Зашто ваш саветодавни посао пропада и како то поправити

Да ли сте финансијски саветник неколико година (или више) и једноставно сте се осећали као да никада нисте ударили у бразду? Или сте открили да је, иако сте некада били успешни, нова ера технологије и саветовања о роботу учинила оно што радите готово застарелим? Знам пуно људи у индустрији финансијског савјетовања који се боре. Они губе клијенте лијево и десно, а они који остају спадају све више у категорију ПИТА. Неки чак потпуно излазе из индустрије јер мисле да више не могу успети.

Постоји ли добра вест усред свега овог лошег? Наравно да постоји. Иако има пуно саветника који се тренутно боре, има и доста оних који уживају невиђене нивое успеха. Шта раздваја две групе? Много пута, то је само неколико промена у њиховом пословном плану и подешавање размишљања. Да, то је то. Ако вам се посао финансијског савјетовања мучи, ево неколико вјероватних разлога зашто.

Кључне Такеаваис

• Нису сви финансијски саветници почетни успех - тежак је посао и много посла је везано за маркетинг себе и проналажење клијената, а не саветовање о финансијама.
• У исто време, аутоматизовани алати за инвестирање попут роботских саветника упадају у традиционалну стручност саветника.
• Да бисте се истакли и окренули свој посао, саветник треба да појача њихову додатну вредност, да се фокусира на софт-скиллс и да ојача своју страст према услузи клијентима.

Ваши клијенти не виде вашу вредност

Када од аутоматизованог система могу добити исте услуге финансијског планирања као и њихови саветници, клијенти ће оправдано доводити у питање вашу вредност. Прошли су дани када саветник може донети вредност својим клијентима једноставно тако што ће им помоћи да тргују залихама или уложе новац у своје ИРА-е. Ових дана морате својим клијентима показати много више (попут менторирања и повезивања са другим професионалцима) који представљају важни део њиховог живота.

Кривите за тржиште

Знате да немате контролу над тржиштем и вероватно ће то знати и ваши клијенти. Међутим, то неће спријечити да неки од њих буду криви када њихови тенкови или њихов портфељ погоде. Када клијентима не дајете додану вредност, фокус има тенденцију да остане усредсређен на новац и тржишта која не можете да контролишете.

Стално чекате новчане циљеве

Да ли још увек радите на структури заснованој на комисији? Да ли радите за велику фирму која сваке године повећава ваше продајне циљеве, тако да стално јурите тај бонус? Ако је то случај, једноставно немате прави начин размишљања како бисте помогли клијентима како треба. Док их желе слушати и разумети, размишљате о следећем великом циљу који требате да постигнете и како ће вам њихов новац помоћи да тамо стигнете.

Изгубили сте страст према ономе што радите

ПИТА-и, кривицу за тржиште и непрестано јурњавање циљева могу лако избацити сву страст из ваше каријере. Кад сте изгубили љубав према ономе што радите, то се показује. Можда ћете мислити да то добро сакривате од својих клијената, али они ће увек знати када нисте дуго узбуђени због свакодневног доласка на посао. Сви знамо како је радити са неким коме се не свиђа то што раде и не би требало бити изненађење што ће то довести до губитка посла.

Шта можете учинити да бисте променили

Ако доживите неку од горе наведених ситуација, не одустајте од наде. И даље можете ствари преокренути и обновити страст коју сте некада осећали према свом послу. Ево неколико начина на које можете променити.

Размотрите посао на основу савета. Ако радите на структури заснованој на комисији, ова једна промена може донети све разлике у свету. Када постанете финансијски консултант на основу савета, можете да се фокусирате искључиво на потребе својих клијената и престанете да се бринете о јурњави за циљевима и повећању провизија.

Фокусирајте се на клијента, а не на новац. Многи саветници заборављају да се не бавимо новцем. Ми се бавимо људима. Наш је посао да слушамо своје клијенте, да заиста чујемо који су њихови циљеви и снови и да пронађемо начине како да им помогнемо да стигну тамо. Да, новац је возило које често користимо, али то никада не би требало бити једини фокус.

Проучите меке науке. Ваши клијенти вас траже за савет, не само о новчаним стварима, већ о различитим темама. Када проучите меке науке и сазнате више о људском понашању, емоцијама и рањивости, можете им бити пуно бољи ментор. То не само да повећава вашу вредност у њиховим очима, већ вам чини и много испуњенију каријеру.

Ако се ваш посао у финансијском планирању мучи, то не мора нужно да тражите нову каријеру. Понекад је све што вам је потребно да направите неколико промена и сагледате свој посао у новом светлу. Када постанете ментор својим клијентима, дубоко их разумете и усмерите их ка бољој будућности, тада сте научили начине финансијског неговатеља. Упознали сте шта значи бити истински добављач савета и како новац искористити као проводник за испуњенији живот за себе и оне којима служите.