Бреакпоинт Сале

Шта је продаја прекида

Преломна продаја је продаја узајамног фонда у заданом износу од долара који омогућава власнику фонда да пређе у нижи трошак продаје. Ако инвеститор у време улагања није у стању да обезбеди средства потребна за добијање ниже накнаде, може потписати писмо о намерама којим обећава да ће достићи укупан износ или прекидну тачку у одређеном временском периоду.

БРЕАКИНГ ДОВН Бреакпоинт Сале

Преломна продаја инвеститорима омогућава попусте на накнаду на основу нивоа тачке инвестирања који одреди компанија фонда. Компаније за фондове одговорне су за структурирање продајних оптерећења и распореда тачака прекида. Те накнаде и прекиди детаљно су наведени у проспекту фонда и договарају се посредници.

Продајни терет и распоред прекида

Отворени узајамни фондови склопљени преко брокера за пуне услуге дужни су да плаћају продајно оптерећење посредницима ради пружања услуге идентификације, препоруке и трансакције фонда. Продајна оптерећења узајамним фондовима могу бити фронт-енд, бацк-енд или левел. Распони тачака прекида су нивои које поставља узајамни фонд и који омогућавају инвеститору да оствари попуст на купопродајно оптерећење. Попусти са прекретница обично се примењују на фондове са улазним продајним оптерећењем, али могу бити применљиви на све акције фонда.

Попусти на бреакпоинт често почињу од 25 000 УСД, с тим да се попусти поступно повећавају до максималног нивоа. Преко максималног нивоа прекида узајамног фонда, инвеститори више неће сносити трошкове продаје. Финансијски саветници су дужни да пруже потпуно откривање распореда тачака прекида и осигурају да инвеститори буду свесни када би их минимална додатна инвестиција могла квалификовати за већи попуст.

Испод је преглед узорка тачке прекида који је дао Регулаторни орган финансијске индустрије:

Трошкови улагања и продаје

Мање од $ 25 000: 5, 00%

Најмање 25.000 УСД, али мање од 50.000 УСД: 4.25%

Најмање 50.000 УСД, али мање од 100.000 УСД: 3.75%

Најмање 100.000 УСД, али мање од 250.000 УСД: 3.25%

Најмање 250.000 УСД, али мање од 500.000 УСД: 2.75%

Најмање 500.000 УСД, али мање од милион УСД: 2.00%

Милион долара или више: Без наплате продаје

Слиједећи горе наведени распоред прекида, инвеститор који планира уложити почетних 40 000 УСД у фронт-енд лоад фонд добити ће попуст и суочити се са накнадом од 4, 25%, односно 1.700 УСД. Ако се инвеститор правилно информише, биће јој речено да би додавање 10.000 УСД за укупну инвестицију од 50.000 УСД квалификовало продају за нижи трошак од продаје од 3, 75%.

Акумулацијске привилегије

Већина узајамних фондова укључиће акумулацијске привилегије у своје продајно оптерећење и тачке прекида рада. Акумулацијске привилегије омогућавају да се накнада за продају инвеститора из тачке прекида рада заснива на њиховој укупној инвестицији у фонд. На пример, ако инвеститор одозго уложи додатних 15.000 долара шест месеци касније, она би се квалификовала за исту накнаду од продаје од 3, 75% на трансакцији од 15 000 УСД.

Писма намјере

Компаније узајамних фондова са продајним оптерећењима и тачкама прекида обично такође укључују одредбе за писмо намјере. Ова документација омогућава инвеститору да заложи одређену инвестицију у фонд и добије накнаду за продајно оптерећење за своје свеобухватно улагање.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

Права акумулације (РОА) Дефиниција Права накупљања су права која омогућавају акционару да прима смањене трошкове провизије продаје када је износ купљених узајамних средстава плус износ који је већ посједован једнака тачка прекида права акумулације (РОА). више Бреакпоинт Бреакпоинт, за оптерећење узајамних фондова, је доларски износ за куповину акција фонда који квалификује инвеститора за смањену накнаду за продају. више Дефиниција оптерећеног фонда Учитавање средстава наплаћује накнаде мање од 1% како би се компензирао брокеру или менаџеру фонда који је повезан са фондом. више Да ли је вредно плаћања предњег оптерећења за фонд? Предњи терет је накнада за продају или провизија коју инвеститор плаћа „унапред“ - то је након куповине средства обично узајамни фонд или производ осигурања. више Дефиниција оптерећења Учитавање је провизија за наплату продаје која се наплаћује инвеститору приликом куповине или откупа акција у узајамном фонду. више Зарађена зарада Донета зарада је разлика између стварно остварених зарада и зараде која је могла бити остварена без недостатка посебних накнада, трошкова или изгубљеног времена. више партнерских веза