Поврат портфеља
Поврат портфеља односи се на добитак или губитак остварен инвестиционим портфељем који садржи неколико врста инвестиција. Портфељи имају за циљ да доставе приносе на основу наведених циљева инвестиционе стратегије, као и толеранције на ризик према врсти инвеститора на које портфељ циља.
БРЕАКИНГ ДОВН Повратак портфеља
Поврати портфеља желе да испуне наведене референтне вредности, што значи диверзификован, теоретски портфељ акција или удела у обвезницама, а у неким случајевима и комбинацију две класе имовине. Инвеститори обично имају једну или више врста портфеља међу својим улагањима и настоје да постигну уравнотежен принос од улагања током времена.
Инвеститорима је на располагању много врста портфеља у распону од малих капиталних фондова до избалансираних фондова који се састоје од комбинације акција, обвезница и готовине. Многи портфељ ће такође укључивати међународне залихе, а неки се искључиво фокусирају на географске регионе или тржишта у настајању.
Многи менаџери инвестиција бирају портфеље који настоје надокнадити пад у одређеним класама улагања путем власништва над другим класама које имају тенденцију кретања у супротним смјеровима. На пример, многи менаџери инвестиција имају тенденцију да мешају и обвезнице и акције, јер цене обвезница имају тенденцију пораста кад акције доживе стрмо пропадање. Ово помаже да се постигне жељени поврат портфеља током времена и изглади волатилност.
Старост у којој инвеститор намерава да повуче новац из портфеља остаје пресудан фактор у одабиру погодног циља улагања. На пример, инвеститор само неколико година од пензије жели да заштити своју зараду од портфеља и вероватно ће инвестирати у комбинацију готовине, тржишта новца и краткорочних обвезница. Супротно томе, млади инвеститор обично настоји да преузме релативно већи ризик, улажући у комбинацију акција, високо приносних обвезница и можда управљаних будућности, од којих свака може да премаши стопу инфлације током времена.
Напомињемо да је наступ интернетског доба инвеститорима омогућио приступ у реалном времену повратима на тржиште, као и лако доступне податке о релативном учинку. Када улажу у узајамни фонд, инвеститори могу да повлаче графиконе и приносе фондова у односу на референтни индекс, као и просек вршњачке групе, који се обично креће уназад десет и више година, као и горњу алокацију одређених средстава.
Поврат и ребаланс портфеља
Најбоља пракса коју следе многи инвеститори је да прегледају свој портфељ на крају сваке године и изврше прилагођавања како би наставили испуњавати своје инвестиционе циљеве. На пример, инвеститор може имати изванредну годину са фондом за раст и одлучити да пренесе неке од тих добитака у фонд вредности, предвиђајући да ће се други улагачи на крају вратити у вредност.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.