирати портфељ имовине који задовољава толеранцију према улагачу и истовремено нуди прилику за раст.

Већина фирми за управљање богатством заснива се на накнадама. Својим клијентима наплаћују проценат имовине под управљањем. ХНВИ могу вјеровати да финансијски савјетници који се баве накнадама имају мање сукоба интереса за разлику од традиционалних савјетника који се баве провизијама. Саветници који су наручени могу да уложе инвеститоре ка заједничким фондовима који се баве улазним и бацк-енд теретом који наплаћују значајне провизије (без пружања бољих перформанси од неоптерећених средстава у многим случајевима).

Неки ХНВИ можда желе размотрити отварање породичне канцеларије. Породична канцеларија пружа шири спектар услуга прилагођених потребама ХНВИ-а. Од управљања инвестицијама до добротворног давања савета, породичне канцеларије нуде потпуно финансијско решење за особе са високом нето вредности. Постоје две врсте породичних канцеларија: Обитељска канцеларија подржава једног имућног појединца или породицу, док чешћа канцеларија за више породица подржава више породица и појединаца. Канцеларије у више породица превладавају због економије обима која омогућава поделу трошкова међу клијентима.

Технолошки напредак омогућио је многим већим финансијским саветницима да пружају услуге на мрежи по смањеним трошковима. Упркос гравитацији многих инвеститора за ове врсте услуга, ипак, многи ХНВИ желе персонализиранији приступ својим финансијама, чак и уз додатне трошкове.