Увод у испит серије 65

Серија 65, званично позната као Правни испит за јединствени инвестицијски саветник, осмишљена је да тестира знање и способност појединца да саветује клијенте у области улагања и да разговара о општим финансијским концептима. Ако имате основно разумевање финансија, економије и улагања, имат ћете огроман почетак, али такође су обухваћени различити закони и прописи, што знатно отежава студирање.

Коме требају серија 65?

Многе финансијске фирме захтевају регистроване представнике да дају савете о улагању. Серија 65 тестира разумевање финансијских концепата кандидата и квалификује их да дају савете о улагању и наплаћују накнаду за то. Већина регулатора државних хартија од вредности поставила је Серију 65 као минимални услов да постане представник саветодавног инвеститора (ИАР).

Регистроване фирме за саветодавање инвестиција (РИА) захтевају од ових представника да ступе у интеракцију са тренутним и потенцијалним клијентима. Дакле, ако тренутно тражите каријеру на позицији са финансијским саветима, Серија 65 би могла да буде предност вашег резимеа. Ако га још немате, могао би бити услов да га добијете након што се запослите. Тест је мање тежак од свеобухватнијих ознака и потврда као што су цертифицирани финансијски планер (ЦФП) или овлашћени инвестициони савјетник (ЦИЦ).

Коме не треба серија 65?

Ако не наплаћујете накнаду и не редовно дајете савете о хартијама од вредности, највероватније вам неће требати лиценцу Сериес 65. Али то је ретко случај.

Остали сертификати и лиценце могу се сматрати довољном обуком уместо Серије 65 и изузети власнике од полагања овог испита. На пример, већина држава ће вас изузети из Серије 65 ако имате сертификовани сертификат финансијског планера (ЦФП), овлашћеног овлашћеног финансијског аналитичара (ЦФА), цхартер финансијског консултанта (ЦхФЦ), личног финансијског стручњака (ПФС) или овлашћеног инвестицијског саветника. (ЦИЦ).

Такође, ако поседујете лиценцу Сериес 7 и Сериес 66, већина држава ће то прихватити као адекватну обуку и не треба испит Сериес 65. У ретким приликама, представник може конкурисати за изузеће од испита Сериес 65 и даље постати представник инвестицијског саветника, али можда ће бити потребно 15 до 20 година искуства у тој области. Важно је напоменути да морате бити у добром стању с Регулаторном управом за финансијску индустрију (ФИНРА) која управља испитима и увијек је потребно провјерити државне прописе да бисте осигурали да имате право на изузеће.

Испуњавање услова

Не морате бити запослени или спонзорисани од стране фирме чланице ФИНРА да бисте се регистровали и положили испит серије 65. То ће утицати на то који образац требате попунити након регистрације: Ако се спонзорише, образац У4 треба попунити и предати; ако нисте, потребно је да попуните образац У10. Обоје се могу извршити електронским путем на веб локацији ФИНРА. Овај испит је један од основних испита и не захтева никакве друге предуслове да би био квалификован.

Једном када сте регистровани, имате 120 дана за полагање испита пре него што се поново морате регистровати; ово се зове прозор вашег испита. Ако не успете, можете поново положити испит након што чекате 30 дана. Али ако пропустите три пута, требате сачекати 180 дана, након чега се можете поново регистровати. Не постоји ограничење броја испита које кандидат може да положи.

Садржај испита 65

Испит је затворена књига и покрива теме као што су:

• Економија и пословне информације (14%): економски циклуси, финансијско извештавање и врсте ризика
• Карактеристике инвестиционих возила (24%): Врсте инвестиција, укључујући фиксни приход, капитал и друге хартије од вредности и њихово вредновање
• Препоруке и стратегије улагања клијента (31%): врсте клијената, пореска разматрања, развијање профила клијента и примена вашег разумевања ризика и теорије портфеља
• Закони, прописи и смернице (31%): Федерални акти о хартијама од вредности, прописи, етичко понашање

Кандидат одговара на 130 питања плус 10 питања са претходним тестовима и има 180 минута времена. То се врши електронским путем, а резултат се презентира одмах након испита, са подјелом бодова у сваком одјељку. Да би прошао, кандидат мора да добије најмање 72%, што је 94 тачна одговора од 130.