Да ли је неопходан степен финансијског саветника?
Од финансијских саветника се не тражи да имају универзитетске дипломе. Међутим, од њих се мора положити одређене испите које води Регулаторно тијело за финансијску индустрију или ФИНРА, које је одговорно за управљање пословањем између инвестицијске јавности и брокера како би се осигурало квалифицирање савјетника. Већина саветника у ствари има дипломе дипломираних наука у областима које се односе на финансије. Они који желе даље напредовати у каријери склони су рути магистру пословне администрације (МБА).
ФИНРА Захтеви
ФИНРА захтева да они који су заинтересовани да постану лиценцирани финансијски саветници да сами положе испит из серије 65 или испит из серије 7 заједно са серијом 66. Врста финансијског савета који желите да дате одређује који испит одговара вашим циљевима каријере. Пролазак потребног ФИНРА испита кључно је за постизање успјешног финансијског стручњака, прије него што стекнете диплому.
Пролазак на испиту Сериес 65 не квалификује професионалаца за продају било каквих хартија од вредности, већ клијентима пружа савете о инвестирању и финансијско планирање. Такође, они финансијски професионалци са лиценцама Серије 65 могу радити само без употребе рачуна тако што ће клијентима наплаћивати сатне накнаде за њихове услуге.
Испит серије 7 најопштија је лиценца за хартије од вредности доступна онима који су заинтересовани да постану финансијски саветници. Пролазак кроз серију 7 омогућава финансијским професионалцима да продају било коју врсту осигурања осим робних рокова, некретнина и животног осигурања. Међутим, поред Серије 7, добијање лиценце Сериес 66 квалификује кандидата као представника саветодавног инвеститора и као агента за хартије од вредности.
Саветник увид
Ребецца Давсон
Силбер Беннетт Финанциал, Лос Анђелес, Калифорнија
Генерално гледано, није потребно имати факултетску диплому да бисте постали финансијски саветник. Међутим, многе компаније ће на то гледати као на предуслов нових запошљавања, посебно оних са престижним програмима обуке. Потребне су дозволе и регистрација код ФИНРА, регулаторног тела за финансијске услуге. Главне лиценце су:
- Серија 6: за продају упакованих инвестиционих производа попут узајамних фондова или променљивих ануитета.
- Серија 7: свеобухватнија лиценца која покрива све производе под серијом 6 као и све друге хартије од вредности као што су акције, обвезнице и опције.
- Серија 63 (у већини држава): важећи закони о хартијама од вредности сваке државе.
Многе фирме ће спонзорисати нове запослене како би добили ове акредитиве, након чега ће бити формално регистроване у ФИНРА.
Упоредите инвестиционе рачуне Име добављача Опис Откривање оглашивача × Понуде које се појављују у овој табели су од партнерстава од којих Инвестопедиа прима накнаду.