Регистровани представници који имају лиценцу серије 6 или 7 законски су обавезни да се региструју код брокерског дилера у циљу продаје хартија од вредности јавности. Ове клириншке компаније се углавном позиционирају у једном од три основна облика: било као фулл-сервице, дисконтне или независне компани
Закон о пензијској заштити из 2006. године (ППА) донио је пријеко потребну пореску олакшицу и олакшање у планирању пензија и за појединце и за институције. Међу главним одредбама овог закона било је стварање нове пасмине финансијског професионалаца познате као фидуцијарни саветник. Ова иновација је можда покренула нову еру у финансијском планирању - ону у којој објективни финансијски савети постају примања запослених једнако уобичајена као групно здравствено осигурање или пензиони планови. Шта овај чин значи
Шта је цертифицирани стручњак за потрошачки дуг? Сертификовани стручњак за потрошачки дуг је професионално именовање које се додељује професионалцима за подмиривање дуга који положе испит за сертификацију. Ознаку додјељује Центар за финансијске потврде. Успешни подносиоци захтева добивају право на коришћење ознаке овјереног потрошачког дуга с њиховим именима, што може побољшати
Финансијска индустрија је довољно једноставна за пробијање, али тешка одржива дугорочна каријера је тешка. Да би успео у овој индустрији, треба имати дисциплину, интелигенцију и имати психу дебеле коже. У индустрији финансијских услуга постоји много различитих позиција, а појединцима је често потребно да пронађу и дођу у положај који им одговара. Карактеристике каракт
Од финансијских саветника се не тражи да имају универзитетске дипломе. Међутим, од њих се мора положити одређене испите које води Регулаторно тијело за финансијску индустрију или ФИНРА, које је одговорно за управљање пословањем између инвестицијске јавности и брокера како би се осигурало квалифицирање савјетника. Већина саветника у ствари има дипломе дипломираних наука у областима које се односе на финансије. Они који желе даље напредовати у каријери склони су рути магистру пословне администрације (МБА). ФИНРА Захтеви ФИНРА захтева да они који су заинтересовани да постану л
Многи регистровани саветници за улагања (РИА) у једном или другом тренутку сматрали су да ће покушати да оснују самостално предузеће за финансијско саветовање. Али они атрибути који једног успешног саветника чине већом организацијом не претварају увек у скупове вештина које су потребне за вођење независног посла. Ипак, са све већим бројем спајања и аквизиција које се догађају у индустрији, многи саветници закључују да је сада право време да се сами покушају борити. За оне који су навикли на сигурност посла у великој фирми са сталним примањима, прелазак на независност може
Удружење за финансијско саветовање и образовање планирања створило је нову професионалну акредитацију за финансијске планере. Акредитовани финансијски саветник (АФЦ) пружа финансијским саветницима практичну обуку у свим аспектима личних финансија. Међутим, ова акредитација није клон других цертификата, као што су овјерени финансијски планер® или Цхартеред Лифе Ундервритер. Међутим, у многим аспектима допуњава ЦФП®, мада и сам стоји као акредитиве. Овај члан
ДЕФИНИЦИЈА професионалног менаџера ризика (ПРМ) Професионални менаџер ризика је ознака коју додељује Међународно удружење менаџера ризика. Организација додјељује именовање менаџерима финансијског ризика који положе четири испита који покривају финансијску теорију; финансијски инструменти и тржишта; математички темељи мерења ризика; праксе управљања ризиком; и студије случаја, најбоље праксе, понашање, етику и подзаконске акте. Разумевање професионалног менаџера ризика (ПРМ) Студијски програм за професионалног менаџера ризика покрива финансијску теорију која стоји иза управљања ризиком, мерења р
Већина инвестицијских професионалаца проводи безброј сати продаје и техничке обуке, док је мало времена посвећено развоју њиховог знања о фидуцијарним стандардима збрињавања савјетника за инвестиције. Две ознаке које нуди Центар за фидуцијарне студије пружају финансијским саветницима прилику да побољшају своје фидуцијарно знање и покажу да озбиљно поступају према својим
Раст индустрије финансијског планирања у последњих неколико деценија довео је до оснивања неколико професионалних удружења која су намењена унапређењу интересовања саветника, као и заштити и образовању јавности. Три главне организације сада стоје изнад осталих у овој категорији: Асоцијација за финансијско планирање (ФПА), Национална асоцијација личних финансијских саветника (НАПФА) и Национ
У претходним генерацијама, финансијски саветници имали су неколико избора за коју врсту фирме могу да раде. Иако је било више различитих компанија које су изабрале, корпоративно окружење међу њима је било врло слично, ако не и идентично. Велике фирме које су брендовале овај дан су владале својим препознатљивим логотипом и познатим слоганима. Иако многе од ових компанија са именима домаћинстава и даље играју главну улогу у финанс
ДЕФИНИЦИЈА пореског саветника Порески саветник је финансијски експерт са напредном обуком и знањем пореског права. Услуге пореског саветника се обично задржавају у циљу минимизирања пореза који се плаћа, а истовремено су у складу са законом у компликованим финансијским ситуацијама. Порески саветници могу да укључују овлашћене јавне рачуне, пореске адвокате, уписане агенте и финансијске саветнике. Порески саветник је познат и као порески саветник. БРЕАКИНГ ДОВН Порески саветник Субјект који плаћа порез, као што је пој
Многи финансијски саветници добијају основну плату увећану за све бонусе на основу учинка који су можда зарадили те године. Међутим, заиста зависи од тога да ли је финансијски саветник запослен у великој компанији или је то самозапослени регистровани инвестициони саветник (РИА). Плата У 2017. години средња годишња плата за финансијске саветнике била је 90.530 долара, док су најплаћенији зарадили више од 200.000 долара. Многе банке и брокерске компаније надокнађују запослене основном платом, а затим додају б
Шта је саветник Саветник је свака особа или компанија која се бави саветовањем или улагањем капитала за инвеститоре. Регистровани савјетници за улагања и компаније за савјетовање о инвестирању два су главна ентитета која инвеститори траже за управљање инвестицијама. Саветник за разбијање доле Саветници поседују стручност у управљању инвестицијама. Регистровани саветници за инвестирање пружају финансијске савете и свеобухватне услуге управљања личним улагањима. Компаније за саветовање о и
Ако имате потешкоће у откривању разлике између ЦФА®, ЦФП®, ЦИЦ, ЦхФЦ или било које друге финансијске потврде, нисте сами. Како просијавате ову суху абецеде да бисте пронашли најбољег финансијског стручњака за вас? Овдје ћемо погледати девет најпопуларнијих ознака са кратким објашњењем образовања и стручности која свака ознака означава и врсту посла који обављају професионалци који их д
Шта је Национално удружење личних финансијских саветника (НАПФА) Национална асоцијација личних финансијских саветника (НАПФА) је професионално удружење за финансијске саветнике који се баве само америчким накнадама. Формиран 1983. године, НАПФА захтева од својих чланова да се придржавају етичког кодекса организације и полажу годишњу фидуцијарну заклетву. Чланови морају да дају независне, објектив
Ширење нових финансијских производа и услуга довело је до многих промена у начину на који је индустрија пласирала потрошаче. Традиционално, осигуравајуће куће су своје политике пласирале као најбоље, банке су покушавале да намаму клијенте са вишим стопама депозита, а порески приправници су понудили најбоље услуге по најнижој могућој цени. Сада је употреба најбољих атрибута производа у оквиру маркетиншких кампања и данас релевантна, али услуга брзо надмашује понуду производа као примарни критеријум који купци узимају у обзир приликом избора где да послују. Овај тренд је, наравно, довео добављаче
Шта је валутни стратег? Валутни стратег је финансијски професионалац који оцењује економска кретања и геополитичке потезе за предвиђање промена цена и смерова на девизном тржишту. Углавном, валутни стратег има исти посао као и финансијски аналитичар. Међутим, они се фокусирају на предвиђање вредности страних валута према америчко
ДЕФИНИЦИЈА Сигурносног аналитичара Сигурносни аналитичар је финансијски професионалац који проучава разне индустрије и компаније, пружа извештаје о истраживању и процени вредности и даје препоруке за куповину, продају и / или задржавање. БРЕАКИНГ ДОВН Сигурносни аналитичар Сигурносни аналитичари прате перформансе једне или више акција, сектора, индустрија или економија на тржишту. Футурес уговори нису хартије од вредности јер њихово из
Финансијски саветник је професионалац који се бави пословима информисања и образовања клијената о богатству, улагањима и другим стварима око новца - а понекад и управља овим финансијским пословима. То је кишобран термин који укључује брокерске посреднике, финансијске планере, инвестиционе саветнике, пореске приправнике, банкаре, осигуравајуће агенте и планере з