Узајамни фондови, кључни део стратегије пензионисања и инвестирања толиког броја људи и институција данас, у Сједињеним Државама су први пут увели 1924. године, МФС Инвестмент Манагемент. Иако није доступан јавно до 1928. године, први фонд, МФС Массацхусеттс Инвесторс Фунд , пружио је начин одабраним инвеститорима да обједине свој новац
Шта је фонд који се повезује? Фонд који се мијеша је портфељ који се састоји од имовине са неколико рачуна који су спојени заједно. Обједињена средства постоје да би се смањили трошкови управљања засебним рачунима одвојено. Укрштени фондови су врста, а понекад се називају и здружених средстава. Иако се овај термин може употријебити као опћенито, "узајамни фонд користи структуру обједињеног фонда&quo
Шта је ниво оптерећења? Ниво оптерећења годишње накнаде одузима од улагања узајамног фонда инвеститора за плаћање трошкова дистрибуције и маркетинга све док инвеститор држи фонд. У највећем делу, ова накнада иде посредницима који продају акције малопродајне јавности. Ниво оптерећења ће смањити маржу профита од доње линије од ин
Расподела дивиденди смањује нето вредност имовине (НАВ) узајамних акција фонда. Међутим, то не значи да инвеститори у фондове трпе губитак. Расподјела средстава Узајамни фондови улажу у бројне различите хартије од вредности, укључујући акције и обвезнице. Кад год ове хартије од вредности нуде дивиденду, фонд је дужан да их подели акционарима. На пример, обвезнички фондови купују обвезнице које плаћају камату, а која се у облику дивиденди прослеђује акционарима. Ка
Шта је удио класе Ц? Акције класе Ц су класе узајамног удела фонда које карактерише ниво оптерећења које укључује годишње трошкове за маркетинг, дистрибуцију и сервисирање фонда, а који су постављени у фиксном проценту. Инвеститор плаћа ову накнаду током целе године. За поређење, улазно оптерећење носи трошкове плаћене приликом куповине акција, а позадинско оптерећење процењује трошкове када инвес
Шта је отворено инвестиционо предузеће - ОЕИЦ? Отворена инвестициона компанија (ОЕИЦ) је врста инвестиционог фонда са седиштем у Великој Британији који је структуриран за улагање у акције и друге хартије од вредности. Листа акција компаније на Лондонској берзи (ЛСЕ) и цена акција у великој мери се заснивају на основној имовини фонда. Ови фондови могу да мешају различите врсте инвестиционих стра
Шта је ненормалан повратак? Ненормалан повратак описује необичне профите остварене датим хартијама од вредности или портфељима током одређеног периода. Перформансе се разликују од очекиване, или очекиване стопе приноса (РР) за улагање. Очекивана стопа приноса је процењена приноса заснована на моделу цене имовине, користећи дугорочни историјски просек или вишеструке процене. Ненормални поврати се такође називају алфа или вишкови.
Шта је накнада за продају одложеног за случај (ЦДСЦ)? Привремена одгођена накнада за продају (ЦДСЦ) је накнада, накнада за продају или оптерећење које инвеститори узајамног фонда плаћају приликом продаје акција класе Б у одређеном броју година од првобитног датума куповине. Ова накнада је позната и као "накнадно оптерећење" или "накнада за продају". За узајамне фондове са класама акција који одређују када инвеститори плаћају накнаду или накнаду за фонд, акције класе Б носе пре
Одговор зависи од тога како дефинишете "трошкове пословања". Погледајмо кинематолошку метафору да рашчистимо ову привидну нејасноћу. Цена узајамног фонда слична је цени одласка у ваше локално биоскоп. Претпоставимо да је цена улазнице за филм 9 долара. Грицкалице попут кокица, безалкохолних пића и бомбона могу лако додати додатних 4 УСД на укупне трошкове ове забаве
У зависности од врсте инвестиција у портфељу, узајамни фондови могу исплаћивати дивиденде, камате или обоје. Врсте узајамних фондова Постоје четири главне категорије узајамних фондова и свака категорија одговара разним циљевима улагања. Акцијски фондови укључују само улагања на берзи. Ако било која од ових акција исплати дивиденду, онда узајамни фонд такође исплаћује дивиденде. Слично томе, обвезнички фондови укључују само улагања у
Фонд Лонг-Схорт је узајамни фонд који дуго држи инвестиције и осим тога продаје хартије од вредности које не поседује (кратке). Циљ дугорочног фонда је пронаћи инвестиције за које се очекује да ће се повећати и пронаћи инвестиције за које се очекује да ће пасти и инвестирати у обе у покушају да повећају приносе. На пример, ако инвеститор стави 100 УСД у дугачки узајамни фонд, менаџер фонда ће обично узети читавих 100 долара и уложити дуго у средства за која мисли да ће добро проћи. Тада ће менаџер користити овај капитал као маржу за отварање кратке позиције и пр
Шта ли пауци? Спидер (СПДР) је скраћени назив за рачун депозитара Стандард & Поор'с-а, фонда којим се тргује на берзи (ЕТФ) којим управља Стате Стреет Глобал Адвисорс који прати индекс Стандард & Поор'с 500 (С&П 500). Свака акција СПДР-а садржи десетину С&П 500 индекса и тргује на приближно десетом нивоу нивоа долара у С&П 500. СПДР-ови се такође могу односити на опш
Шта је фонд за кратке обвезнице? Фонд ултра кратких обвезница је обвезнички фонд који инвестира само у инструменте са фиксним дохотком са врло краткорочним роковима доспећа. Фонд ултра кратке обвезнице идеално ће уложити у инструменте са рочношћу до једне године. Ова стратегија инвестирања тежи да понуди веће приносе
Шта је фонд с променљивом стопом? Фонд са променљивом каматном стопом је фонд који улаже у финансијске инструменте плаћајући променљиву или променљиву каматну стопу. Фонд са променљивом каматном стопом улаже у обвезнице и дужничке инструменте чије исплате камата варирају са основним нивоом каматних стоп
Не, инвеститори не морају да отварају рачун код Вангуарда како би куповали и продали веома цењена средства инвестиционих компанија. Вангуард одржава више уговора са фирмама као што су ТД Америтраде, ОптионсХоусе, Цапитал Оне Инвестинг и Интерацтиве Брокерс. Као резултат тога, већина главних брокерских кућа нуди својим малопродајним клијентима могућност да тргују Вангуардовим узајамним фондовима и фондовима којима се тргује на берзи (ЕТФс). Али постоји улов. Вангуард ј
Расподела дохотка из узајамног фонда његовим акционарима може имати два облика: Акционар може изабрати да му се директно плати, а новац ставља у џеп Акционар може изабрати да купи више акција фонда, што значи да реинвестира износ дивиденде у више акција. Предност акционара Без обзира за који сценариј одлуче акционари узајамног фонда, или имају користи од 100 УСД које су им уплаћене у готовини или 100 УСД реинвестираних у додатне акције АБЦ фонда. Ако живите о
Ко је Јохн Богле Џон Богле је био оснивач Вангуард групе и главни заговорник улагања у индексе. Назван "Јацком", Богле је револуционирао свет узајамних фондова стварајући индексно улагање, што омогућава инвеститорима да купују узајамне фондове који прате шире тржиште. Умро је 16. јануара 2019. у 89. години. 4:07 Јохн Богле о оснивању првог фонда за индекс у свету Јохн Богле Јохн Богле је похађао Универзитет Принцетон, где је студирао узајамне фондове. У својој раној каријери радио је за
Шта значи фонд за животни доходак? Фонд за животни доходак (ЛИФ) је врста регистрованог фонда за пензионе приходе (РРИФ) који се нуди у Канади, а који се користи за држање пензијских фондова и евентуално за исплату пензионих примања. Фонд за животни доходак не може се повући у паушалном износу. Власници морају користити фонд на начин који подржавају доходак за пензије током живота. Сваке године Закон о порезу на доход
Вангуардов укупни индекс берзи наспрам 500 индексних фондова: преглед Два најпопуларнија производа инвестиционе компаније Вангуард су Вангуард индекс укупног индекса акција на берзи и Вангуард 500 индексни фонд. Иако обојица могу функционисати као погодни основни удјели у портфељу акција, слични звучни узајамни фондови слиједе различите стратегије улагања. Као што му име говори, Фонд
Фондови Вангуард индекса користе пасивно управљану стратегију узорковања индекса да би пратили референтни индекс. Врста референтне вредности зависи од врсте имовине фонда. Вангуард затим наплаћује омјере трошкова за управљање индексним фондом. Вангуард фондови су познати по томе што имају најнижи омјер трошкова у инд