Правило брошуре

ДЕФИНИЦИЈА Правила брошуре

Правило брошуре је услов према Закону о саветницима за инвестирање из 1940. који захтева да инвестицијски саветници својим клијентима доставе писмену изјаву о обелодањивању. Правило, званично познато као правило 204-3, односи се на све савезне регистроване саветнике за инвестиције и налаже време током саветодавног процеса у коме они морају да доставе материјале.

БРЕАКИНГ ДОВН Правило брошуре

Америчка Комисија за хартије од вредности утврђује два начина на које саветник може да задовољи правило брошуре:
1) Саветник може пружити такво обелодањивање тако што ће клијенту дати образац АДВ, део 2А (брошура) и део 2Б (додатак брошури).
2) Саветник може пружити стварну брошуру која садржи исте податке као и Образац АДВ, део 2А и 2Б.

Шта је укључено у брошуру

Документ мора садржавати следеће податке:

• Основне информације саветника
• Доступне услуге и накнаде за те услуге, укључујући доступне попусте
• Откривање било какве надокнаде добијене од трећих лица (као што су провизије или накнаде за упућивање)
• Да ли саветник врши дискрецију у вези са средствима клијента
• Врсте клијената за које се пружају саветодавне услуге, укључујући било који минимални износ имовине којом се управља
• Откривање било какве припадности брокеру
• Свака материјална правна или дисциплинска акција која се догодила у последњих 10 година
• Било какво финансијско стање саветника (попут стечаја) које би могло умањити његову способност да испуни обавезе клијента такође мора бити обелодањено ако саветник:
• Има дискреционо право над клијентима
• Има скрбништво над клијентима или новчаним папирима
• Захтијева унапријед плаћање накнаде веће од 500 УСД, више од шест мјесеци унапријед

Ко треба да добије брошуру

Правило брошуре каже да се потребни подаци морају доставити новим клијентима најмање 48 сати пре склапања саветодавног уговора. Саветници морају постојећим клијентима давати нову брошуру сваке године. Ако се брошура не достави, сматра се лажним понашањем.

Изузеци од правила брошуре

Саветници регистровани од СЕЦ-а нису обавезни да испоручују брошуру било (и) клијентима који су регистрована од стране СЕЦ-а или компанија за развој пословања; или (ии) клијенти који примају само саветодавне савете за личне инвестиције и који ће саветнику платити мање од 500 УСД годишње.

Саветник регистрован од СЕЦ-а није дужан да испоручи додатак брошури клијенту (и) коме није потребно да испоручи брошуру, (ии) који прима само личне савете о личном улагању или (иии) одређеним службеницима и запосленима самог саветника.

Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.

Сродни услови

СЕЦ образац АДВ-Е СЕЦ образац АДВ-Е је сертификација клијентске имовине, готовине и хартија од вредности, коју поседује регистровани саветник за инвестиције, а коју често користе рачуновође. више СЕЦ образац АДВ СЕЦ образац АДВ користе инвестицијски саветници за регистрацију код СЕЦ и државни органи за хартије од вредности и мора се открити клијентима. више Преглед обрасца СЕЦ АДВ Образац АДВ је потребно предати Комисији за хартије од вредности (СЕЦ) од стране професионалног саветника за инвестиције, који одређује стил улагања, средства под управљањем (АУМ) и кључне службенике саветодавне фирме. више Регистровани саветник за инвестиције (РИА) Дефиниција Регистровани инвестициони саветник управља високо вредним инвестиционим портфељима и саветује инвестиционе стратегије и трансакције за њих. више Закон о саветницима за инвестиције из 1940. године Закон о саветницима за инвестиције из 1940. је савезни закон САД који дефинише улогу и одговорности саветника за саветодавање инвестиција. више СЕЦ образац Н-САР СЕЦ образац Н-САР је пријава за хартије од вредности у САД (СЕЦ) која је специфична за регистроване компаније за управљање инвестицијама. више партнерских веза