Општински фонд обвезница

Шта је фонд општинских обвезница

Општински фонд обвезница је фонд који улаже у општинске обвезнице. Општинским фондовима обвезница може се управљати са различитим циљевима који се често заснивају на локацији, кредитном квалитету и трајању. Општинске обвезнице су дужничке хартије од вредности које издаје држава, општина, жупанија или округ посебне намене (као што је јавна школа или аеродром) за финансирање капиталних трошкова. Фондови општинских обвезница ослобођени су савезног пореза и могу бити ослобођени и државних пореза.

РАСПОЛОЖЕЊЕ општинског фонда обвезница

Општински обвезнички фондови једна су од неколико инвестиција на тржишту која нуде ослобађање од пореза. За инвеститоре они нуде принос и могу бити добра опција са фиксним приходом за конзервативне расподјеле портфеља.

Власнички фондови општинских обвезница варирају у зависности од циља фонда. Састојају се од општинских обвезница које инвеститорима нуде предности хартија од вредности општинских обвезница, заједно са диверзификацијом према ризику појединог издаваоца. Општинске обвезнице су структуиране попут стандардних инвестиција обвезница са купонским исплатама и паушалним плаћањем на доспећу. Општинске обвезничке фондове исплаћују дистрибуцијама регулаторних средстава инвеститорима од плаћања купона и капиталних добитака. Расподјела се одређује према нахођењу фонда.

Стратегије могу варирати од локације, кредитног квалитета и зрелости. Предузећа из фонда нуде средства општинских обвезница кроз цео кредитни спектар. Инвестициони циљеви су обично конзервативни, средњи или високи приноси с обзиром на датум доспећа.

Порези општинских фондова

Општински обвезнички фондови су атрактивна опција за конзервативну алокацију инвеститора због њихових прихода и ослобађања од пореза. Често их траже високи нето инвеститори у вишим пореским размацима, посебно због њихових повластица за ослобађање од пореза.

Средства која првенствено улажу у општинске обвезнице ослобођена су савезног пореза и могу бити ослобођена и државног пореза. Општински фонд обвезница је ослобођен од државног пореза ако се састоји од обвезница издатих превасходно у држави пребивалишта инвеститора.

Принос општинског фонда обвезница

Поред ослобађања од пореза, општине нуде и дистрибуције које их чине најбољим избором за улагаче у доходак. Фондови плаћају расподјелу мјесечно, квартално, полугодишње или годишње. Расподјела фонда може се посматрати по његовом касном и будућем приносу. Последњи принос пружа увид у расподјелу као проценат од цијене фонда у посљедњих дванаест мјесеци. Напредни принос заснован је на најновијој дистрибуцији.

Инвестирање општинског фонда обвезница

Најбољи извођачи у категорији општинских обвезница у 2017. години укључивали су општински фонд обвезничких прихода „Дреифус“ и општи портфељ са високим приходима АллианцеБернстеин.

Општински фонд обвезница високог приноса Дреифус

Фонд за издавање обвезница високог приноса Дреифус улаже у општинске обвезнице високог приноса са кредитним рејтингом БББ / Баа или нижим. Од 12. децембра 2017. Фонд је имао једногодишњи укупни поврат од 13, 17% и трогодишњи годишњи укупни поврат од 5, 84%.

Општински портфељ АллианцеБернстеин са високим приходима

Општински портфељ АллианцеБернстеин са високим приходима инвестира у општинске обвезнице и у инвестиционе разреде. Од 12. децембра 2017. Фонд је имао једногодишњи поврат од 9, 57% и трогодишњи годишњи принос од 4, 70%.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Обвезничка обвезница Општинска обвезница чија је номинална вредност обвезнице већа од вредности саме имовине је обвезничка обвезница. више опорезована општинска обвезница Опорезива општинска обвезница је хартија од вредности са фиксним дохотком коју издаје локална управа, попут града или округа или сродних агенција, а чији приход није ослобођен од пореза. више Користи и недостаци улагања у хартије од вредности са фиксним дохотком Гаранција са фиксним приходом је инвестиција која обезбеђује поврат у облику фиксних периодичних плаћања камате и евентуални повраћај главнице по доспећу. више Обвезница пре враћања обвезница Обвезница пред повраћајем је врста обвезница издата за финансирање још једне обвезнице на коју се може позвати. Приходи од емисије нижег приноса и / или дуже доспевајуће обвезнице пре враћања обично ће се улагати у трезорске записе до датума позива првобитне емисије обвезница. више Општинска арбитража обвезница Општинска арбитража обвезница гради портфељ подређених општинских обвезница ослобођених од пореза, истовремено штитећи ризик трајања портфеља. више Општинска белешка Општинска нота је дуг који издају држава и локалне самоуправе за финансирање капиталних трошкова, као што су грађевински пројекти. Општинске ноте су привлачне инвеститорима јер доспевају у једној години или краће, нуде фиксни приход и често су ослобођене од пореза на доходак на локалном, државном и / или савезном нивоу. више партнерских веза