Шта саветници могу да науче од ултра богатих клијената

Инвеститори високог износа захтевају много од својих финансијских саветника. Посебно ултра богати очекују да ће од својих менаџера за богатство добити платформу са потпуном услугом. Све више и више траже саветнике који би им могли понудити глобалне услуге управљања богатством, јер многи од њих држе велику количину богатства ван Сједињених Држава

Кључне Такеаваис

• Милионери до милијардера често немају времена да управљају својим финансијским царствима и траже саветнике који су специјализовани за клијентелу високу нето вредност.
• Многи богати појединци чувају имовину у иностранству и тако се јављају јединствени изазови да се порези смање на минимум и да се локализује присуство где год се имовина може чувати.
• Очекује се да ће услуга, пре свега, бити врхунска и релативна на овом нивоу управљања богатством.

Мислите глобално, делујте локално

Како би одржали корак са тим захтевима, многе велике компаније за управљање богатством желе да се прилагоде и расту како би задовољиле јединствене потребе клијената који имају имовину у иностранству, али желе да се опслужују локално. Група за управљање богатством Деутсцхе Банк, посебно Деутсцхе Ассет & Веалтх Манагемент, открила је да њени ултра-богати клијенти сада траже приступ разним одељењима унутар инвестиционе банке како би употпунили услуге управљања богатством које добијају док желе да уложе у САД, Европа и Азија.

Уз мноштво нових финансијских саветника који улазе на тржиште, брокерске фирме и банке више нису упориште у индустрији управљања богатством. Регистровани саветници за улагања (РИА) сада дају тим компанијама новац за свој новац и то је помогло да побољшају квалитету индустрије као целине.

Суочавање са изазовима

Да бисте остали испред конкуренције потребно је задржати врхунски таленат. То такође значи осигурати да ти врхунски саветници испуне захтеве својих клијената и буду у току са променљивим финансијским окружењем . Излазећи из финансијске кризе, финансијски саветници су научили да морају бити пажљивији према потребама својих клијената и више се фокусирати на изградњу тих односа него икада раније.

То је зато што су клијенти високог нето износа данас много информисанији о тржиштима и услугама управљања новцем него што су били раније. Сада им је потребно више у погледу нивоа софистицираности коју желе да имају њихови саветници и нивоа поверења који су спремни да ставе у руке свог саветника. Имајући то у виду, компаније за управљање богатством такође би било паметно задржати се на својим најталентованијим саветницима и наставити да развијају тај таленат током година.

Величина није све - превише

Веће саветодавне фирме можда ће моћи да удовоље потребама инвеститора ултра високе нето компаније од мањих, бутичних фирми, јер имају мноштво одељења која могу искористити када се баве потребама својих клијената. Али веће не значи увек и боље. Оно што је за клијенте још важније су услуге које ове фирме могу да понуде и приступ који могу пружити решењима за управљање богатством.

Ових дана клијенти захтевају и више саветодавних односа са својим саветницима за богатство и желе више саветовања за управљање ризиком. Финансијска криза учинила је да се многи клијенти ултра високе нето-вриједности више фокусирају на очување њиховог богатства, него што су га више стварали. Без обзира на то, они су и даље опортунистички када је у питању улагање. Као одговор, неке фирме су се фокусирале на стварање инвестиционих модела који брзо реагују на нове трендове и дешавања на тржишту и који такође задовољавају потребе најсофистициранијих клијената.

Припрема за будући раст

Као одговор на променљиве трендове у стварању богатства, Деутсцхе Банк жели да повећа свој посао управљања богатством на Западној обали као и да повећа услуге које пружа у енергетском појасу земље. Такође ће се усредсредити на побољшање препознатљивости свог бренда у Северној и Јужној Америци.

Доња граница

Финансијски саветници који пружају услуге најбогатијим људима требало би да размотре проширење софистицираних решења која нуде, побољшавајући односе између клијента и саветника и нудећи глобалне услуге у циљу бољег привлачења и задржавања клијената.