Дан у животу финансијског аналитичара

Међу ригорознијим, али корисним могућностима каријере у индустрији финансијских услуга је и опција финансијског аналитичара. Али шта тачно ради финансијски аналитичар свакодневно? Одговор на то питање у великој мери зависи од нивоа искуства аналитичара. Док млађи аналитичари често раде на прикупљању података, финансијском моделирању и одржавању прорачунских таблица, старији аналитичари имају тенденцију да троше више свог времена развијајући инвестиционе тезе, разговарајући са тимовима за управљање компанијом и другим инвеститорима и маркетиншким идејама (ако су на продати). Погледајмо ближе један дан у животу млађег и вишег финансијског аналитичара.

Јуниор аналитичар: 0-3 године искуства

Током првих неколико година каријере аналитичара, он или она могу очекивати да ће провести већину свог времена прикупљајући релевантне податке, ажурирајући упоредне прорачунске таблице и финансијске моделе и читајући релевантне вести и индустријске публикације. Циљ ових активности је развити чврсто темељно разумевање одређеног посла, сектора или индустрије. Поред тога, многи млађи аналитичари издвајају део свог времена за учење за стручне и лиценцне испите, попут ЦФА испита (Извор 3), Серије 7 и Серије 63 лиценце. Док се позиције позиција разликују по фирмама, користимо наслов „млађи аналитичар“ да бисмо описали финансијског аналитичара који има мање од три године искуства.

Виши аналитичар: 3+ година искуства

Једном када млађи аналитичар постигне одређени ниво стручности у индустрији и развије релативно јаку мрежу контаката, његове или њене професионалне одговорности прелазе у коришћење података за израду мишљења о инвестирању. Уз то, виши аналитичар троши прилично времена на развој односа са контактима из индустрије и компаније и маркетинг свог тима. Менторство је такође важна компонента свакодневних обавеза високог аналитичара.

Упркос разликама у професионалним задужењима аналитичара млађег и вишег ранга, постоје сличности у токовима њиховог дана. Ево, представљамо вам дан у животу финансијског аналитичара.

Узорак дана у животу млађег и старијег аналитичара

05:30: Проверите релевантне вести
Млађи и старији аналитичар: Проверите вести да ли је било преко ноћи објављених вести у вези са свеукупним покривањем тима или је било неких маркетиншких догађаја.

06:00: Пожарите по потреби
Јуниор Аналист: Ако постоје релевантне вести на касети, млађи аналитичар обично упозорава старијег аналитичара поред ажурирања релевантних датотека података и табела.

Старији аналитичар : Ако на снимку постоје вести, старији аналитичар одређује да ли утиче на мишљење аналитичара о инвестирању или не и колико треба предузети са овим вестима. Ако на снимку нема вести, јутрошњи старији аналитичар може да укључи говор на јутарњем састанку или састанку са институционалним клијентима или члановима менаџерског тима компаније.

07:00: Јутарњи састанак
Јуниор Аналист: Многе операције са продајом и куповином олакшавају дневни дневни јутарњи састанак на коме се разговара о кључним потезима истраживања аналитичара. Млађи аналитичари се обично охрабрују да присуствују овом састанку јер проширује њихову базу знања, између осталих погодности.

Виши аналитичар: Ако виши аналитичар представља компанију идеју за улагање, аналитичар би то могао учинити током јутарњег састанка фирме. Алтернативно, старији аналитичар се може састати са клијентима или руководством компаније.

8:00: Пријава са трговцима и продавачима
Млађи и старији аналитичар: Редован контакт са осталим члановима тима у целој компанији обезбеђује да су идеје аналитичара добро познате и разумете.

9:00 до 23:00: Маркетинг, успостављање везе, рад на дугорочним пројектима и истраживање одржавања итд.

Успон и проток дневних активности аналитичара зависе од фактора као што су календар зараде, маркетиншки календар старијег аналитичара и од тога да ли су у току истраживачки пројекти (обично их има).

Прилично интензиван дан може тећи као што следи:

9:00:
Млађи и старији аналитичар: Учествујте у тимском састанку са члановима тима.

10:00 ПРЕПОДНЕ:
Јуниор Аналист: Ажурирајте маркетиншки клизач унапријед маркетиншки пут старијег аналитичара. Доставите палуб осталим члановима тима на преглед.

Виши аналитичар: Конференцијски позив са менаџерским тимом компаније како би се разјасниле неке тачке везано за пословни модел компаније и заказала посета инвеститора у дистрибутивном центру. Посетите интерни састанак. Прегледајте логистику за путни схов без посла.

12:00:
Млађи аналитичар: Састаните се са ментором током ручка.

Виши аналитичар: Ручак са контактом из индустрије.

13:30:
Јуниор аналитичар: Припремите образац напомена за истраживање пре објављивања зараде.

Старији аналитичар: Прегледајте рад млађег аналитичара и понудите конструктивне повратне информације.

14:30:
Јуниор Аналист: Извршите препоручене измене у маркетиншком клизачу.

Виши аналитичар: Назовите клијенте са најновијим идејама за улагање.

15:30:
Јуниор Аналист: Прегледајте транскрипте конференцијског позива и издање зараде из претходног тромјесечја прије издања зараде.

Виши аналитичар: Наставите да зовете клијенте; пријавите се код трговачког стола у вези с неуобичајено високим обимом трговања у одређеној залихи.

17:00:
Јуниор Аналист: Објављује се извештај о заради; према томе, млађи аналитичар мора да ажурира финансијски модел тима и образац истраживачког напомена користећи податке из зараде. Тада млађи аналитичар мора припремити питања за менаџмент тим компаније. Све истакнуте тачке у саопштењу за штампу требале би бити означене старијим аналитичаром и тимом.

Старији аналитичар: Прегледајте извештај о заради у потрази за било којим важним бодом. Обратите се менаџерском тиму да разјасните било која питања. Одредите утицај ослобађања зараде на мишљење аналитичара о инвестирању.

8:00:
Млађи аналитичар: Поднесите ажурирану напомену о истраживању и финансијски модел вишем аналитичару на преглед. Извршите промене по потреби.

Виши аналитичар: Прегледајте напомену и модел истраживања. По потреби унесите нијансиране промене.

21:00:
Млађи аналитичар: Пошаљите измењену и одобрену истраживачку биљешку надзорним аналитичарима на одобрење.

Виши аналитичар: Развијте тачке за разговор за сутрашњи јутарњи састанак. Прегледајте листе позива клијената јер ће позиви требати бити упућени рано ујутро.

22:30:
Јуниор Аналист: Напомена је објављена. Припремите се да ће виши аналитичар разговарати током сутрашњег јутарњег састанка.

Старији аналитичар: Чим је белешка објављена, припремите експлозивну говорну пошту за дистрибуцију одређеним клијентима.

23:00:
Крај дана.

Суштина

Генерално гледано, дан у животу млађег или старијег аналитичара може бити веома напоран. Ипак, исплата је изазовна и (потенцијално) финансијски награђујућа каријера. (За сродна читања, погледајте „Финансијски аналитичар: Пут каријере и квалификације“)