Промене каматних стопа утичу на широк спектар финансијских производа, од обвезница до банкарских кредита. Улагања у узајамне фондове се не разликују, па је основно разумевање начина на који каматне стопе делују и како могу утицати на ваш портфељ важан корак у осигуравању да инвестирате у производе који и даље стварају здрав принос годинама које долазе. Основе Израз "каматна стопа" се широко користи да означи специфичну стопу коју су одредиле Федералне резерве или Фед. Ова стопа се зове федерална стопа, али се обично назива и национална стопа. Стопа савезних фондова је каматна стопа ко
Липпер Ратинг вс. Морнингстар: Преглед Већина инвеститора нису стручњаци за анализу узајамних фондова. Они вероватно не знају шта је оштар омјер или зашто један провајдер наплаћује 175 базних бодова за Фонд КСИЗ, а други само 25 за Фонд АБЦ. Већина инвеститора није обучена у фундаменталној анализи и не зна како да чита карте са свећама. Већина инвеститора само тражи релативно сигурно место да уштеди свој новац и нада се да ће усп
Шта је узајамни фонд? Узајамни фонд је фонд новца који улаже у средства попут акција и обвезница. Базен новца се дели на акције које инвеститори могу купити и продати. Узајамни фонд нуди ефикасан начин улагања у разноврстан портфељ и, као и код сваке инвестиције, избор једног или више узајамних фондов
Индексни фондови омогућавају инвеститорима поврат који је директно повезан са појединим тржиштима, истовремено наплаћујући минималне износе за трошкове. Упркос њиховим предностима, далеко од тога да сви тачно знају шта су индексни фондови - или како се упоређују са многим другим фондовима које нуди тржиште. Активно и пасивно управљање Пре него што уђемо у детаље индексних фондова, важно је схватити два превладавајућа стила управљања узајамним фондовима: пасивни и активни. Већина узајамних фондова уклапа се у категорију активног управљања. Активно управљање укљу
Која су права накупљања (РОА)? Права акумулације (РОА) су права која омогућавају акционару узајамног фонда да прими умањене трошкове провизије продаје када је износ купљених узајамних фондова увећан за износ прекида права накупљања (РОА). Кључне Такеаваис Право акумулације (РОА) носиоци грантова узајамног фонда деле потенцијал смањења оптерећења (провизија) приликом куповине више акција фонда. Прелазне тачке за узајамне фондове са
Традиционално, узајамни фондови се не сматрају финансијским производима који дају предност. Међутим, појавио се низ нових производа који желе да искористе предности хедге фондова који се користе у заједничким фондовима. Због захтева за ликвидношћу који регулишу све узајамне фондове, и даље постоје строга правила у погледу степена полуге који заједнички фонд може да користи. Ипак, обећање о убрзаној за
Шта је фонд за оптерећење? Фонд оптерећења је узајамни фонд који долази уз накнаду за продају или провизију. Инвеститор фонда плаћа терет који иде за надокнаду продајног посредника, попут брокера, финансијског планера или инвестиционог саветника, за његово време и стручност у одабиру одговарајућег фонда за инвеститора. Оптерећење се плаћа унапред у тренутку куповине (улазно оптерећење), када се акције продају (бацк-енд лоад), или све док фонд држи инвеститор (левел-лоад). Учитавање средстава може бити у супротности са бесповратним средствима која не носе накнаду за продају. Кључне
Шта је изјава о додатним информацијама (ДРИ)? Изјава о додатним информацијама (ДРИ) је допунски документ проспекту узајамног фонда који садржи додатне информације о фонду и укључује даље откривање у вези његовог пословања. Изјава о додатним информацијама је потребна као део Б изјаве о регистрацији фонда која се подноси уз образац Н-1А. Кључне Такеаваис Изјава о додатним информацијама (ДРИ) садржи податк
Државни фондови за богатство привлаче велику пажњу последњих година пошто све више земаља отвара средства и улаже у велике компаније и имовину. Неки стручњаци процењују да би сви фондови државног богатства у 2012. години имали више од 5 билиона долара имовине, што би требало да расте релативно брзо. Ово је уступило место широкој забринутости због утицаја ових средстава на глобалну еко
Консензус је да добро избалансиран портфељ са око 20 до 30 деоница диверзификује максимални износ несистематичног ризика. Пошто један заједнички фонд често садржи пет пута већи од броја акција, да ли то значи да је један фонд довољан? 1:32 Узајамни фондови: Колико је превише? Гласајте "Да" Заговорници теорије „Да“ сугеришу да власници улагача купују широк индексни фонд, као што је Вангуард Тотал Индек Индек Фу
Шта је узајамни принос фонда? Принос узајамног фонда је мера приноса дохотка узајамног фонда. Израчунава се дељењем годишње исплате дивиденди на вредност деоница узајамног фонда. Приноси узајамних фондова варирају у зависности од тржишне вредности фонда и промене у годишњој расподели дивиденди. Принос узајамног фонда се обично
Узајамни фондови сматрају се лошом инвестицијом када инвеститори сматрају одређене негативне факторе важнима, као што су високи омјери трошкова које наплаћује фонд, разне скривене накнаде за улаз и накнадно оптерећење, недостатак контроле над одлукама о инвестирању и разријеђени приноси. Високе годишње стопе трошкова Од узајамних фондова потребно је обелоданити колико наплаћују инвеститорима годишње у процентима, како би надокнадили трошкове вођења инвестиционог посла. Бруто повраћај узајамног фонда умањује се за проценат расхо
Улагање је један од најпопуларнијих начина за стварање богатства. Преузимајући одређени степен ризика, можете поставити своју текућу имовину да ради за вас и остварити краткорочни или дугорочни приход, зависно од ваших циљева улагања. Наравно, што више ризика преузимате, већа је вероватноћа и успеха и неуспеха. Из тог разлога се ризичније хартије од вредности, попут акција, традиционално сматрају инвестицијама за оне који желе
Шта је сертификовани специјалиста за фондове? Стручњаци оверених фондова добили су сертификат Института за пословање и финансије (ИБФ) за стручност у узајамним фондовима и индустрији узајамних фондова. Специјалистички испит за цертифицирани фонд једно је од најстаријих цертификата у индустрији узајамних фондова. Разумевање стручњака за сертификоване фондове (ЦФС) Специ
Шта је фонд за временске прилике? Фонд за временске прилике је фонд који има тенденцију да делује добро током и повољних и неповољних економских и тржишних услова. Сви временски фондови обично имају флексибилне стратегије улагања које им омогућавају да се диверзификују кроз класе имовине и користе алтернативне технике, попут ротације сектора или макро-заштите, како би се управљало променљивим тржишним променама. Објаснио је све временске фондове Сви временски фондови користе различите стратегије улагања за постизање капиталних добитака у свим врстама инвестицијског окружења. Бридгеватер је једа
Шта је институционални фонд Институционални фонд је фонд с имовином коју улажу институционални инвеститори. Институционални фондови могу обухватати инвестиције за разне институционалне сврхе, укључујући образовне фондове, непрофитне фондације, државне и корпоративне инвестиционе фондове и државне и корпоративне пензионе планове. Менаџери инвестиција нуде институционалне фондове са различитим тржишним циљевима. Ова средства се користе за изградњу свеобухватног портфеља улагања за институционалне клијенте. РАСПОЛОЖЕЊЕ Институционалног фонда Институционални клијенти институционалним фондовима нуде
Инвеститоре са фиксним приходом често привлаче средства затвореног типа, јер су многи фондови дизајнирани да омогуће стални ток прихода, обично на месечном или тромесечном нивоу за разлику од двогодишњег плаћања које обезбеђују појединачне обвезнице. Можда је најлакши начин разумевања механике затворених узајамних фондова преко поређења са отвореним узајамним фондовима и фондовима којима се тргује на берзи са којима је већина инвеститора упозната. Све ове врс
Без обзира да ли купујете или продајете акције у неком фонду, трансакције узајамним фондовима обављају се једном дневно, након затварања тржишта, у 16:00 по источном времену; Обично се објављују до 18х. Трговинске налоге може се уносити посредник, посредник, саветник или директно преко заједничког фонда. Међутим, њих извршава компанија фонда, а не тргује се н
Породица Вангуард узајамних фондова једна је од највећих и најпознатијих породица фондова у финансијској индустрији. Његова средства су веома ликвидна, а акције се продају једном дневно. Управља на десетине фондова са различитим инвестицијским циљевима да би се уклопили у било који профил инвеститора, у распону од управљаних фондова до индек
Шта је фонд за бленде Мешани фонд (или мешани фонд) је врста узајамног фонда који укључује комбинацију вредности и раста акција. Ова средства инвеститорима нуде диверзификацију међу овим популарним стиловима улагања у једном портфељу. Средства за бленде су посебан случај хибридног фонда. Кључне Такеаваис Бленд фондови су категорија узајамног фонда који улаже у раст и вредности деоница. Циљ бленд фонда је стварање диверзификова