Инвестициони стил
Инвестициони стил је метода и филозофија коју слиједи институционални менаџер новца за управљање одвојеним рачунима или управљаним фондовима. Инвестициони стил фонда помаже у постављању очекивања за потенцијални ризик и перформансе. Инвестициони стил је такође важан аспект који институционални менаџери користе у маркетингу и оглашавању фонда инвеститорима који траже одређену врсту изложености тржишту.
БРЕАКИНГ ДОВН Начин улагања
Начини инвестирања могу се широко кретати на цијелом тржишту, при чему институционални менаџери инвестиција нуде инвеститорима велики избор управљаних стратегија фонда за различите алокације портфеља. Институционални стилови инвестирања прво могу бити генерално одвојени од ризика. Ризик и расподјела ризика погодна за инвеститоре обично су примарни диференцијал који помаже компанијама узајамних фондова да се инвестирају на тржиште. Инвеститори ће обично започети свој избор стила улагања прво узимајући у обзир толеранцију на ризик, која може бити било конзервативна, умерена или агресивна. Између ових категорија, менаџери инвестиција могу понудити и активне и пасивне стратегије улагања које још више проширују могућности улагања.
Конзервативни
Конзервативни фондови ће често имати стилове улагања усредсређени на приходе и инвестиције са фиксним дохотком. Улагања у ову категорију могу укључивати фондове новчаног тржишта, зајамне фондове и обвезничке фондове. Конзервативни фондови су углавном добри као и инвестиције у приход, с тим што многи плаћају расподелу камата или реинвестирају у раст апрецијације капитала.
У категорији са фиксним примањима менаџери ће се фокусирати на нуде средстава по трајању и кредитном квалитету. Иако се улагања у кредит са фиксним дохотком углавном сматрају конзервативним, већи приноси улагања нижег квалитета били би најагресивнији начин фондова који се нуде инвеститорима са конзервативном до умјереном толеранцијом ризика.
Умерен
Многи инвеститори са умереним ризиком биће привучени управљаним средствима са вриједносним папирима, плавим чиповима или вредносним стилом улагања. Дионице плавих чипова са великим ограничењима могу привући инвеститоре с дохотком јер су зреле компаније са заузетим коефицијентима исплате дивиденди и сталним дивидендама. Вредносни фондови такође могу понудити приход. Акције вредности углавном имају умерени ризик са основним карактеристикама које показују да су њихове тржишне вредности дисконтиране од њихове унутрашње вредности. На основу дубоке фундаменталне анализе и дугорочних претпоставки, улагања у вредност могу бити добро основно улагање за све врсте инвеститора и посебно су атрактивна у категорији умереног ризика.
Агресиван
Фондови за раст, агресивни фондови за раст, фондови за капиталне прилике и алтернативни стилови улагања хедге фонда који имају ширу флексибилност у кориштењу левериџама и деривата су неки од најатрактивнијих стилова управљања фондовима управљања агресивним инвеститорима. Овим средствима се обично активно управљају фондови који настоје да надмаше тржишне вредности. Агресивни фондови такође могу да обухвате широке свемирске инвестиције за већи потенцијал повратка. У неким случајевима то може обухватати глобалне хартије од вредности или међународне хартије од вредности које се активно управљају и фокусирају на регионе високог раста у свету, као што су тржишта у настајању, земље БРИЦ-а или бивши Азија.
Откривања инвестиционог стила
Средства којима управљају све врсте менаџера инвестиција у инвестиционој индустрији укључују инвестиционе документе који пружају детаљне детаље о стилу улагања фонда. Регистровани фондови су транспарентнији, што налаже Закон о хартијама од вредности из 1933. и Закон о инвестиционим друштвима из 1940. Хеџ фондови и други алтернативни фондови такође ће омогућити откривање инвестицијског стила у различитим облицима за своје инвеститоре.
У регистрованом универзуму фондови морају да поднесу проспект и изјаву о додатним информацијама својом регистрацијом. Проспект фонда је типично примарни извор информација за инвеститоре који желе да разумеју стил улагања фонда. Уз стил улагања, проспект ће такође објавити детаље о нивоима ризика који инвеститор може очекивати са фондом и врстама инвеститора за које би се овај фонд најбоље уклапао.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.