Прилично је лако наићи на некога из финансијске професије који је заиста узбуђен због уласка у програм овлашћеног финансијског аналитичара (ЦФА). Понекад знају у шта се упадају, понекад не знају. Они можда немају појма колико времена вам треба или тачно како вам повеља може помоћи или наудити. Не правите грешку - зарада за ЦФА ознаку је напоран процес,
Каријера финансијског саветника може бити корисна, али као и сваки посао и она има недостатака. Каријера финансијског саветника: преглед Преузимајући улогу финансијског савјетника пружа низ могућности које нису широко доступне у многим областима каријере. Поред тога што клијентима нуде драгоцене савете, успешни финансијски саветници имају практично неограничен потенцијал зараде, флексибилност у распореду рада и контролу над њиховом праксом. 271, 900 Према подацима Бир
Фидуцијарно правило Министарства рада (ДОЛ) коначно је одахнуло последње. У одлуци 21. јуна, Апелациони суд 5. кола је издао наредбу којом се правило укида. Правило, које је имало за циљ да наметне фидуцијарни стандард финансијским саветницима и осигуравајућим друштвима у поступању са Законом о безбедности дохотка од пензије (ЕРИСА) и појединачним пензионим рачунима, постало је предмет оштре провјере у посљедње двије године. Вођење опозиције биле су различите лобистичке групе, укључујући Привредну комору САД-а, Амерички савет осигуравача живота и Индексно ануитетно руководство. Суд се сложио са
Дакле, одлучили сте да продате инвестиције. Без обзира да ли желите да будете регистровани заступник (РР) или саветник за инвестиције, први корак у било којем процесу је добијање одговарајуће лиценце за хартије од вредности. Потребна лиценца одређује неколико фактора, као што су врста инвестиције која се продаје, начин надокнаде и обим услуга које ће се пружити. У овом чланку ћемо испитати различите врсте
Људи често збуњују улогу финансијског планера са другим, сличним пословима као што су финансијски саветници. Иако могу да постоје сличности између ових послова, постоје неке кључне разлике. Финансијски саветник је обично неко ко помаже људима да управљају својим новцем, док финансијски планер развија персонализоване финансијске планове за своје
Зарада магистара из пословне администрације (МБА) може професионалцима помоћи да побољшају своје каријерне могућности, добију повећану надокнаду и напредовање у послу. МБА може да пружи вештине и знања неопходна за покретање новог посла, а многим послодавцима је потребна МБА за одређене руководеће или руково
Без обзира јесте ли нови у послу са финансијским услугама или сте искусни ветеран, зарада једне од многих доступних професионалних одредница пружиће вам много предности. Повећана изложеност маркетингу, веродостојност и надокнада само су неке од предности које нуде онима који су спремни да испуне ригорозне захт
Они који желе да раде као независни финансијски саветници за поједине инвеститоре, да управљају имовином и / или пружају финансијске савете, углавном морају да постану регистровани саветник за инвестиције (РИА). За разлику од финансијског планера - шире професије, без законских мандата за обуку или лиценцирање, пут ка РИА има посебне захтеве. кључне Такеаваис Регистровани саветници з
Високе плате менаџера узајамног фонда чешће су предмет шпекулација него пријављивања. Недостатак транспарентности у овим стварима био је део мотивације иза протеста против финансијског сектора и Вол Стрит-а у Сједињеним Државама 2011. године. „Ствари су испале из руку на горњем крају скале зарада“, оснивач и главни директор за инвестиције Јохн Монтгомери из Бридгеваи Цапитал Манагемента рекао Блоомбергу 2017. године. Монтгоме
У неком тренутку ваше финансијске каријере, можете наићи на клијента чија је тренутна ситуација компликована. Током састанка можете се суочити са неким изазовима када је у питању одређивање најбољег решења. Клијенти у наизглед једноставним ситуацијама често могу имати сложена питања која се односе на животно осигурање, порезе или планирање имовине. Они можда нису ни свесни те
Разне карактеристике раздвајају добре финансијске саветнике од лоших и успешних од неуспешних. Без обзира да ли желите да постанете финансијски саветник или једноставно требате ангажовати једног да вам помогне у финансијском планирању, ево пет особина које морате имати на уму које имају најуспешнији финансијски саветници. Кључне Такеаваис Успешни финансијски саветници имају велику књигу о пословању са клијентима и добре резултате и услугу. Упознавање клијената и њихово држање уз вас - и препоручивање вас - значи бити професионалан и стављати клијенте на прво место. Истовремено, морате дубоко
Најпознатији финансијски саветници у историји су многобројни. Укључују успешне инвеститоре који своје знање деле са масама, телевизијским славним особама које пишу књиге и преваранти. Десет од њих су дискутоване у наставку. Бењамин Грахам Бењамин Грахам познат је као отац улагања у вредности, који укључује идентификацију и куповину потце
Нема сумње да је Америка одушевљена великим нападачима на Валл Стреету. Многи од њих воде животе који изгледају више у складу са рок звездама од оних МБА. Зарађивање милиона само је једна од предности каријере која укључује трљање лактова богатим и славним. Повећање на Валл Стреету је нешто на што многи амбициозни професионалци постављају своје знање, поготово када су на факултету. Али немојте очекивати да ћете наћи посао снова на Валл Стреету у класификованом одељ
Иако финансијски саветници не морају да добију лиценцу за пружање савета, обично се захтева да имају различите лиценце за хартије од вредности за продају инвестиционих производа. Специфични производи које саветник планира да прода, као и начин на који они добијају накнаду, одређују које лиценце је потребно добити. Овде је прег
Стоцкброкерс вс. Финанциал Адвисорс: Преглед Само неким лиценцираним професионалцима дозвољено је да тргују хартијама од вредности за купце или нуде плаћене инвестиционе савете према америчком закону о хартијама од вредности. Стоцкброкерс и финансијски саветници су два таква стручњака, иако имају тенденцију да пружају услуге разним врстама клијената и фокусирају се на различите исходе. Није немогуће да професионал
Све у свему, именовање овлашћеног финансијског аналитичара (ЦФА) је застрашујући изазов, а шансе за успех од почетка до краја су мале; мање од 20% оних који започну овај изазов дођу до краја. Међутим, као што је показао сваки пети кандидат, то је могуће. Не постоји тајни код за кретање по ЦФА програму и полагање теста, али организован, дис
Основни услов да будете финансијски саветници јесте знање из области финансија у којима практикују, али истинска професионална компетенција захтева много више. У ствари, финансијски саветници морају да носе много шешира да би ефикасно обављали свој посао, а они који ово поље сматрају каријером, требало би да науче о томе какав је свакодневни живот саветника. Свако ко ради у финансијској индустрији може вам рећи да је први корак ка успешном добијању саветника стицање здравог образовања из механике било ког аспекта финансија у којем намеравате да радите. То у неким случајевима може бити првоступн
Док многи универзитети оглашавају фантастичну каријеру својих дипломираних студената након завршетка дипломе финансирања, истина је да многим финансијским каријерама није потребно факултетско образовање. Вјеродостојности попут искуства на радном мјесту и лиценце могу бити много важније. Финансијски саветник Цхике Узока, оснивач и извршни директор компаније Валентине Глобал, одли
Сарадници за клијентске службе често су лепак који заједно држи саветодавни посао. Ти драгоцени помоћници су обично вешти у обављању безброј задатака који би већини брокера и саветника који их запошљавају требало да испуне најмање два пута дуже. Шта је потребно да се запосли за то радно место? Пут до постајања регистрованог сарадника у корисничкој служби у многим је аспектима прилично једноставан, али они који су на том месту најефикаснији често
Шта је саветник за инвестиције? Саветник за инвестирање (познат и као берзански посредник) је свака особа или група која даје препоруке за улагање или врши анализу хартија од вредности у замену за накнаду, било директним управљањем имовином клијента, било писменим публикацијама. Прецизна дефиниција термина успостављена је Законом о инвестиционим саветницима из 1940. Саветник за инвестиције са довољно имовине да се региструје код Комисије за хартије од вредности (СЕЦ) познат је и као регистровани саветник з