Дефиниција номиналне стопе поврата
Номинална стопа приноса је износ новца који се улаже пре инвестирања у трошкове као што су порези, инвестиционе таксе и инфлација. Ако је инвестиција довела до 10% приноса, номинална стопа била би једнака 10%. Након факторинга инфлације током периода инвестирања, стварни принос би вероватно био мањи.
Међутим, номинална стопа приноса има своје предности јер омогућава инвеститорима да упореде перформансе инвестиције без обзира на различите пореске стопе које се могу применити за сваку инвестицију.
Формула за номиналну стопу поврата је
Номинална стопа приноса = Тренутна тржишна вредност - Изворна вредност улагањаОригинална вредност улагања \ тект {Номинална стопа поврата} = \ фрац {\ текст {Тренутна тржишна вредност} - \ текст {Изворна вредност улагања}} {\ текст {Изворна вредност улагања }} Номинална стопа приноса = Изворна вредност улагањаТренутна тржишна вредност - Изворна вредност улагања
Како израчунати номиналну стопу поврата
- Одузмите почетни износ улагања (или уложени износ главнице) од тренутне тржишне вредности инвестиције (или на крају инвестиционог периода).
- Узмите резултат из бројача и поделите га са оригиналним износом улагања.
- Помножите резултат са 100 да бисте постигли номиналну стопу приноса у процентима.
Шта вам говори номинална стопа поврата?
Номинална стопа приноса помаже инвеститорима да одмере перформансе свог портфеља било да се састоји од акција, обвезница или других улагања. Номинална стопа поврата уклања вањске факторе који могу утицати на перформансе као што су порези и инфлација. Користећи номиналну стопу приноса, инвеститори могу упоредити перформансе различитих инвестиција у различитим временским периодима које могу имати различите стопе инфлације.
Праћење номиналне стопе приноса за портфељ или његове компоненте помаже инвеститорима да виде како они управљају својим улагањима током времена.
Номинална стопа поврата пореза након опорезивања
Стопа поврата инвестиције након опорезивања узима у обзир утицај опорезивања на приносе инвестиције. У већини случајева инвеститори плаћају различите износе пореза на инвестиције на основу инвестиције, колико дуго се задржала и пореског оквира инвеститора. Као резултат, два инвеститора могу се суочити са различитим стопама поврата инвестиције након опорезивања, чак и ако се ради о истој инвестицији са истом номиналном стопом приноса.
Такође, различите инвестиције ће за њих примењивати различите пореске стопе. Ако инвеститор упоређује општинску обвезницу са корпоративном обвезницом при чему обе обвезнице имају исту номиналну стопу поврата, њихова пријава после опорезивања је значајно различита. У већини случајева општинске обвезнице су ослобођене од пореза, док приход од корпоративних обвезница подлеже опорезивању. Као резултат, ако ИРС опорезује корпоративну обвезницу, стопа приноса биће знатно мања од стопе приноса на општинску обвезницу, јер корпоративна обвезница подлеже порезу на капитални добитак.
Кључне Такеаваис
- Номинална стопа приноса је износ новца који се улаже пре инвестирања у трошкове као што су порези, инвестиционе таксе и инфлација.
- Номинална стопа приноса помаже инвеститорима да одмере перформансе свог портфеља уклањањем спољних фактора који могу утицати на перформансе као што су порези и инфлација.
- Праћење номиналне стопе приноса за портфељ или његове компоненте помаже инвеститорима да виде како они управљају својим улагањима током времена.
Пример номиналне стопе поврата
Рецимо да је инвеститор ставио 100.000 УСД у бесповратни фонд који ће бити уложен током једне године. На крају године инвестиција је била вредна 108.000 долара, с обзиром на тржишну цену на крају исте године:
- Номинална стопа поврата израчунава се као:
($ 108000− $ 100000) $ 100000 = 0.08 = 8% \ фрац {\ лево (\ $ 108 \, 000 - \ $ 100 \, 000 \ десно)} {\ $ 100 \, 000} = 0.08 = 8 \% $ 100000 ($ 108000-- $ 100000) = 0, 08 = 8%
- Номинална стопа поврата = 8%.
Разлика између номиналне стопе поврата и стварне стопе поврата
Реална стопа приноса је годишњи проценат приноса остварен на улагању, који се прилагођава променама цена услед инфлације или других спољних фактора. Подешавање номиналног приноса ради компензације фактора попут инфлације омогућава вам да одредите колики је ваш номинални принос стварни. Супротно томе, номинална стопа приноса уклања спољне факторе који могу утицати на перформансе као што су порези и инфлација.
Ограничења номиналне стопе поврата
Номинална стопа приноса не укључује инфлацију или порезе приликом израчунавања учинка инвестиције. На пример, ако је инвестиција зарадила 10% током једне године, а инфлација је била 2, 5% за исти период, стварна стопа приноса била би 7, 5%, или 10% - 2, 5% инфлација. Иако је номинална стопа приноса важна метрика код упоређивања перформанси вишеструких инвестиција, треба је користити у тандему са реалном стопом приноса да се осигура да инвестициони добици не буду умањивани због инфлације или растућих цена.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.